قانونگذاران کرهجنوبی قانونی را معرفی کردهاند که به واحد اطلاعات مالی (FIU) اختیار مستقیم برای تحقیق درباره کسبوکارهای مشکوک به ثبتنشده رمزارزی میدهد، بهجای اینکه عمدتاً به ارجاعات پلیس تکیه کند.
یونهاپ گزارش داد که 엄태영 (اوم ته-یونگ)، قانونگذار حزب قدرت مردم، و نُه قانونگذار دیگر، اصلاحیه را روز پنجشنبه ارائه کردند و اختیارات جدیدی را بر اساس «قانون گزارشدهی و استفاده از اطلاعات مشخص تراکنشهای مالی» که معمولاً به عنوان «قانون اطلاعات مالی خاص» شناخته میشود، پیشنهاد دادند.
بر اساس این لایحه، هر شخصی میتواند نقض مشکوک قانون را مستقیماً به FIU گزارش دهد. پس از دریافت گزارش، این نهاد اطلاعات مالی اجازه خواهد داشت تا قبل از تصمیمگیری در مورد نیاز به اقدامات بیشتر، رفتار مشکوک را بررسی و تحلیل کند.
این پیشنهاد همچنین به FIU اجازه میدهد تا شکایاتی را به مقامات مربوطه ارائه دهد، درخواست تحقیقات کیفری کند و اطلاعات جمعآوری شده در طول بررسی خود را به بازرسان تحویل دهد. چنین اختیاراتی، فرآیند فعلی را تغییر میدهد؛ فرآیندی که در آن FIU میتواند اپراتورهای ثبتنشده مشکوک را شناسایی کند، اما برای پیگیری اکثر پروندهها باید به پلیس و سایر سازمانهای تحقیقاتی وابسته باشد.
این لایحه فقط معرفی شده است و باید قبل از اجرایی شدن تغییرات پیشنهادی، از مجلس ملی تصویب شود.
قانونگذاران این اختیارات اضافی را پس از آن پیشنهاد دادند که دادههای اجرایی، سوالاتی را در مورد میزان کارایی پیگیری پروندههای مربوط به اپراتورهای رمزارزی خارجی پس از خروج از FIU، ایجاد کردند.
به گزارش یونهاپ، پلیس تحقیقات یا بررسیهای اولیه 23 مورد از 25 ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی ثبتنشده که توسط FIU بین اوت 2022 تا اوت 2025 ارجاع شده بودند را به حالت تعلیق درآورد.
گزارش شده است که شرکتها و افراد مرتبط با این پروندهها در خارج از کرهجنوبی قرار داشتند که این امر تحقیقات را برای سازمانهای مجری قانون داخلی دشوارتر میکرد.
دادن اختیارات تحقیق و تحلیل به FIU در مرحله اولیه، به نهادی که برای اولین بار نقضهای مشکوک ثبتنام را شناسایی میکند، اجازه میدهد تا اطلاعات را قبل از انتقال پرونده به مرجع دیگر، جمعآوری کند.
کرهجنوبی از شرکتهایی که خدمات دارایی مجازی را به ساکنان این کشور ارائه میدهند، از جمله شرکتهای خارجی که به طور فعال به مشتریان کرهجنوبی خدمات میدهند، میخواهد که در FIU ثبتنام کنند.
همانطور که قبلاً در crypto.news گزارش شد، FIU در ماه ژوئن اعلام کرد که در آن زمان تنها 28 ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی ثبت شده بودند، در حالی که حدود 40 اپراتور غیرقانونی مشکوک به مقامات تحقیقاتی ارجاع شده بودند.
رگولاتور گفت که کسبوکارهای خارجی هنگام ارائه خدمات به ساکنان کرهجنوبی باید همان الزامات ثبتنام را رعایت کنند. شرکتهایی که به دنبال ثبتنام هستند نیز باید الزامات انطباق محلی، از جمله گواهینامه سیستم مدیریت امنیت اطلاعات را برآورده کنند.
هشدار اجرایی FIU در ماه ژوئن جزئیاتی را در مورد اینکه چگونه برخی از کسبوکارهای رمزارزی خارجی ثبتنشده به مشتریان کرهجنوبی دسترسی پیدا میکردند، در حالی که سعی داشتند حضور قابل مشاهده خود را در کشور محدود کنند، ارائه داد.
به گفته این سازمان، برخی اپراتورهای خارجی مشتریان را از طریق چترومهای باز تلگرام و کاکائوتاک جذب میکردند و خدمات مشتری را به زبان انگلیسی ارائه میدادند؛ سازوکاری که رگولاتورها گفتند میتواند فعالیتهای داخلی آنها را کمتر آشکار کند.
مقامات همچنین کسبوکارهای صرافی خصوصی را شناسایی کردند که استیبلکوینها و سایر داراییهای مجازی را به دانشجویان بینالمللی، گردشگران، کارگران خارجی و افرادی که به دنبال تراکنشها بدون افشای هویت خود بودند، میفروختند.
FIU گفت که برخی اپراتورها داراییهای دیجیتال را مستقیماً با وون کره یا سایر ارزهای فیات مبادله میکردند، در حالی که به مبلغان برای تبلیغ خدمات رمزارزی خارجی از طریق کانالهای یوتیوب، گروههای تلگرام و جوامع آنلاین پول پرداخت میشد.
این سازمان هشدار داد که مشتریانی که از خدمات ثبتنشده استفاده میکنند ممکن است در معرض کلاهبرداری، هک و افشای اطلاعات شخصی قرار گیرند. همچنین FIU گفت به دلیل اینکه چنین کسبوکارهایی خارج از سیستم ثبتنام شده فعالیت میکنند، کاربران ممکن است در بازیابی وجوه در صورتی که اپراتور نتواند داراییهای خریداری شده را تحویل دهد، دچار مشکل شوند.
