وزارت دادگستری روز دوشنبه اعلام کرد که هیئت منصفه فدرال در لاس وگاس، صاحب یک کسب‌وکار را به دلیل راه‌اندازی یک طرح پانزی ارز دیجیتال به مبلغ ۲۴ میلیون دلار که از حداقل ۴۰۰ سرمایه‌گذار پول گرفته بود، محکوم کرده است.

برنت سی. کووار صاحب شرکت Profit Connect بود، شرکتی در لاس‌وگاس که از اواخر سال ۲۰۱۷ تا ژوئیه ۲۰۲۱ ادعا می‌کرد نرم‌افزار هوش مصنوعی را روی یک سوپرکامپیوتر اجرا می‌کند که ارز دیجیتال استخراج کرده و تراکنش‌ها را در سایر شبکه‌ها تأیید می‌کند. به سرمایه‌گذاران بازده ثابت ۱۵ تا ۳۰ درصدی در سال و ضمانت بازپرداخت کامل وجه وعده داده شده بود و به آنها گفته می‌شد که شرکت توسط صدها میلیون دلار ذخیره ارز دیجیتال پشتیبانی می‌شود.

دادستان‌ها گفتند که کووار می‌دانست Profit Connect سودی ندارد، هیچ ذخایری ندارد، نمی‌تواند بازدهی‌های تبلیغ شده را بپردازد و هیچ راهی برای احترام به تضمین‌ها نداشت. پول سرمایه‌گذاران صرف اداره شرکت، خرید هدایا برای کارمندان و خرید خانه برای کووار شد، و بخشی از آن به سرمایه‌گذاران قبلی به عنوان سود استخراج بازگردانده می‌شد.

به گفته رایان کورنر، مامور ویژه مسئول در دفتر بازرس کل FDIC، که دفترش این پرونده را در کنار FBI و بخش تحقیقات جنایی IRS بررسی کرده است، کووار همچنین به سرمایه‌گذاران گفته بود که پولشان توسط شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) بیمه شده است.

کووار پس از یک محاکمه ۹ روزه به ۱۱ فقره کلاهبرداری سیمی، دو فقره کلاهبرداری پستی و دو فقره پولشویی محکوم شد. قرار است او در ۳۰ نوامبر محکوم شود و حداکثر مجازات قانونی ۲۸۰ سال را در پیش دارد، اگرچه مدت واقعی آن توسط قاضی تحت دستورالعمل‌های صدور حکم فدرال تعیین خواهد شد.

طرحی که اولین بار در سال ۲۰۲۱ متوقف شد

کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) پنج سال پیش Profit Connect را تعطیل کرد و در ژوئیه ۲۰۲۱ حکم منع و مسدودسازی دارایی‌ها را به دست آورد و زیان‌ها را تا ۱۲ میلیون دلار از حداقل ۲۷۷ سرمایه‌گذار برآورد کرد، رقمی که نصف آنچه دادستان‌ها اکنون تعیین کرده‌اند، بود. این رگولاتور گفت که بیش از ۹۰ درصد درآمد شرکت از سرمایه‌گذاران تامین می‌شد و هیچ یک از آن برای تجارت ارز دیجیتال استفاده نشده بود.

کووار این کسب‌وکار را با مادرش جوی، که آن زمان ۸۶ ساله بود، اداره می‌کرد. SEC گفت که ۱.۲ میلیون دلار در ده فقره انتقال برابر طی کمتر از دو ماه به حساب شخصی او واریز شده بود و ۱.۷ میلیون دلار دیگر از طریق برداشت‌های نقدی، پرداخت‌های کارت اعتباری و خرید یک خودرو خارج شده بود. اعلامیه روز دوشنبه تنها نام برنت کووار را ذکر می‌کند.

این رگولاتور قبلاً با او سروکار داشت و در سال ۲۰۰۹ به دلیل یک طرح پامپ و دامپ که از طریق شرکتی به نام Skyway Global اجرا شده بود و ۱۲ میلیون دلار نیز به سرمایه‌گذاران زیان وارد کرده بود، حکم منع مدنی علیه او و پدرش گلن صادر کرده بود.

کلاهبرداری سرمایه‌گذاری همچنان بزرگترین دسته از جرایم مرتبط با ارز دیجیتال است که به FBI گزارش شده است. FBI برای سال ۲۰۲۵، ۱۱.۳۷ میلیارد دلار زیان ثبت کرده که ۲۲ درصد نسبت به سال قبل افزایش داشته است. فدراسیون مصرف‌کنندگان آمریکا این رقم را با استفاده از ضریبی برای کلاهبرداری‌های گزارش نشده به ۸۰.۷ میلیارد دلار رسانده است، با این توضیح که آمریکایی‌های بالای ۶۰ سال، ۴.۴ میلیارد دلار از کل گزارش شده را تشکیل می‌دهند.