بر اساس گزارش اکونومیک تایمز، واحد اطلاعات مالی هند از حداقل سه صرافی بزرگ رمزارز خواسته است تا دادههای مربوط به تراکنشهای رمزارز فرابورس (OTC) بالای ۱۰,۰۰۰ دلار را به اشتراک بگذارند.
این درخواست پس از نشستی در اواخر ماه مه مطرح شد و شامل سوابقی است که صرافیها باید از ژانویه ۲۰۲۶ به بعد پیگیری و نگهداری کنند.
این دستورالعمل بر معاملات بزرگ خصوصی تمرکز دارد که از دفتر سفارشات عمومی صرافیها عبور نمیکنند. این معاملات OTC اغلب به خریداران بزرگ کمک میکنند تا از نوسانات شدید قیمت جلوگیری کنند، اما همچنین میتوانند بررسیهای مالکیت را دشوارتر سازند، زمانی که شرکتهای خصوصی، واسطهها یا نهادهای نزدیک بین پلتفرم و منبع واقعی وجوه قرار میگیرند.
یکی از مقامات یک واسطه رمزارز به اکونومیک تایمز گفت: «بازیگران OTC عمدتاً شرکتهای خصوصی هستند که رویههای احراز هویت مشتری (KYC) در آنها میتواند چالشبرانگیزتر از سرمایهگذاران خرد باشد.»
این اظهارنظر به مسئله اصلی پشت درخواست FIU اشاره دارد. وقتی خریدار یک شرکت خصوصی، تراست یا واسطه است، صرافیها باید مدیران، کنترلکنندهها و مالکان نهایی ذینفع را تأیید کنند. این فرآیند میتواند کار بیشتری نسبت به بررسی هویت یک کاربر خرد طلب کند، به خصوص زمانی که اسناد جعلی یا حسابهای واسطه وارد زنجیره میشوند.
مشتریان OTC همچنین میتوانند پس از اتمام معامله، به دنبال برداشت سریعتر به کیف پولهای خصوصی باشند. هنگامی که کوینها کیف پول صرافی را ترک میکنند، پلتفرم کنترل کمتری بر حرکت بعدی آنها دارد. این امر مالکیت کیف پول، منبع وجوه و حرکت پس از معامله را به بخشهای اصلی هر بررسی تبدیل میکند.
آخرین درخواست بر اساس تلاش گستردهتر هند برای قرار دادن پلتفرمهای رمزارز تحت قوانین مبارزه با پولشویی (AML) بنا شده است. همانطور که قبلاً توسط crypto.news گزارش شده بود، واحد اطلاعات مالی هند (FIU) در ژانویه دستورالعمل جدیدی صادر کرد که مستلزم بررسیهای سختگیرانهتر KYC برای کاربران رمزارز بود، از جمله بررسی سلفی زنده، موقعیتیابی جغرافیایی و ردیابی IP در طول فرآیند ورود.
این دستورالعمل همچنین صرافیها را ملزم کرد که سوابق مشتریان را هر شش یا دوازده ماه یکبار بر اساس ریسک بهروزرسانی کنند. این اقدام بر روی ورود کاربران و نظارت بر حساب متمرکز بود. درخواست OTC اکنون توجه را به تراکنشهای بزرگ خارج از صرافی و نهادهای پشت آنها معطوف میکند.
هند قبلاً از ابزارهای اجرایی برای سوق دادن شرکتهای رمزارز به سمت ثبت و گزارشدهی استفاده کرده است. crypto.news پیشتر گزارش داده بود که بایننس جریمهای معادل ۲.۲۵ میلیون دلار در هند به دلیل نقضهای مرتبط با AML پرداخت کرد. این کشور همچنین برای ارائهدهندگان خدمات دارایی دیجیتال مجازی برونمرزی که بدون ثبتنام در FIU به کاربران هندی خدمات میدهند، اخطاریههایی صادر کرده است.
وزارت دارایی اعلام کرده است که ارائهدهندگان خدمات دارایی دیجیتال مجازی تحت چارچوب پیشگیری از پولشویی هند قرار میگیرند. این چارچوب شرکتهای گزارشدهنده را ملزم میکند که سوابق را نگهداری کنند، گزارش تراکنشهای مشکوک را ارائه دهند و در صورت ارائه خدمات به کاربران هندی، از الزامات FIU-IND تبعیت کنند.
برای صرافیها، آخرین دستورالعمل به این معنی است که دفاتر OTC ممکن است نیاز به بررسیهای قویتری قبل و بعد از تسویه حساب داشته باشند. آنها ممکن است نیاز به جمعآوری مدارک بیشتری در مورد مالکان نهایی ذینفع، هدف تراکنش، منبع وجوه و کیف پولهای مقصد داشته باشند.
برای مشتریان بزرگ، این فرآیند ممکن است کندتر و مستلزم اسناد بیشتر شود. شرکتهای خصوصی و واسطهها ممکن است قبل از اینکه بتوانند خرید رمزارزهای بزرگ را تکمیل کنند یا وجوه را به کیف پولهای خارجی منتقل کنند، با سؤالات بیشتری مواجه شوند.
این درخواست همچنین نشان میدهد که قانونگذاران دیگر تنها بر معاملات قابل مشاهده صرافیها تمرکز ندارند. واحد اطلاعات مالی هند (FIU) اکنون با دقت بیشتری به کانالهای خصوصی رمزارز نگاه میکند که در آنها تراکنشهای بزرگ میتوانند خارج از دفتر سفارشات عمومی حرکت کنند اما همچنان پلتفرمهای تنظیمشده را تحت تأثیر قرار دهند.
