بایننس همچنان به افتتاح و تایید حسابهای جدید مشتریان اروپایی خود بیش از هفت هفته پس از مهلت ۱ ژوئیه اتحادیه اروپا برای دریافت مجوز MiCA ادامه داده است، علیرغم اینکه نام آن در فهرست ارائهدهندگان رمزارز مجاز این بلوک نیست.
بر اساس گزارشی از سندمارک که با crypto.news به اشتراک گذاشته شده است، آزمایشها در چندین کشور اتحادیه اروپا نشان داد که کاربران جدید همچنان میتوانند فرآیند ثبتنام و تایید هویت بایننس را پس از مهلت مقرر تکمیل کنند، و دو حساب به طور کامل تایید شده و قادر به دریافت سپردههای رمزارزی بودند.
این آزمایشها شامل ارتباطات در اتریش، فرانسه، آلمان، اسپانیا و بلژیک بود که هم از اتصالات اینترنتی استاندارد و هم از شبکههای خصوصی مجازی استفاده میکردند. هیچکدام هشداری نشان ندادند که به متقاضیان بگوید بایننس فاقد مجوز تحت مقررات بازارهای داراییهای رمزارزی (MiCA) است.
یک حساب کاربری که در ۱۹ اوت با استفاده از سند هویتی اروپایی و آدرس محل سکونت ایجاد شده بود، تایید شد و متعاقباً با رمزارز تامین مالی شد. این حساب قبل از ۱ ژوئیه وجود نداشت.
بایننس، بزرگترین صرافی رمزارزی جهان از نظر حجم معاملات، درخواست MiCA خود را در یونان در ماه ژوئن پس از توقف روند صدور مجوز، پس گرفت. این شرکت تاکید کرده است که قصد دارد در اروپا بماند و به دنبال دریافت مجوز از طریق یک کشور عضو دیگر اتحادیه اروپاست.
این نتایج پس از آن منتشر شد که بایننس به مشتریان در چندین کشور اروپایی گفته بود که ثبتنامهای جدید و سپردهگذاریها از ۱ ژوئیه پس از عدم موفقیت در دریافت مجوز MiCA متوقف خواهد شد.
همانطور که قبلاً توسط crypto.news گزارش شده بود، بایننس به کاربران در ایتالیا، اسپانیا، فرانسه، لهستان، بلژیک و سوئد اطلاع داده بود که پس از پایان دوره انتقال، چندین سرویس محدود خواهد شد. محصولات کسب درآمد (Earn)، که بازدهی را برای رمزارزهای سپردهگذاری شده فراهم میکنند، نیز قرار بود تعلیق شوند.
با این حال، از مشتریان خواسته نشده بود که داراییهای خود را تا ۱ ژوئیه برداشت کنند. بایننس گفت که وجوه در امنیت باقی خواهند ماند در حالی که این شرکت به دنبال مجوز در جای دیگری از اتحادیه اروپاست.
آخرین آزمایشها نشان داد که برخی کنترلها همچنان پابرجا هستند، حتی اگر ایجاد حسابهای جدید به طور کامل مسدود نشده باشد.
با استفاده از یک آدرس IP اتریشی و یک سند هویتی اسپانیایی، یک متقاضی در عرض چند دقیقه مراحل تایید را تکمیل کرد. هیچ سلب مسئولیتی مبنی بر عدم تایید MiCA برای بایننس ظاهر نشد و سپردههای رمزارزی همچنان در دسترس بودند.
یک ثبتنام جداگانه از اسپانیا از اتصال اینترنتی اسپانیایی بدون VPN، به همراه آدرس محلی و اطلاعات شغلی استفاده کرد. متقاضی فرآیند ثبتنام را قبل از اینکه بایننس به دلیل اینکه فرد قبلاً یک حساب کاربری داشت، آن را رد کند، تکمیل کرد. این رد شدن به اقامت در اتحادیه اروپا یا محدودیتهای MiCA اشارهای نداشت.
دسترسی از ایالات متحده نتیجه متفاوتی به همراه داشت. یک اتصال از ایالات متحده بلافاصله کاربر را به Binance.US هدایت کرد. پس از ورود به پلتفرم بینالمللی، سپردهگذاری و معامله معلق شد و تنها برداشتها در دسترس باقی ماندند.
بایننس گفت که درباره مشتریان خاص، حسابها یا موارد جذب مشتری (onboarding) فردی اظهار نظر نمیکند. این شرکت افزود که در دسترس بودن خدمات اروپایی میتواند بر اساس حوزه قضایی، قوانین انتقالی، محصول مورد نظر و شرایط فردی متفاوت باشد.
