رگولاتور اوراق بهادار استرالیا در سال مالی ۲۶ (FY26) تعداد ۳,۱۰۶ مورد از کلاهبرداریهای سرمایهگذاری در ارز دیجیتال را حذف کرده است؛ این در حالی است که مجموع حذف کلاهبرداریهای آنلاین آن با ۱۸۲ درصد افزایش به بیش از ۱۹,۴۰۰ مورد رسیده است.
کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا (ASIC) در اطلاعیهای در تاریخ ۱۷ آگوست اعلام کرد که حذف کلاهبرداریهای سرمایهگذاری رمزارزی نسبت به سال مالی قبل تقریباً ۳۰ درصد افزایش یافته است، در حالی که مجرمان به طور فزایندهای از هوش مصنوعی مولد (Generative AI)، تأییدیههای جعلی افراد مشهور و شبکههایی از وبسایتهای ساختگی استفاده میکنند تا سرمایهگذاران را متقاعد کنند که پلتفرمهای کلاهبردارانه قانونی هستند.
طی سال مالی، ASIC همچنین ۷,۰۵۱ پلتفرم سرمایهگذاری جعلی و ۵,۴۷۶ لینک فیشینگ را حذف کرد. حذف پلتفرمهای سرمایهگذاری جعلی از سال مالی ۲۵ با ۱۵۱ درصد افزایش همراه بود، در حالی که حذف لینکهای فیشینگ ۲۷۹ درصد افزایش یافت.
این رگولاتور گفت که گردانندگان کلاهبرداری همچنین نحوه ایجاد اعتبار برای سرمایهگذاریهای کلاهبردارانه را تغییر دادهاند. قربانیان بالقوه میتوانند با تبلیغات رسانههای اجتماعی مواجه شوند، قبل از اینکه به گزارشهای خبری جعلی، بررسیهای ساختگی و نظرات تولیدشده توسط هوش مصنوعی هدایت شوند که همگی از همان پلتفرم سرمایهگذاری فرضی حمایت میکنند.
به گفته ASIC، هوش مصنوعی مولد، ایجاد حجم زیادی از مطالب را در مورد یک کلاهبرداری سرمایهگذاری برای مجرمان آسانتر کرده است. یک پلتفرم کلاهبردارانه میتواند توسط ویدیوهای دیپفیک، پوشش رسانهای جعلی، نظرات مثبت و کامنتهای شبکههای اجتماعی پشتیبانی شود که همه اینها برای این طراحی شدهاند تا کسبوکار در نگاه یک سرمایهگذار بالقوه هنگام جستجو در اینترنت، واقعی به نظر برسد.
برخی کمپینها از ویدیوهای تولیدشده توسط هوش مصنوعی از سیاستمداران، مفسران مالی یا سایر چهرههای عمومی شناختهشده برای تبلیغ سیستمهای معاملاتی خودکار ارز دیجیتال فرضی استفاده میکنند. سپس این چهرههای آشنا میتوانند با برندسازی کپیشده و توصیفات ساختگی ترکیب شوند.
پس از اینکه قربانی اطلاعات خود را وارد میکند، کلاهبرداران ممکن است تماس مستقیم برقرار کرده و آنها را از طریق فرآیند راهاندازی حساب راهنمایی کنند. ASIC گفت که به برخی قربانیان بازدهیهای اندک یا سودهای ظاهری نشان داده میشود تا اعتمادشان جلب شود، قبل از اینکه به انتقال مبالغ بزرگتر تشویق شوند.
داشبوردهای جعلی میتوانند به نمایش معاملات و افزایش موجودی ادامه دهند، حتی اگر هیچ فعالیت سرمایهگذاری واقعی صورت نگرفته باشد. وجوه منتقلشده به پلتفرم ممکن است در عوض به گروههای جنایتکار فعال در خارج از کشور ارسال شود.
