برد لوی، مدیرعامل ThetaRay میگوید: «شکافهای انطباق بین زنجیرهای در پلهای بلاکچین خطرناکترین نقاط کور مبارزه با پولشویی (AML) در دنیای کریپتو هستند.»
تیمهای انطباق که تراکنشهای کریپتو را نظارت میکنند، به محض عبور داراییها از یک پل بلاکچین، رد و نشان آنها را از دست میدهند. برد لوی، مدیرعامل ThetaRay، این را «شکاف انطباق بین زنجیرهای» مینامد؛ نقطه کوری که زمانی پدیدار میشود که وجوه از اتریوم به یک لایه ۲ (Layer 2) یا زنجیره جایگزین منتقل میشوند و دادههای تراکنش در نقطه عبور تکهتکه میگردند.
لوی گفت: «در جایی بین پایان اتریوم و آغاز یک L2 یا زنجیره جایگزین، با حرکت پول از طریق پلهای بلاکچین، دادهها تکهتکه میشوند.» در سال ۲۰۲۶، حجم واقعی تراکنشها از طریق این مسیرها در حال افزایش است و بانکهای سنتی با مرز جدیدی روبرو میشوند که سیستمهای AML آنها هرگز برای آن ساخته نشده بودند.
TRM Labs مستند کرده است که بیشتر عاملان غیرقانونی در سال ۲۰۲۶ داراییها را در عرض چند دقیقه از طریق پلها و ابزارهای حریم خصوصی جابهجا میکنند. مشکل ساختاری این است: AML بانکهای خرد فیات را میبیند، ابزارهای تحلیل بلاکچین طرف کریپتو را میبینند، و هیچیک پل را نمیبینند.
لوی گفت: «هیچکس پل را نمیبیند. از آنجایی که هوش مصنوعی ThetaRay نسبت به بستر بیطرف است، با فراهم کردن یک بافت پیوندی، اثر انگشت رفتاری فرد را در هر دو دنیا نظارت میکند.»
ThetaRay اخیراً یک مشتری خرد بریتانیایی را شناسایی کرد که شغلش را «بستهبند» اعلام کرده بود؛ شغلی که با فعالیت مالی با حجم بالا مرتبط نیست. سیستم نشان داد که او بیش از ۱۳۴,۰۰۰ پوند از نزدیک به ۴۰ طرف مقابل، از جمله ۹ شرکت بدون سابقه قبلی، دریافت کرده است، سپس چندین بار در ماه، اغلب در روزهای متوالی، خریدهای منظم کریپتو انجام داده است.
لوی گفت: «در حالی که سیستمهای سنتی مبتنی بر قوانین، اینها را به عنوان نقل و انتقالات جداگانه طبقهبندی میکردند، هوش مصنوعی ما نقاط را به هم وصل کرد و آنها را به عنوان یک صرافی رمزنگاری غیرمجاز یا پورتال سرمایهگذاری غیرقانونی پرچمگذاری کرد.»
Crypto.news گزارش داده است که AML در سال ۲۰۲۶ به محور اصلی اجرای قوانین در کریپتو تبدیل شده است، به طوری که فقط در نیمه اول سال ۲۰۲۵، جریمهها از ۹۰۰ میلیون دلار فراتر رفته است.
لوی L2ها و پلهای بلاکچین را به دکمههای بازنشانی تشبیه میکند که سابقه مالی وجوه را در هر پرش بازنشانی میکنند. تا زمانی که یک بانک سنتی برداشت فیات را مشکوک اعلام کند، پول قبلاً از طریق چندین زنجیره جابهجا شده است.
لوی گفت: «مجرمان میدانند که سیستم AML یک بانک خرد در زمان واقعی با یک اکسپلورر سولانا صحبت نمیکند. آنها با بهرهگیری از پیچیدگی L2ها و پلها، سابقه مالی خود را بازنشانی میکنند.»
Crypto.news تحقیقات CertiK را دنبال کرده است که نشان میدهد اجرای قوانین AML در سال ۲۰۲۶، طبقهبندی اوراق بهادار را به عنوان محور اصلی ریسک برای کسبوکارهای کریپتو پشت سر گذاشته است.
دیدگاه لوی برای ۱۲ تا ۲۴ ماه آینده یک تغییر ساختاری است که او آن را «نظارت همگرا» مینامد؛ ادغام تیمهای جداگانه AML خرد و ریسک کریپتو در یک لایه واحد مبتنی بر هوش مصنوعی که رفتار یک فرد را در تمام انواع تراکنشها ردیابی میکند.
لوی گفت: «داشتن تیمهای جداگانه برای AML خرد و ریسک کریپتو دیگر یک استراتژی قابل اجرا نخواهد بود.» لایهای که او پیشبینی میکند، نمایه ریسک هر فرد را به طور مداوم حفظ میکند، نه فقط زمانی که آنها از یک آستانه نظارت شده در یک ریل واحد عبور میکنند.
Crypto.news پوشش داده است که وزارت خزانهداری ایالات متحده قوانین AML را برای صادرکنندگان استیبلکوین تحت قانون GENIUS پیشنهاد کرده است، و اپراتورهای استیبلکوینهای پرداخت را تحت قانون رازداری بانکی (Bank Secrecy Act) به عنوان مؤسسات مالی تلقی میکند.
لوی این جهتگیری را بدون ابهام میداند. او گفت: «اگر در طول سال آینده نقاط کوری بین فیات و کریپتو وجود داشته باشد، اینها به عنوان شکستهای حاکمیتی تلقی خواهند شد.»
