Una importante revisión del fraude en el Reino Unido ha recomendado que jueces y magistrados sean capacitados para manejar una próxima ola de casos que involucran el lavado de dinero con criptomonedas y el fraude impulsado por inteligencia artificial.
La recomendación se encuentra en "Fraude en la Era Digital", el segundo informe de la Revisión Independiente de Delitos de Divulgación y Fraude, presidido por el abogado Jonathan Fisher KC y publicado el martes por el Ministerio del Interior. Insta al gobierno a invitar al Judicial College, que capacita a la judicatura en Inglaterra y Gales, a revisar la mejor manera de preparar a "todos los jueces, incluidos los magistrados" para el probable aumento del fraude habilitado por IA y "el lavado de dinero/activos utilizando criptomonedas".
La preocupación de la revisión radica en los tribunales. La Ley de Fraude de 2006 es "generalmente sólida" y "bien posicionada para abordar el fraude habilitado por IA", dice, la dificultad es que los tribunales que conocen estos casos cada vez están menos equipados para ellos.
Las herramientas antes reservadas para criminales sofisticados son "ahora ampliamente accesibles", dice el informe, lo que significa que los magistrados y los centros de la Crown Court no especializados "enfrentarán casos de una naturaleza y escala que no habían encontrado anteriormente", aprovechando la IA, las transferencias de fondos transfronterizas y las criptomonedas. La capacitación para los juicios más difíciles ya existe a través del curso "Juicios Largos y Complejos" del Judicial College, pero es opcional y, según señala la revisión, a menudo queda eclipsada por otros cursos. El trabajo de fraude complejo se concentra en un grupo de jueces en las principales ciudades, dejando a los tribunales de la Corona regionales con escasez de experiencia e infraestructura.
El informe recomienda pedir al colegio que evalúe si ese curso debería actualizarse o reemplazarse por un módulo a medida sobre fraude y delitos relacionados, y si dicha capacitación debería ser obligatoria para cualquier juez que probablemente presida casos de fraude complejos. Fisher señaló además que, "dado el volumen de casos de fraude, sería valioso que la judicatura en general tuviera un mayor conocimiento de cómo gestionar los casos que involucran fraude habilitado por IA y lavado de dinero basado en criptomonedas".
El fraude podría pronto representar la mitad de todos los delitos en Inglaterra y Gales, según el informe, con un estimado de 4,1 millones de delitos en el año hasta junio de 2025, afectando a uno de cada 14 adultos y a una de cada cuatro empresas. Tanto la IA como las criptomonedas tienen una gran presencia, con más de la mitad de las estafas de inversión que ahora involucran criptoactivos, según el Servicio del Defensor del Pueblo Financiero, mientras que una encuesta del Instituto Ada Lovelace encontró que el 58% de los encuestados había encontrado fraude financiero habilitado por IA.
Sin embargo, la aplicación de la ley apenas sigue el ritmo. Solo el 13% de los resultados de fraude terminan en una acusación o citación, según encontró la revisión, aproximadamente uno de cada 54 informes.
El informe destaca el reciente enjuiciamiento de Qian Zhimin, quien dirigió un esquema Ponzi en China que estafó a más de 128.000 víctimas por alrededor de £5 mil millones, luego lavó las ganancias en Bitcoin, produciendo la mayor incautación confirmada de Bitcoin en la historia del Reino Unido, más de 61.000 BTC. Fue sentenciada en noviembre a 11 años y ocho meses en el Tribunal de la Corona de Southwark bajo la Ley de Delitos de Blanqueo de Capitales de 2002.
Esa incautación aún no se ha resuelto: el destino del Bitcoin incautado permanece en un tira y afloja entre las víctimas estafadas, el gobierno del Reino Unido y China, y los funcionarios del Tesoro han sugerido quedarse con parte de él para apuntalar las finanzas públicas.