سارا کورت، رئیس ASIC، گفت که افزایش کیفیت مواد تولیدشده توسط هوش مصنوعی به این معنی است که سرمایهگذاران دیگر نمیتوانند برای بررسی یک سرمایهگذاری ناآشنا به جستجوهای آنلاین ساده متکی باشند.
کورت گفت: «هوش مصنوعی کلاهبرداریهای سرمایهگذاری را متقاعدکنندهتر و شناسایی آنها را دشوارتر میکند. یک جستجوی آنلاین ساده برای تأیید قانونی بودن یک فرصت کافی نیست.»
«وجود محتوای صیقلی، برندسازی آشنا یا توصیفات متقاعدکننده به معنای قانونی بودن یک سرمایهگذاری نیست.»
آخرین آمار ASIC نشاندهنده افزایش چشمگیر نسبت به سال اول عملیات مقابله با کلاهبرداری آن است. در آگوست ۲۰۲۴، crypto.news در مورد حذفهای ASIC گزارش داد، پس از اینکه این رگولاتور بیش از ۷,۳۰۰ وبسایت فیشینگ و کلاهبرداری سرمایهگذاری را بین جولای ۲۰۲۳ تا جولای ۲۰۲۴ حذف کرد.
از سایتهای حذفشده در آن سال اول، ۵,۵۳۰ مورد پلتفرم سرمایهگذاری جعلی، ۱,۰۶۵ مورد لینک فیشینگ و ۶۱۵ مورد کلاهبرداری سرمایهگذاری در ارز دیجیتال بودند. ASIC در آن زمان روزانه به طور متوسط حدود ۲۰ وبسایت کلاهبرداری سرمایهگذاری را حذف میکرد.
سه سال پس از راهاندازی خدمات مقابله با کلاهبرداری، این رگولاتور اکنون بیش از ۳۳,۴۰۰ لینک مخرب، پلتفرم سرمایهگذاری جعلی و تبلیغات آنلاین را حذف کرده است.
جعل هویت افراد مشهور و چهرههای عمومی به ابزار دیگری برای معتبر جلوه دادن سرمایهگذاریهای رمزارزی کلاهبردارانه تبدیل شده است.
دادههای مرکز ملی مبارزه با کلاهبرداری که توسط ASIC ذکر شده، نشان میدهد که آنتونی آلبانیزی، نخستوزیر، و مفسران مالی تام پیوتروفسکی و آلن کولر از جمله چهرههای عمومی بودند که کلاهبرداران در سال مالی ۲۶ به طور مکرر از آنها جعل هویت کرده بودند.
بر اساس این دادهها، کلاهبرداریهای مربوط به ۱۰ چهره عمومی که بیشترین جعل هویت را داشتهاند، بیش از ۷.۴ میلیون دلار استرالیا ضرر گزارششده به همراه داشته است.
تاکتیکهای مشابهی برای تبلیغ کلاهبرداریهای رمزارزی در استرالیا برای چندین سال استفاده شده است. در فوریه ۲۰۲۴، یک تبلیغ دیپفیک رمزارزی، هویت اندرو فارست، میلیاردر معدندار استرالیایی را جعل کرد تا یک پلتفرم معاملاتی کلاهبردارانه به نام Quantum AI را تبلیغ کند.
شرکت امنیت سایبری Cybertrace گفت که این ویدیو از فیلمهای حضور قبلی فارست استفاده کرده و آن را دستکاری کرده تا او را در حال تأیید پلتفرم نشان دهد. این تبلیغ جعلی ادعا میکرد که نرمافزار معاملاتی میتواند سود روزانه بین ۷۰۰ تا ۲,۲۰۰ دلار تولید کند.
حادثه دیگری چند ماه بعد شامل هکرهایی بود که کنترل یک حساب YouTube مربوط به 7News را به دست گرفتند و از نسخهای تولیدشده با هوش مصنوعی از ایلان ماسک برای تبلیغ یک کلاهبرداری ارز دیجیتال استفاده کردند. کانال به خطر افتاده طوری ساخته شده بود که شبیه تسلا به نظر برسد در حالی که نشان تأیید پخشکننده استرالیایی را حفظ کرده بود.
