کانادا برای تشدید نظارت بر استفاده از ارزهای دیجیتال اقدام کرده است، با پیشنهاد ممنوعیت سراسری دستگاههای خودپرداز رمزارز (کریپتو ATM) و همزمان پیشبرد قانونی برای مسدود کردن کمکهای مالی دارایی دیجیتال در انتخابات فدرال.
به گزارش سیبیسی نیوز، دولت فدرال در بهروزرسانی اقتصادی بهاره ۲۰۲۶ خود، طرحهایی را برای ممنوعیت دستگاههای خودپرداز رمزارز اعلام کرده است و آنها را ابزاری کلیدی برای کلاهبرداران جهت اخاذی وجوه از قربانیان و پردازش پول غیرقانونی توصیف کرده است.
این گزارش اشاره میکند که مقامات این دستگاهها را به فعالیتهای کلاهبرداری در سراسر کشور مرتبط دانستهاند، و تحقیقات آنها را به عنوان کانال اصلیای که از طریق آن به قربانیان دستور داده میشود پول انتقال دهند، شناسایی کردهاند.
یک تحقیق چندماهه توسط سیبیسی نیوز، که شامل نظرات آژانسهای اجرای قانون، رگولاتورهای مالی، شرکتکنندگان صنعت و قربانیان کلاهبرداری بود، نشان داد که دستگاههای خودپرداز رمزارز به مکانیزم اصلی در عملیات کلاهبرداری تبدیل شدهاند. مرکز تحلیل گزارشهای تراکنشهای مالی کانادا (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) نیز در تحلیل فوریه ۲۰۲۳ خود از گزارشهای تراکنشهای مشکوک به نتیجه مشابهی رسید و این دستگاهها را به عنوان مسیری مکرر که در طرحهای کلاهبرداری استفاده میشود، شناسایی کرد.
طبق گزارش سیبیسی نیوز، در سراسر کانادا، نزدیک به ۴۰۰۰ دستگاه خودپرداز رمزارز در حال حاضر فعال هستند که بالاترین تعداد سرانه در جهان است.
این دستگاهها به کاربران اجازه میدهند پول نقد را واریز کرده و آن را به ارزهای دیجیتالی مانند بیتکوین تبدیل کنند، که سپس میتواند با تأیید هویت محدود به کیف پولهای دیجیتال ارسال شود.
تراکنشهای زیر ۱۰۰۰ دلار اغلب فقط به یک شماره تلفن نیاز دارند، در حالی که عدم نظارت حضوری شانس مداخله در طول تلاشهای مشکوک به کلاهبرداری را از بین میبرد.
اگرچه دستگاههای خودپرداز رمزارز به عنوان کسبوکارهای خدمات مالی تنظیم میشوند، سیبیسی نیوز گزارش میدهد که کانادا هنوز قوانین خاص صنعتی برای حاکمیت عملکرد آنها ندارد. مقامات به این شکاف اشاره کردهاند در حالی که ممنوعیت پیشنهادی را به عنوان بخشی از تلاش گستردهتر برای رسیدگی به خطرات کلاهبرداری مرتبط با نقاط دسترسی داراییهای دیجیتال، تشریح میکنند.
به طور جداگانه، قانونگذاران به پیشبرد محدودیتها در استفاده از ارزهای دیجیتال در تأمین مالی سیاسی از طریق لایحه C-25، معروف به قانون انتخابات قوی و آزاد، ادامه دادهاند. این قانون پیشنهادی در مجلس عوام به تصویب دوم رسیده است و احزاب سیاسی، نامزدها و نهادهای وابسته را از پذیرش کمکهای مالی رمزارزی منع خواهد کرد.
این لایحه محدودیت را به کمپینهای رهبری، رقابتهای نامزدی، انجمنهای انتخاباتی و تبلیغکنندگان شخص ثالث گسترش میدهد و هر گونه کمک مالی ممنوعه را ملزم به بازگرداندن یا انتقال به دریافتکننده کل (Receiver General) ظرف ۳۰ روز میکند. طبق اظهارات مقامات دولتی، این پیشنهاد به نگرانیها در مورد تأیید هویت اهداکنندگان و ردیابی منشأ وجوه هنگام استفاده از داراییهای دیجیتال میپردازد.