بایننس اظهار داشت: «پس از اجرای MiCA، ما اقداماتی انجام دادهایم تا اطمینان حاصل کنیم که در دسترس بودن محصولات و خدمات ما در اروپا با چارچوبهای قانونی و نظارتی مربوطه مطابقت دارد.»
این صرافی توضیح مشخصی ارائه نداد که چرا حسابهای اروپایی جدید همچنان میتوانند پس از ۱ ژوئیه تایید شوند. بایننس گفت که متعهد به دریافت مجوز باقی مانده و درخواست خود را «به طور فعال پیش میبرد».
یک ثبتنام دیگر که از طریق یک اتصال بلژیکی بدون VPN انجام شد، منجر به ایجاد یک حساب فعال در حدود ده دقیقه شد.
فرآیند جذب مشتری (onboarding) نیاز به عکس کارت شناسایی و بررسی زنده چهره از طریق دوربین داشت. از متقاضی همچنین خواسته شد اطلاعاتی درباره درآمد، پسانداز و وضعیت شغلی ارائه دهد.
طبق شرایط بایننس، مشتریان مستقر در بلژیک با Binance Poland Sp. z o.o.، یک ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی ثبت شده در لهستان، قرارداد میبندند.
لهستان هیچ ارائهدهنده مجاز در فهرست ESMA ذکر شده در گزارش نداشت، در حالی که نه بایننس لهستان و نه هیچ نهاد دیگر بایننس در میان ارائهدهندگان تایید شده ظاهر نشدند.
نقل و انتقالات پرداخت برای حساب بلژیکی توسط BPay Global B.S.C.، شرکت تابعه پرداختهای بایننس مستقر در بحرین، انجام شد. وجوه قرار بود از طریق حسابی در JSC Pave Bank در تفلیس، گرجستان تسویه شود.
یک تلاش برای انتقال از طریق SEPA، سیستم انتقال بانکی یورو اتحادیه اروپا، یک سری بررسیهای دیگر را از BPay به دنبال داشت. این انتقال تکمیل نشد و بررسیهای اضافی که ممکن بود برای یک تراکنش تکمیل شده اعمال شود، نامشخص ماند.
MiCA ارائه خدمات رمزارزی به مشتریان اروپایی را تنظیم میکند، نه صرفاً اینکه آیا وبسایت یک صرافی از یک کشور اتحادیه اروپا قابل دسترسی است یا خیر. بنابراین آزمایشها بررسی کردند که آیا مشتریان جدید اروپایی میتوانند پس از ۱ ژوئیه ثبتنام کنند، از بررسیهای هویتی عبور کرده و حسابهای خود را تامین مالی کنند.
سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا (ESMA) قبل از پایان دوره انتقال، دستورالعملهای صریحی به شرکتها داده بود.
در بیانیهای در ۲۳ ژوئن، ESMA اعلام کرد که ارائهدهندگان غیرمجاز باید فوراً جذب مشتریان جدید اتحادیه اروپا را متوقف کرده و خدمات باقیمانده خود را به اقداماتی که برای خروج مشتریان لازم است، محدود کنند.
این نهاد نظارتی گفت: «تا ۱ ژوئیه، ارائهدهندگان غیرمجاز باید طرح تعطیلی خود را اجرا کرده باشند.» به مقامات ملی نیز دستور داده شد تا این طرحها را بررسی کرده و «علیه ارائه غیرمجاز خدمات داراییهای رمزارزی اقدام کنند.»
پیش از این در ماه آوریل، ESMA گفته بود که شرکتی که خدمات رمزارزی تحت پوشش را بدون مجوز به مشتریان اتحادیه اروپا ارائه میدهد، پس از پایان دوره انتقال مربوطه، قوانین اتحادیه اروپا را نقض خواهد کرد.
شکاف مجوزدهی پس از مهلت مقرر بزرگ باقی ماند. یک بررسی در ۱۱ اوت از مجوزهای MiCA نشان داد که از ۱۳۴۳ ارائهدهنده فعال در سراسر منطقه اقتصادی اروپا قبل از دوره انتقال، ۲۸۱ مورد مجوز دریافت کردهاند و ۱۰۶۲ مورد بدون تایید باقی ماندهاند.
