تایوان یکی از جامعترین قوانین رمزارزی آسیا را به تصویب رسانده است، که این جزیره را از ثبت نام با نظارت کم به سمت نظارت مالی کامل بر این بخش سوق میدهد.
مجلس قانونگذاری لایحه خدمات دارایی مجازی را در روز سهشنبه، ۳۰ ژوئن، در سومین قرائت خود تصویب کرد. این لایحه اکنون به دست رئیس جمهور لای چینگ-ته میرسد، که انتظار میرود ظرف ۱۰ روز آن را توشیح کند، پس از آن کابینه تاریخ شروع اجرای قوانین را تعیین خواهد کرد.
کمیسیون نظارت مالی (FSC) که بر این رژیم نظارت خواهد داشت، اعلام کرد که این قانون نظارت خود بر شرکتهای رمزارزی را از یک سیستم ثبت نام ضد پولشویی به نظارت گستردهتر بر عملیات و نظم بازار آنها تغییر میدهد. تا کنون، کسبوکارهایی که خدمات رمزارزی در تایوان ارائه میکردند، تنها نیاز به تکمیل مراحل AML و ثبت نام داشتند.
این قانون هفت دسته از ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی را تعریف میکند: صرافیها، پلتفرمهای معاملاتی، ارائهدهندگان انتقال، متولیان، پذیرهنویسان، وامدهندگان، و یک دسته جامع برای سایرین. شرکتهای دارای مجوز باید استانداردهایی را در زمینه صلاحیت پرسنل، کنترلهای داخلی و حسابرسی، امنیت سایبری، و فرآیند بررسی برای لیست کردن و حذف داراییها رعایت کنند. آنها همچنین باید داراییهای مشتریان را از وجوه شرکت جدا نگه دارند، گزارشهای مالی را افشا کنند و مسئولیت مدنی در قبال مشتریان — از جمله برای کارهایی که برونسپاری میکنند — بپذیرند.
شرکتهایی که قبلاً برای رعایت قوانین AML ثبت نام کردهاند، یک دوره انتقال دریافت میکنند که طی آن باید ظرف ۱۲ ماه از لازمالاجرا شدن قانون، برای مجوز درخواست دهند و ظرف ۲۱ ماه تأییدیه کامل را دریافت کنند، با امکان یک بار تمدید سه ماهه. آنهایی که مهلت مقرر را از دست بدهند، از ادامه فعالیت منع خواهند شد.
صادرکنندگان استیبلکوینها با الزامات سختتری روبرو هستند. انتشار یک استیبلکوین در داخل کشور هم به رضایت بانک مرکزی و هم به مجوز FSC نیاز دارد، و صادرکنندگان باید ذخایر کامل داراییهای خود را به صورت امانی نگهداری کنند، که تحت حسابرسیهای منظم و افشای عمومی قرار میگیرد.
جریمهها سنگین هستند. اداره یک پلتفرم رمزارزی بدون مجوز یا انتشار استیبلکوینها بدون اجازه میتواند تا هفت سال حبس و جریمهای تا ۱۰۰ میلیون دلار تایوان جدید (۳.۱ میلیون دلار) به همراه داشته باشد. کلاهبرداری یا دستکاری بازار سه تا ۱۰ سال حبس و جریمههایی از ۱۰ میلیون تا ۲۰۰ میلیون دلار تایوان جدید (حدود ۳۱۴,۰۰۰ تا ۶.۳ میلیون دلار) را در پی دارد.
FSC اعلام کرد که اکنون قوانین ثانویه مورد نیاز برای اجرای این رژیم را تدوین خواهد کرد و با انجمنهای صنعتی و سایر ذینفعان همکاری میکند. تایوان به گروهی از حوزههای قضایی — از جمله ژاپن، سنگاپور، هنگ کنگ و اتحادیه اروپا تحت رژیم MiCA خود — میپیوندد که رمزارزها را از حاشیههای نظارتی خارج کرده و به حوزه مالی دارای مجوز وارد کردهاند.