این کلاهبرداری بینندگان را از طریق یک کد QR به یک وبسایت کلاهبردارانه ارز دیجیتال هدایت میکرد و از فیلم دستکاریشده ماسک به عنوان بخشی از تبلیغ استفاده میکرد.
مقامات استرالیایی به طور جداگانه ضررهای قابل توجهی را مرتبط با کلاهبرداریهای سرمایهگذاری رمزارزی گزارش کردهاند. پلیس فدرال اعلام کرد که استرالیاییها در سال مالی ۲۴، ۳۸۲ میلیون دلار استرالیا ضرر ناشی از کلاهبرداریهای سرمایهگذاری را ثبت کردهاند که ارز دیجیتال تقریباً نیمی از کل آن را تشکیل میدهد. افراد زیر ۵۰ سال ۶۰ درصد از موارد گزارششده کلاهبرداری سرمایهگذاری رمزارزی را شامل میشدند.
رابطهای معاملاتی کلاهبردارانه به کلاهبرداران اجازه میدهند که پس از واریز پول، کنترل آنچه قربانیان میبینند را حفظ کنند.
یک گزارش در ماه می درباره پلتفرمهای جعلی به هشدار ASIC در مورد مجرمانی اشاره داشت که در گروههای پیامرسان در نقش معاملهگران موفق ظاهر میشوند و سپس سرمایهگذاران بالقوه را به وبسایتهای رمزارزی ساختگی هدایت میکنند.
ASIC گفت که این وبسایتها میتوانند معاملات، موجودی حساب و سودهای ساختگی را نشان دهند، با وجود اینکه هیچ معامله واقعی انجام نشده است. پول واریزشده در عوض به کلاهبرداران میرسید.
هنگامی که قربانیان تلاش میکردند سودهای فرضی خود را برداشت کنند، مجرمان میتوانستند پرداختهای اضافی را به عنوان کارمزدهای برداشت یا هزینههای لازم برای آزاد کردن داراییها درخواست کنند.
این رگولاتور همچنین هشدار داد که استرالیاییهای جوانتر به ویژه در معرض کانالهایی قرار دارند که چنین تبلیغاتی در آنها پخش میشود. دادههای نظرسنجی که توسط ASIC ذکر شده، نشان میدهد که ۲۳ درصد از استرالیاییهای ۱۸ تا ۲۸ ساله ارز دیجیتال نگهداری میکردند، در حالی که ۷۲ درصد از پاسخدهندگان نسل Z با تبلیغات رمزارزی در رسانههای اجتماعی مواجه شده بودند.
۴۱ درصد دیگر گفتند که ارائههای آنلاین مستقیمی مربوط به سرمایهگذاریهای دارایی دیجیتال دریافت کردهاند.
نهادهای اجرای قانون همچنین شبکههای کلاهبرداری ادعایی با استفاده از پلتفرمهای معاملاتی جعلی را تحت تعقیب قرار دادهاند. در فوریه، مقامات استرالیایی دو مرد را در پی تحقیقات در مورد یک کلاهبرداری سرمایهگذاری رمزارزی به ارزش ۵ میلیون دلار استرالیا متهم کردند.
پلیس نیو ساوت ولز ادعا کرد که قربانیان از طریق رسانههای اجتماعی مورد تماس قرار گرفته و سپس به آنچه گمان میکردند یک پلتفرم معاملاتی رمزارزی قانونی به نام NEXOpayment است، هدایت شدهاند.
بازرسان گفتند که پول واریزشده در عوض از طریق چندین کیف پول و صرافی ارز دیجیتال منتقل شده است. پلیس اعلام کرد که استرالیاییهای مسن و آسیبپذیر از جمله قربانیان ادعایی بودهاند.
