ایرلند داراییهای رمزنگاری شده را به عنوان یک خطر "بسیار مهم" برای پولشویی و تامین مالی تروریسم شناسایی کرده و متعهد شده است که استانداردهای صنعتی حاکم بر منابع مالی مرتبط با رمزارز را تا نیمه دوم سال 2027 معرفی کند.
بر اساس اعلام وزارت دارایی ایرلند، این سیاست بخشی از یک طرح اجرایی است که همراه با آخرین "ارزیابی ملی ریسک" این کشور منتشر شده است؛ این اولین بازبینی دولتی در هفت سال اخیر است که خطرات مرتبط با داراییهای دیجیتال را بررسی میکند.
این ارزیابی نشان میدهد که رشد کلاهبرداریهای مرتبط با رمزارز، پیگردهای قانونی پولشویی، و جرایم مالی شامل داراییهای دیجیتال، فشار بر مقامات را برای تقویت نظارت افزایش داده است.
این گزارش بیان میکند که داراییهای رمزارزی چالشهایی فراتر از تامین مالی جنایی را به همراه دارند. مقامات ایرلندی هشدار دادند که داراییهای دیجیتال میتوانند فرار از تحریمها را تسهیل کنند، تلاشهای اجرای مالیات را پیچیده سازند، و فرصتهایی برای فساد شامل حال مقامات مسئول نظارت بر این بخش ایجاد کنند.
همزمان، این ارزیابی به نقاط ضعفی اشاره کرد که ناشی از مقررات بینالمللی ناسازگار و فعالیتهایی است که در بخشهای کمتر تنظیمشده مانند مالی غیرمتمرکز (DeFi) رخ میدهند.
اگرچه ایرلند بخشی از اتحادیه اروپا است، این گزارش اشاره کرد که این کشور هنوز فاقد برخی از اقدامات نظارتی و قانونی است که در سایر حوزههای قضایی مهم برای رسیدگی به خطرات مرتبط با صنعت رمزارز اتخاذ شدهاند.
بر اساس طرح اجرایی، مقامات ایرلندی قصد دارند تا نیمه دوم سال 2027 استانداردهای صنعتی را برای پوشش پذیرش فعالیتهای مرتبط با رمزارز به عنوان منبع مالی تعیین کنند. این پیشنهاد بخشی از تلاش گستردهتر برای تقویت کنترلهای ضد پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم در سراسر بخش مالی است.
دادههای بانک مرکزی ایرلند که در این ارزیابی ذکر شدهاند، نشان میدهند که تا دسامبر، حدود 10 درصد از جمعیت این کشور در داراییهای رمزارزی سرمایهگذاری کرده بودند که نشاندهنده نقش رو به رشد داراییهای دیجیتال در سیستم مالی داخلی است.
اقدامات اجرایی اخیر، کمبودهای انطباق را مورد توجه قرار دادهاند. در نوامبر 2025، بانک مرکزی ایرلند، کوئینبیس اروپا لیمیتد (Coinbase Europe Limited) را به دلیل نقض مقررات مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم، حدود 24 میلیون دلار جریمه کرد. رگولاتور اعلام کرد که این شرکت در گزارش به موقع کاستیها در سیستم نظارت بر تراکنشهای خود کوتاهی کرده است.
جداگانه، این ارزیابی نگرانیهایی را برجسته کرد که رمزارزها به طور فزایندهای در پرداختهای مرتبط با فساد استفاده میشوند. با این حال، کمکهای مالی سیاسی شامل داراییهای دیجیتال قبلاً در ایرلند محدود شدهاند. در سال 2022، سیاستگذاران ممنوعیتی را برای جلوگیری از پذیرش رمزارزها از جمله بیتکوین، اتریوم و توکنهای متمرکز بر حریم خصوصی توسط احزاب سیاسی ایرلند پیشنهاد کردند.
بازبینی ایرلند در حالی انجام میشود که رگولاتورها در چندین حوزه قضایی، نظارت بر کسبوکارهای رمزارزی را از طریق چارچوبهای مبارزه با پولشویی سختتر میکنند.
اوایل امسال، زیمبابوه شرکتهای رمزارزی را از طریق سند قانونی شماره 99 سال 2026 تحت نظارت بانک مرکزی زیمبابوه قرار داد. این قوانین از کسبوکارهایی که در خرید، فروش، انتقال یا نگهداری داراییهای دیجیتال فعالیت میکنند، میخواهد تا به عنوان ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) ثبتنام کرده و با کنترلهای جرایم مالی مطابقت داشته باشند.
بر اساس پیشنمایش گزارش ماه می از چینالیسیس (Chainalysis)، استانداردهای انطباق صنعتی نیز سختتر شدهاند. این شرکت تحلیلگر بلاکچین دریافت که تقریباً 47 درصد از سازمانهایی که در سال 2026 وارد بازار شدند، استانداردهای هشداردهندهای را اتخاذ کردند که در میان 10 درصد سختگیرانهترین تنظیمات در سال 2020 قرار میگرفتند.
چینالیسیس گزارش داد که نظارت بر مواجهه مستقیم با وجوه غیرقانونی در سراسر مناطق نسبتاً ثابت شده است. این شرکت اعلام کرد که چالش باقیمانده در ردیابی مواجهه غیرمستقیم است، جایی که وجوه قبل از رسیدن به یک پلتفرم از طریق کیف پولهای واسطه جابجا میشوند.
به گفته چینالیسیس، آستانههای هشدار برای مواجهه غیرمستقیم مرتبط با باجافزار، کلاهبرداریها، بازارهای دارکنت، عملیات کلاهبرداری و حوزههای قضایی تحریمشده، اغلب 10 تا 20 برابر بالاتر از آستانههای اعمال شده برای مواجهه مستقیم تنظیم میشوند، که شکافهای بالقوهای را برای سوءاستفاده مجرمان باقی میگذارد.
