لتیشیا جیمز، دادستان کل نیویورک، بیش از ۵ میلیون دلار از پلتفرم رمزارز Uphold به دست آورده است.
این توافقنامه مربوط به ترویج CredEarn توسط Uphold، یک محصول پسانداز رمزارزی مرتبط با شرکت Cred, LLC است.
دفتر دادستان کل نیویورک گفت که Uphold محصول CredEarn را بین ژانویه ۲۰۱۹ و اکتبر ۲۰۲۰ ترویج میکرد. این محصول از طریق پلتفرم و اپلیکیشن موبایل Uphold به عنوان یک محصول پسانداز رمزارزی قابل اعتماد با پرداخت سود به کاربران عرضه میشد.
توافقنامه حاکی از آن بود که CredEarn از شرکت Cred, LLC و مدیرعامل آن، دانیل شت، نشأت گرفته است. نیویورک گفت که این محصول سرمایهگذاران را گمراه کرده است زیرا مشتریان دید واضحی از خطرات پشت بازدهیهای تبلیغشده دریافت نکرده بودند.
دفتر دادستان کل گفت که Uphold به مشتریان نگفته بود که Cred از وجوه برای اعطای وامهای پرخطر به وامگیرندگان در چین استفاده میکرد. آن وامگیرندگان شامل بازیکنان بازیهای ویدیویی کمدرآمد بدون سابقه اعتباری و دسترسی محدود به بانکها میشدند.
نیویورک همچنین گفت که Uphold به کاربران گفته بود که Cred "بیمه جامع" دارد. این دفتر ادعای مذکور را نادرست دانست و گفت در آن زمان چنین بیمهای از سرمایهگذاران خرد در برابر ضررهای دارایی دیجیتال محافظت نمیکرد.
علاوه بر این، Cred از مارس ۲۰۲۰ شروع به مواجهه با زیان از فعالیت وامدهی خود کرد. این شرکت بعدها در همان سال اعلام ورشکستگی کرد و هزاران مشتری Uphold را با زیان مواجه کرد پس از اینکه داراییهای دیجیتال خود را در CredEarn قرار داده بودند.
بر اساس این توافقنامه، Uphold بیش از ۵ میلیون دلار را مستقیماً به مشتریان آسیبدیده پرداخت خواهد کرد. این مبلغ بیش از پنج برابر کارمزدهایی است که Uphold از این توافق جمعآوری کرده بود. هر پولی که Uphold از پرونده ورشکستگی Cred بازیابی کند، نیز به سرمایهگذاران آسیبدیده خواهد رسید.
دفتر دادستان کل همچنین گفت که Uphold بدون ثبتنام کارگزار یا کارگزار-معاملهگر کالا فعالیت میکرد. سند توافقنامه بیان میکند که داراییهای دیجیتال تحت قانون مارتین نیویورک کالا محسوب میشوند و Uphold در هنگام ارائه رمزارز و ترویج CredEarn نتوانسته بود ثبتنام کند.
جیمز گفت: "سرمایهگذاران باید بتوانند به توصیههای صنعتی که دریافت میکنند، اعتماد کنند." Uphold بخشهایی از روایت ایالت را مورد مناقشه قرار داده است. مدیرعامل آن، سایمون مکلافلین، گفت که "بسیار ناامید" است و بیانیه دادستان کل را "عمیقاً نادرست" خواند.
توافقنامه Uphold در حالی صورت میگیرد که نیویورک به تلاش گستردهتر خود برای اجرای قوانین رمزارز ادامه میدهد. ماه گذشته، ایالت از Coinbase و Gemini به دلیل ارائه بازارهای پیشبینی شکایت کرد و ادعا کرد که این محصولات قوانین قمار ایالتی را نقض کردهاند.
CFTC (کمیسیون معاملات آتی کالا) بعداً از نیویورک در دادگاه فدرال شکایت کرد و استدلال کرد که قانون فدرال به آن اختیار بر بازارهای پیشبینی میدهد. این اختلاف جداگانه نشان میدهد که چگونه رگولاتورهای ایالتی و فدرال هنوز بر سر کنترل بخشهایی از بازار رمزارز رقابت میکنند.