اخیراً، ASIC علیه وبسایتهای مرتبط با پلتفرم رمزارزی Yepbit پس از شکایات سرمایهگذارانی که گفته بودند نمیتوانند وجوه خود را برداشت کنند، اقدام کرد. یک گزارش در ماه آگوست درباره پرونده Yepbit جزئیاتی از ادعاها را مطرح کرد که پلتفرم به مشتریان گفته بود ASIC پول آنها را در حین بررسیهای نظارتی یا ممیزیها مسدود کرده است.
این رگولاتور مسدود کردن وجوه را تکذیب کرد و گفت که هیچ اقدامی برای جلوگیری از بازگرداندن پول مشتریان توسط Yepbit انجام نداده است. ASIC همچنین گفت که Yepbit دارای مجوز خدمات مالی استرالیا نبوده و به عنوان یک ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی در AUSTRAC ثبت نشده است.
به گفته ASIC، کلاهبرداران همچنین میتوانند اطلاعات مجوز خدمات مالی استرالیا را کپی یا جعل کنند تا به کسبوکارهای سرمایهگذاری جعلی ظاهر تأیید نظارتی بدهند.
بنابراین، یک شماره مجوز که در یک وبسایت سرمایهگذاری نمایش داده میشود، نباید به عنوان تأیید مجاز بودن گرداننده تلقی شود. این رگولاتور به مصرفکنندگان توصیه کرد که ثبتهای حرفهای خود را به طور مستقل جستجو کرده و نام کسبوکار، شماره مجوز و اطلاعات تماس لیستشده را با نهادی که سرمایهگذاری را ارائه میدهد مقایسه کنند.
سرمایهگذاران همچنین به فهرست هشدار سرمایهگذاران Moneysmart هدایت شدهاند، جایی که وبسایتهای کلاهبرداری مشکوک، شرکتها و پیشنهادات سرمایهگذاری میتوانند قبل از انتقال پول یا داراییهای دیجیتال بررسی شوند.
رفتار استرالیا با محصولات رمزارزی مشروع تحت قوانین خدمات مالی موجود، در همین حال تعریف بیشتری از دادگاهها دریافت کرده است. در ماه ژوئن، دادگاه عالی با تصمیم یکپارچه ۷-۰ علیه Block Earner در مورد محصول رمزارزی با بازده ثابت سابق این شرکت رأی داد.
دادگاه حکم داد که محصول Earner بلاک ارنر نیاز به مجوز خدمات مالی دارد و حکم تجدیدنظر سال ۲۰۲۵ را لغو کرد. طبق این حکم، این محصول به عنوان تسهیلاتی برای انجام یک سرمایهگذاری مالی عمل میکرد و همچنین تعریف قانونی یک مشتق را برآورده میکرد.
بلاک ارنر قبلاً ارائه محصول بازدهی را متوقف کرده بود، در حالی که دادگاه عالی پرونده را به دادگاه کامل فدرال بازگرداند تا درخواست تجدیدنظر ASIC در مورد مجازاتها را بررسی کند.
نه روز بعد، این رگولاتور معافیت موقت مجوز را برای برخی کسبوکارهای دارایی دیجیتال تا ۳۰ سپتامبر تمدید کرد و جایگزین مهلت قبلی ۳۰ ژوئن شد.
این تمدید شامل کسبوکارهایی میشود که به دنبال مجوز خدمات مالی استرالیا هستند و همچنین برخی شرکتهایی که ممکن است به مجوزهای بازار یا تسویه و پایاپای نیاز داشته باشند. ASIC همچنین این معافیت را به برخی کسبوکارهای دارایی دیجیتال که از طریق نمایندگان مجاز یا ترتیبات واسطهای با نهادهای دارای مجوز فعالیت میکنند، گسترش داد.
برای کلاهبرداریهای سرمایهگذاری مشکوک، ASIC به مصرفکنندگان توصیه کرده است که تا زمانی که هویت و اطلاعات مجوز ارائهدهنده به طور مستقل در برابر ثبتهای رسمی آن بررسی نشده باشد، پول، ارز دیجیتال یا اطلاعات شخصی ارسال نکنند.