پولشویی یکی دیگر از نگرانیها برای رگولاتورها باقی مانده است. FIU گفت که پلتفرمهای رمزارزی غیرمجاز و خدمات صرافی خصوصی میتوانند برای پنهان کردن عواید مجرمانه یا تسهیل انتقالاتی که از بررسیهای استاندارد اعمال شده توسط شرکتهای مالی ثبتشده اجتناب میکنند، استفاده شوند.
لایحه تازه معرفی شده به این سازمان اجازه میدهد تا نقضهای مشکوک «قانون اطلاعات مالی خاص» را خود پیگیری کند، قبل از درخواست کمک از یک نهاد تحقیقاتی دیگر.
توجه رگولاتوری تنها به شرکتهایی که بدون ثبتنام فعالیت میکنند، محدود نشده است.
اوایل امسال، صرافیهای داخلی به تغییرات پیشنهادی که از آنها میخواستند نقل و انتقالات رمزارزی مرتبط با خارج از کشور به ارزش حداقل 10 میلیون وون را به عنوان تراکنشهای مشکوک گزارش دهند، اعتراض کردند.
پیشنهاد رگولاتوری ماه مه، اعتراضات «اتحادیه صرافی دارایی دیجیتال» را که نماینده ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی ثبتشده در کرهجنوبی است، در پی داشت.
DAXA تخمین زد که این قانون میتواند گزارشهای تراکنشهای مشکوک سالانه در Upbit، Bithumb، Coinone، Korbit و Gopax را از حدود 63,000 به بیش از 5.4 میلیون افزایش دهد.
این انجمن استدلال کرد که اعمال یک آستانه پولی خودکار میتواند باعث شود تعداد زیادی از نقل و انتقالات عادی خارجی بدون توجه به ریسک مرتبط با مشتری یا طرف مقابل گزارش شوند.
این اختلاف همچنین شامل نحوه برخورد با پلتفرمهای خارجی بود. رگولاتورها به دنبال کنترلهای سختگیرانهتری بر تراکنشهای شامل ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی خارجی بودهاند، در حالی که صرافیهای محلی از مقامات خواستهاند استانداردهای واضحتری برای تعیین اینکه کدام کسبوکارهای خارجی باید پرخطر تلقی شوند، ارائه دهند.
تصمیمات اجرایی تحت همان قانون اطلاعات مالی قبلاً منجر به چالشهای قضایی شده است. در ماه آوریل، دادگاهی در سئول، تعلیق جزئی سهماهه اعمال شده بر Dunamu، اپراتور Upbit، را پس از اینکه FIU 44,948 تراکنش شامل 19 پلتفرم خارجی ثبتنشده را ادعا کرد، لغو کرد.
Bithumb به طور جداگانه حکم توقف قضایی را در برابر تعلیق جزئی ششماهه پس از اتهام رگولاتورها مبنی بر عدم تأیید مشتری و معاملات با شرکتهای خارجی ثبتنشده، دریافت کرد. Coinone نیز از اقدامات اجرایی مرتبط با الزامات مبارزه با پولشویی و تأیید مشتری، به طور موقت از دادگاه کمک دریافت کرد.
کرهجنوبی همچنین مسیر رگولاتوری دیگری را برای کسبوکارهایی که داراییهای دیجیتال را در سراسر مرزهای ملی جابجا میکنند، ایجاد کرده است.
بر اساس اصلاحات «قانون تراکنشهای ارز خارجی»، شرکتهایی که نقل و انتقالات دارایی مجازی فرامرزی را انجام میدهند، باید هنگام اجرایی شدن این چارچوب در ماه دسامبر، در وزارت اقتصاد و دارایی ثبتنام کنند.
گزارش صدور مجوز در ماه ژوئن جزئیاتی را ارائه داد که چگونه مقامات در حال آمادهسازی مقررات اجرایی بودند که میتوانست به شرکتهای فینتک واجد شرایط، در کنار کسبوکارهای رمزارزی، اجازه دهد خدمات انتقال پول فرامرزی و ارز خارجی مبتنی بر بلاکچین را ارائه دهند.
دولت کرهجنوبی قانون اصلاحشده را در 2 ژوئن با یک دوره ششماهه مهلت، اعلام کرد. پس از اجرا، نقل و انتقالات دارایی مجازی بین کرهجنوبی و سایر کشورها تحت سیستم ارز خارجی تنظیمشده این کشور قرار خواهند گرفت.
شرکتهایی که به دنبال ارائه این خدمات هستند، باید در وزارت دارایی ثبتنام کنند و نقل و انتقالات واجد شرایط خارجی را از طریق شبکه گزارشدهی ارز خارجی بانک مرکزی کره گزارش دهند.
مقامات گفتهاند که نقل و انتقالات رمزارزی که قبلاً خارج از سیستم رسمی گزارشدهی ارز خارجی فعالیت میکردند، خطراتی را شامل تراکنشهای غیرقانونی ارز خارجی و پولشویی ایجاد میکردند.
متقاضیان تحت چارچوب جدید باید ابتدا ثبتنام ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی را تکمیل کنند، سیستمهای خود را به مؤسسات مسئول انتقال دادههای تراکنش ارز خارجی و دارایی دیجیتال متصل کنند و الزامات اضافی مربوط به امکانات و پرسنل واجد شرایط را برآورده سازند.
