واحد اطلاعات مالی کرهجنوبی حدود ۴۰ ارائهدهنده خدمات داراییهای مجازی ثبتنشده را به مراجع تحقیقاتی ارجاع داده و به مصرفکنندگان در مورد خطرات مرتبط با کسبوکارهای رمزارزی غیرمجاز هشدار داده است.
واحد اطلاعات مالی (FIU) که تحت نظر کمیسیون خدمات مالی فعالیت میکند، روز سهشنبه اعلام کرد که دهها اپراتور ثبتنشده به مراجع قانونی گزارش شدهاند.
به گفته این نهاد نظارتی، هر شرکتی که قصد ارائه خدمات دارایی مجازی در کرهجنوبی را دارد، باید در FIU ثبتنام کرده و الزامات مانند گواهینامه سیستم مدیریت امنیت اطلاعات را تحت قانون ویژه تراکنشهای مالی کشور برآورده سازد.
FIU اظهار داشت که شرکتهای خارجی که به ساکنان کرهجنوبی خدمات ارائه میدهند نیز باید از همان قوانین ثبتنام پیروی کنند.
مقامات اعلام کردند که اپراتورهای ثبتنشده خارج از محدوده قانون حمایت از کاربران داراییهای مجازی و قانون ویژه تراکنشهای مالی کرهجنوبی قرار دارند. این سازمان هشدار داد که کاربران چنین پلتفرمهایی در معرض نشت اطلاعات شخصی و حملات سایبری بیشتری قرار میگیرند، در حالی که خود این خدمات میتوانند برای پنهان کردن عواید مجرمانه یا تسهیل پولشویی مورد سوءاستفاده قرار گیرند.
FIU همچنین هشدار داد که مشتریان ممکن است در صورت پذیرش پرداخت توسط یک اپراتور و عدم تحویل داراییهای مجازی، برای جبران خسارات خود با مشکل مواجه شوند. این سازمان اضافه کرد که برخی از کاربران با هزینههای گزافی روبرو شدهاند که از قبل به درستی افشا نشده بودند.
FIU اعلام کرد که بازرسان مواردی را شناسایی کردهاند که در آن کسبوکارهای رمزارزی خارجی به طور مؤثری کاربران کرهجنوبی را هدف قرار دادهاند، در حالی که سعی در پنهان کردن عملیات داخلی خود داشتند. مقامات به مثالهایی اشاره کردند که در آن شرکتها کمپینهای جذب مشتری را از طریق گروههای چت باز تلگرام و کاکائوتاک سازماندهی میکردند، اما پشتیبانی مشتری را به زبان انگلیسی انجام میدادند تا توجه رگولاتوری را جلب نکنند.
رگولاتورها همچنین مواردی را گزارش کردند که در آن کسبوکارهای خصوصی مبادله ارز، استیبلکوینها و سایر داراییهای دیجیتال را مستقیماً به دانشجویان بینالمللی، گردشگران، کارگران خارجی مقیم کرهجنوبی و افرادی که ترجیح میدادند هویت خود را فاش نکنند، میفروختند. این خدمات داراییهای مجازی را با ارزهای فیات مانند وون کره مبادله میکردند.
این سازمان همچنین به مصرفکنندگان در مورد فعالیتهای تبلیغاتی در پلتفرمهای رسانههای اجتماعی هشدار داد. مقامات گفتند که برخی افراد در ازای تبلیغ این کسبوکارها از طریق کانالهای یوتیوب، گروههای تلگرام و اتاقهای گفتگوی آنلاین، از ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی خارجی مبالغی دریافت کردهاند.
این نهاد نظارتی اعلام کرد که مصرفکنندگانی که به فعالیتهای غیرقانونی دارایی مجازی مشکوک هستند، میتوانند گزارشهای خود را به FIU، ائتلاف تبادل دارایی دیجیتال (DAXA) یا آژانسهای اجرای قانون ارائه دهند. افراد همچنین میتوانند شکایات خود را مستقیماً به مراجع تحقیقاتی تسلیم کنند.
یک مقام سازمان مالی اظهار داشت که آژانسها به تلاشهای هماهنگ خود برای اجرای قانون علیه فعالیتهای غیرقانونی دارایی مجازی ادامه خواهند داد. این مقام اضافه کرد که رگولاتورها قصد دارند نظارت مستمر را از طریق گزارشهای مردمی حفظ کرده و تحقیقات مشترک با موسسات مرتبط را گسترش دهند.
این هشدار در حالی صادر میشود که کرهجنوبی برای معرفی یک چارچوب نظارتی برای نقل و انتقال داراییهای مجازی فرامرزی در ماه دسامبر آماده میشود. اصلاحات در قانون تراکنشهای ارزی خارجی شرکتهایی را که خدمات انتقال دارایی دیجیتال بینالمللی ارائه میدهند، ملزم میکند که در وزارت اقتصاد و دارایی ثبتنام کرده و تراکنشها را از طریق سیستم نظارت بر ارز خارجی بانک مرکزی کرهجنوبی گزارش دهند.
علاقه به پرداختها و حوالههای مبتنی بر بلاکچین در کشور افزایش یافته است. SBS Biz این هفته گزارش داد که حوالههای خارجی پردازش شده از طریق پنج صرافی بزرگ رمزارزی کرهجنوبی با پایه وون، از ۳۴.۰۲ تریلیون وون در سال ۲۰۲۲ به ۱۶۳.۵۵ تریلیون وون در سال ۲۰۲۵ افزایش یافته است.
مؤسسات مالی نیز فعالیت خود را در این بخش افزایش دادهاند، به طوری که Toss Bank اخیراً توافقنامهای با بنیاد سولانا امضا کرده است تا خدمات حواله و تسویه حساب مبتنی بر استیبلکوین را بررسی کند.
به طور جداگانه، کمیسیون خدمات مالی هفته گذشته برنامههای خود را برای گسترش چارچوب سندباکس نظارتی خود به منظور پوشش قوانین مربوط به داراییهای دیجیتال، از جمله قانون حمایت از کاربران دارایی مجازی، اعلام کرد، زیرا مقامات مسیرهای جدیدی را برای فعالیت خدمات بلاکچین و فینتک تحت نظارت نظارتی در نظر میگیرند.
