رگولاتور مالی کره جنوبی اعلام کرد که قوانین استثنای سیستم تأخیر برداشت در صرافیهای ارز دیجیتال را سختتر خواهد کرد. این تصمیم پس از آن گرفته شد که مشخص شد حسابهای مرتبط با کلاهبرداری که از این معافیتها برخوردار بودند، عامل اصلی بیشتر خسارات مرتبط با فیشینگ صوتی بودهاند.
کمیسیون خدمات مالی (FSC) روز چهارشنبه اعلام کرد که این چارچوب تقویتشده، که با همکاری سرویس نظارت مالی (FSS) و ائتلاف صرافی دارایی دیجیتال (DAXA) توسعه یافته است، استانداردهای یکپارچهای را برای زمانی که کاربران میتوانند تأخیرهای برداشت را دور بزنند، اعمال خواهد کرد.
این رگولاتور گفت که صرافیها پیش از این معیارهای استثنای خود را بدون هیچ استاندارد حداقل مشخصی اعمال میکردند، که این امر منجر به ایجاد حفرههایی میشد که به کلاهبرداران اجازه میداد در صورت برآورده کردن الزامات آسانی مانند قدمت حساب یا سابقه معاملات، به سرعت وجوه را جابجا کنند.
به گفته FSC، از ژوئن تا سپتامبر ۲۰۲۵، حسابهایی که از معافیت تأخیر برداشت برخوردار بودند، ۵۹ درصد از حسابهای کلاهبرداری و ۷۵.۵ درصد از خسارات مرتبط در صرافیهای ارز دیجیتال را تشکیل میدادند.
این اقدام به دنبال تلاش گستردهتر کره جنوبی برای تشدید کنترلها بر صرافیهای ارز دیجیتال پس از سوءاستفاده از فیشینگ صوتی و ناکامیهای کنترل عملیاتی، از جمله اصلاحات جدیدی که این هفته پس از خطای پرداخت بیتکوین (BTC) صرافی بیتهامب اعلام شد، صورت میگیرد.
FSC اعلام کرد که طبق قوانین جدید، صرافیها باید عواملی مانند فرکانس معاملات، سابقه حساب و مبالغ واریز و برداشت را هنگام تعیین اینکه آیا یک کاربر واجد شرایط معافیت تأخیر برداشت است یا خیر، ارزیابی کنند.
این رگولاتور گفت که انتظار میرود این تغییر تعداد کاربران واجد شرایط برای معافیتها را به شدت کاهش دهد. FSC اظهار داشت که یک شبیهسازی نشان میدهد که سهم کاربران واجد شرایط برای معافیتها تحت قوانین جدید به حدود ۱٪ کاهش مییابد، اما هیچ مبنای مقایسهای ارائه نکرد.
مرتبط: شرکت کارگزاری کره جنوبی Korea Investment & Securities به دنبال سهم در Coinone است: گزارش
FSC گفت که همچنین نظارت بر کاربرانی که معافیت دریافت کردهاند را از طریق بررسیهای دورهای، از جمله تأیید منبع وجوه، و با ایجاد سیستمهایی برای نظارت بر فعالیتهای مشکوک برداشت، تقویت خواهد کرد.
این رگولاتور افزود که آنها به بازبینی قوانین ادامه خواهند داد تا از روشهای جدید دور زدن (قوانین) جلوگیری کرده و در صورت لزوم تنظیمات لازم را انجام دهند.
این اقدام به تلاش گستردهتر رگولاتورهای کره جنوبی برای تشدید نظارت بر صرافیهای ارز دیجیتال پس از حوادث اخیر اضافه میشود.
روز سهشنبه، FSC به صرافیها دستور داد که دفاتر داخلی را با داراییهای واقعی هر پنج دقیقه تطبیق دهند، این دستور پس از بازرسی مرتبط با خطای پرداخت بیتهامب صادر شد که در آن شکافهایی در کنترلهای داخلی و سیستمهای مدیریت ریسک کشف شد.
در ۲۹ ژانویه، کره جنوبی نظارت بر مجوزدهی ارز دیجیتال را گسترش داد تا صرافیها و سهامداران اصلی را پوشش دهد.
مجله: بررسیهای «بیتکوین شبح»، هک Drift مرتبط با کره شمالی: Asia Express
