ائتلاف صرافی داراییهای دیجیتال کره جنوبی (DAXA) که نماینده ۲۷ ارائهدهنده خدمات داراییهای مجازی ثبتشده است، اعتراضات رسمی خود را به کمیسیون خدمات مالی و واحد اطلاعات مالی در مورد اصلاحات پیشنهادی به فرمان اجرایی قانون اطلاعات مالی خاص ارائه کرده است.
بر اساس پیشنویس قوانین، صرافیهای داخلی باید برای هرگونه انتقال به یک ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) خارجی، هنگامی که به ۱۰ میلیون وون میرسد، صرفنظر از شاخصهای ریسک یا طرفهای مقابل، یک گزارش تراکنش مشکوک ثبت کنند، که عملاً یک آستانه ارزشی را به یک محرک خودکار شک تبدیل میکند.
DAXA استدلال میکند که این رویکرد، اصل «تراکنشهای کمخطر مجاز، تراکنشهای پرخطر محدود» که در اطلاعیه قانونی خود FIU تشریح شده است را نادیده میگیرد و در عوض صرافیها را مجبور میکند تا تعداد زیادی از حوالههای بینمرزی روزمره را بهعنوان مشکوک علامتگذاری کنند.
این ائتلاف تخمین میزند که در پنج پلتفرم اصلی کشور — آپبیت، بیتهامب، کوینوان، کوربیت و گوپکس — گزارشهای سالانه STR (گزارش تراکنش مشکوک) ۸۵ برابر افزایش یافته و از حدود ۶۳,۰۰۰ مورد در سال گذشته به بیش از ۵.۴ میلیون مورد خواهد رسید، افزایشی که به گفته آن، تیمهای تطابق را تحت فشار قرار میدهد و سیگنالهای معنیدار AML (مبارزه با پولشویی) را تضعیف میکند.
DAXA همچنین با یک الزام پیشنهادی مخالفت میکند که صرافیها صحت اطلاعات مشتری را فراتر از وظایف موجود "شناخت مشتری" (KYC) بررسی کنند، با این استدلال که فرمان فرعی در تلاش است تا تعهداتی را تحمیل کند که «به وضوح در قانون اولیه ریشه ندارند.»
فشار متقابل صنعت در حالی در حال وقوع است که صرافیهای کرهای با تحریمهای جداگانه در دادگاه مبارزه میکنند.
در ۹ آوریل، دادگاهی در سئول به نفع دونامو، اپراتور آپبیت، رأی داد و تعلیق جزئی سه ماهه فعالیت تجاری را که FIU پس از ادعای ۴۴,۹۴۸ تراکنش با ۱۹ پلتفرم خارجی ثبتنشده اعمال کرده بود، لغو کرد؛ FIU درخواست تجدیدنظر داده است.
بیتهامب در ۳۰ آوریل رأی مشابهی به دست آورد، زمانی که دادگاه تعلیق جزئی شش ماهه فعالیت تجاری مرتبط با نقض ادعایی قوانین اطلاعات مالی خاص را متوقف کرد، در حالی که کوینوان یک توقف موقت در برابر تعلیق سه ماهه و جریمه ۵.۲ میلیارد وونی به دلیل کاستیهای KYC خود به دست آورده است.
مشورت فعلی FIU در مورد قانون گزارشدهی ۱۰ میلیون وونی تا ۱۱ می ادامه دارد، پس از آن، انتظار میرود که این فرمان در ماه جولای پس از بررسیهای رگولاتوری و حقوقی نهایی شود، و زمان کمی برای مصالحه بین نظارت سختگیرانهتر و آنچه صرافیها به عنوان بار "بیش از حد و از نظر عملیاتی غیرممکن" تبعیت از قوانین توصیف میکنند، باقی میگذارد.
در یک بررسی اخیر crypto.news، محرک ۱۰ میلیون وونی به عنوان بخشی از یک حرکت گستردهتر مشخص شد که میتواند پلتفرمهای بزرگ جهانی را برای کاربران کرهای به عنوان پرخطر طبقهبندی کند.
یک تحلیل دیگر crypto.news تأکید کرد که چگونه «خلاء قانون رمزارزی» FIU را به تفسیرهای گسترده از قوانین موجود واداشته است، که منجر به موجی از جریمهها و تعلیقها شده که اکنون در دادگاهها در حال بررسی است.
یک گزارش جداگانه crypto.news برجسته کرد که این پیروزیهای دادگاهی برای صرافیها در حال حاضر در حال تغییر توازن قدرت است، زیرا قضات اصرار دارند که رگولاتورها تلاشهای خود شرکتها برای تبعیت از قوانین را در نظر بگیرند، نه اینکه صرفاً بر مسئولیت مطلق تکیه کنند.