در حوالی مهلت ژوئیه، ESMA ۵۷ شرکت را به فهرست خود اضافه کرد. Standard Chartered و FalconX از جمله شرکتهای تایید شده بودند، در حالی که ارائهدهندگان دارای مجوز توانایی استفاده از حقوق گذرنامه MiCA برای ارائه خدمات به مشتریان در سراسر کشورهای عضو اتحادیه اروپا را به دست آوردند.
یک بهروزرسانی در ۳ ژوئیه نشان داد که با این اضافات، تعداد ارائهدهندگان مجاز در آن زمان به ۳۰۰ مورد رسیده است.
تا ۲۰ اوت، فهرست ذکر شده در آخرین گزارش شامل ۳۳۰ ارائهدهنده مجاز بود. بایننس در میان آنها نبود.
ESMA به طور جداگانه فهرستی از شرکتهایی را نگهداری میکند که به عنوان ارائهدهنده خدمات رمزارزی بدون مجوز شناسایی شدهاند. این فهرست تا ۲۰ اوت شامل ۱۶۷ مورد بود، از جمله ۱۶۴ مورد ارائه شده توسط Consob ایتالیا و یک مورد از هر یک از رگولاتورهای هلند و اسلواکی. بایننس نیز در این فهرست حضور نداشت.
وضعیت کنونی بایننس به دنبال چندین هفته محدودیتهای خاص کشورها پس از مهلت MiCA است.
مشتریان فرانسوی در اوایل ژوئیه پس از عدم موفقیت بایننس در دریافت مجوز، دسترسی به معاملات خود را از دست دادند. معاملات اسپات و مارجین از جمله خدمات تحت تاثیر قرار گرفته بودند، در حالی که برداشتها همچنان در دسترس بودند.
بایننس همچنین در اوایل ژوئیه به مشتریان آسیبدیده اتحادیه اروپا گفت که داراییهایشان به صورت یک به یک پشتیبانی میشود و گزینههای حساب کاربری که قبلاً اطلاعرسانی شده بود، از جمله برداشتها در صورت لزوم، ادامه خواهد یافت.
مشکل مجوزدهی قبل از مهلت مقرر ایجاد شده بود. بایننس به طور رسمی تنها در یونان برای مجوز MiCA درخواست داده بود، در حالی که بحثها با رگولاتورها در سایر حوزههای قضایی نیز انجام شده بود.
در ۲۴ ژوئن، بایننس اعلام کرد که اگر درخواست یونانیاش پیشرفت نکند، به دنبال مسیر دیگری در اتحادیه اروپا خواهد بود. این شرکت همان روز، اندکی قبل از اینکه کمیسیون بازار سرمایه یونان ظاهراً قصد رد آن را داشته باشد، این درخواست را پس گرفت.
محدودیتها در طول آخرین آزمایشهای حساب نیز مشاهده شد. حساب کاربری ایجاد شده از طریق اتریش با یک سند هویتی اسپانیایی نتوانست یورو را از طریق حواله بانکی واریز کند، پس از اینکه یک ارائهدهنده شخص ثالث مغایرت آدرس را گزارش کرد، اگرچه داشبورد بایننس آدرس را تایید شده نشان میداد. سپردههای رمزارزی همچنان مجاز بودند.
در همین حال، رگولاتورها شروع به اقدامات اجرایی تحت MiCA کردهاند. در ۱۴ اوت، اداره بازار مالی اتریش (FMA) اولین پرونده خود را تحت این چارچوب اعلام کرد و جریمه ۷۰,۰۰۰ یورویی را بر Bitpanda مستقر در وین اعمال نمود.
FMA گفت که Bitpanda حداقل ۲۰ روز قبل از انتشار، وایتپیپر دارایی رمزارزی خود را ارسال نکرده و مطالب بازاریابی را بدون سلب مسئولیت مورد نیاز مبنی بر اینکه رگولاتور آنها را بررسی نکرده است، توزیع کرده است.
از ESMA در ۱۹ اوت پرسیده شد که آیا یک صرافی غیرمجاز که به مشتریان جدید اتحادیه اروپا اجازه میدهد تا پس از ۱ ژوئیه حسابها را تایید و سپردهها را بپذیرند، با دستورالعملهای آن مطابقت دارد یا خیر، و آیا از صرافیهای دیگری که به همین شیوه عمل میکنند، اطلاع دارد یا نه. دفتر مطبوعاتی این نهاد نظارتی دریافت سوالات را تایید کرد و زمان بیشتری برای پاسخ درخواست نمود، در حالی که FMA اتریش از اظهار نظر خودداری کرد.
