قانون سفر ارز دیجیتال استرالیا از اول ژوئیه اجرایی میشود و بررسیهای جدیدی را برای کاربرانی که داراییهای دیجیتال را از طریق صرافیهای تحت نظارت ارسال یا دریافت میکنند، اضافه میکند.
قوانین انتقالی AUSTRAC میگوید که برخی از تعهدات مربوط به خدمات جدید داراییهای مجازی، از جمله تعهدات قانون سفر برای انتقال داراییهای مجازی، تا اول ژوئیه به تعویق افتاده بودند.
این تغییر ارائهدهندگان خدمات داراییهای مجازی مرتبط با استرالیا را تحت تأثیر قرار میدهد. AUSTRAC میگوید خدمات مشمول شامل صرافی رمزارز به فیات، صرافی رمزارز به رمزارز، خدمات نگهداری امن، خدمات انتقال و برخی خدمات مرتبط با عرضههای توکن است.
بر اساس راهنمای قانون سفر AUSTRAC، کسبوکارهایی که پول، داراییهای مجازی یا اموال را برای مشتریان انتقال میدهند، باید اطلاعات کلیدی مربوط به انتقال را جمعآوری، تأیید و منتقل کنند. AUSTRAC میگوید این قانون به ایجاد شفافیت در زنجیره انتقال کمک میکند و دسترسی قانونگذاران و مجریان قانون را به دادههای مورد نیاز فراهم میآورد.
برای انتقال داراییهای مجازی، AUSTRAC میگوید موسسات سفارشدهنده باید بررسی کنند که آیا کیف پول دریافتکننده امانی (custodial) است یا خودمیزبان (self-hosted). آنها همچنین باید بررسی موشکافانه (due diligence) انجام دهند و اطلاعات مورد نیاز را در صورتی که موسسه دیگر دارای مجوز مناسب است یا نیازی به مجوز ندارد، منتقل کنند.
انتقال به کیف پولهای خودمیزبان به گونهای متفاوت بررسی میشود. AUSTRAC میگوید یک کسبوکار نیازی به ارسال اطلاعات به کسبوکار دیگری در زنجیره انتقال ندارد، زمانی که انتقال به یک کیف پول خودمیزبان انجام میشود. با این حال، موسسه سفارشدهنده همچنان باید اطلاعات پرداختکننده را جمعآوری و تأیید کند و اطلاعات دریافتکننده و ردیابی را جمعآوری کند.
این نکته همان چیزی است که نگرانی کاربران را در فضای آنلاین جلب کرده است. تریدر گرینی در X (توئیتر سابق) نوشت که «کریپتو در استرالیا برای همیشه تغییر میکند» و گفت که انتقالهای کوچک با همان بررسیهای دادهای انتقالهای بزرگتر مواجه خواهند شد. خلاصههای تطبیق جداگانه نیز بیان میکنند که استرالیا هیچ آستانه تراکنشی برای قانون سفر ارز دیجیتال ندارد، به این معنی که این قانون صرف نظر از اندازه انتقال اعمال میشود.
پستهای Reddit واکنشهای متفاوتی را از سوی کاربران ارز دیجیتال استرالیا نشان میدهد. یکی از کاربران نوشت: «میتوانید ارسال ارز دیجیتال به صورت ناشناس را فراموش کنید»، در حالی که دیگری گفت: «پلتفرمهای تحت نظارت هرگز ناشناس نبودند.» این نظرات نشاندهنده شکافی بین کاربرانی است که بر حریم خصوصی تمرکز دارند و دیگرانی که گزارشدهی صرافی را طبق قوانین جرایم مالی مورد انتظار میدانند.
AUSTRAC همچنین سیستمهای گزارشدهی گستردهتری را بهروزرسانی کرده است. این سازمان اعلام کرد که سال گذشته بیش از ۲ میلیون گزارش تراکنش آستانهای و بیش از ۴۵۰,۰۰۰ گزارش موضوعات مشکوک دریافت کرده است و این ارقام ممکن است با قرار گرفتن کسبوکارهای بیشتری تحت چارچوب از اول ژوئیه افزایش یابد.
قانون سفر استرالیا در حالی فرا میرسد که این کشور به سمت مجوزدهی گستردهتر ارز دیجیتال حرکت میکند. همانطور که توسط crypto.news گزارش شده است، ASIC اخیراً معافیت موقت مجوزدهی را برای شرکتهای ارز دیجیتال تا ۳۰ سپتامبر تمدید کرده است و به شرکتها زمان بیشتری برای درخواست مجوزهای خدمات مالی میدهد.
همانطور که قبلاً توسط crypto.news گزارش شده بود، کمیته سنای استرالیا نیز از لایحهای حمایت کرد که صرافیهای ارز دیجیتال و پلتفرمهای نگهداری توکنشده را تحت رژیم مجوزدهی خدمات مالی این کشور قرار میدهد. این چارچوب پلتفرمهایی را هدف قرار میدهد که داراییهای مشتریان را نگهداری میکنند و به استانداردهای حاکمیت، افشا و نگهداری نیاز دارد.
قانون اول ژوئیه، حفاظت شخصی (self-custody) یا انتقال ارز دیجیتال را ممنوع نمیکند. این قانون نحوه مدیریت انتقالها را توسط پلتفرمهای تحت نظارت تغییر میدهد، زمانی که داراییهای کاربر وارد یا از این پلتفرمها خارج میشوند. برای کاربران استرالیایی، تغییر کوتاهمدت عملی است: صرافیها ممکن است قبل از پردازش واریزها یا برداشتها، جزئیات بیشتری را درخواست کنند.
