El banco central de Tailandia planea controles más estrictos sobre los depósitos en efectivo de grandes sumas y las transacciones de alto valor con stablecoins, como parte de una campaña contra los flujos de capital ocultos. El Banco de Tailandia exigirá a los clientes que depositen 5 millones de baht, aproximadamente 150.000 dólares, o más en efectivo, que expliquen y documenten la procedencia del dinero. Los funcionarios esperan que las normas comiencen a aplicarse en el cuarto trimestre de 2026.
El banco central también está trabajando con la Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia para examinar grandes transacciones de USDT. Según The Nation, los funcionarios encontraron patrones de transacciones que pueden ocultar a los propietarios beneficiarios o evitar los canales de remesas nacionales. La revisión se centra en rastrear quién controla los fondos y si las plataformas reguladas cumplieron con las normas locales.
Los controles de depósito planificados extienden los controles introducidos en abril para retiros en efectivo de al menos 5 millones de baht. Los clientes que realicen esos retiros deben dar a los bancos una razón comercial verificada y explicar por qué no pueden usar una transferencia electrónica o un cheque. El Banco de Tailandia dijo que los retiros en efectivo de alto valor cayeron posteriormente en un 35%.
El gobernador Vitai Ratanakorn dijo que las autoridades mantendrían varios controles funcionando juntos en lugar de depender de una respuesta temporal. "Las medidas que estamos implementando no son soluciones a corto plazo", dijo, añadiendo que requieren "múltiples estrategias paralelas". Los bancos ahora enfrentarán controles coincidentes en grandes depósitos, cerrando una brecha entre el efectivo que ingresa y sale de las cuentas.
La revisión del USDT no equivale a una prohibición de la stablecoin. La SEC de Tailandia añadió USDT y USDC a su lista de criptomonedas aprobadas en marzo de 2025. Los exchanges de activos digitales con licencia pueden utilizarlos como pares de trading base, mientras que los emisores y proveedores de servicios regulados pueden aceptarlos en transacciones especificadas.
Tal como se informó en ese momento, la aprobación amplió el acceso legal al USDT en plataformas tailandesas reguladas. La investigación actual se dirige en cambio a flujos inusualmente grandes, propiedad poco clara y posibles intentos de mover valor fuera de las rutas de remesas oficiales. Coloca la supervisión de transacciones junto a las reglas existentes de Tailandia para empresas de criptomonedas con licencia y verificaciones de clientes.
Tailandia ha adoptado un enfoque mixto hacia los activos digitales. Ha permitido el comercio de criptomonedas aprobado y ha probado usos controlados, al mismo tiempo que ha mantenido restringidos los pagos directos con criptomonedas en muchos entornos domésticos. Crypto.news informó que la SEC estaba preparando reglas para fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas, derivados y bonos tokenizados durante 2026.
El Banco de Tailandia y la SEC también supervisaron TouristDigiPay, un programa que permite a los visitantes extranjeros elegibles convertir cripto a baht antes de pagar a través de la red PromptPay QR. Los usuarios deben registrarse con proveedores aprobados y completar verificaciones de identidad. Crypto.news informó que el modelo mantiene a los comerciantes dentro del sistema de pago en baht al tiempo que permite la conversión regulada de activos digitales.
La campaña más amplia también cubre lingotes, billetes, pasarelas de pago y cuentas mula. Los bancos deben informar transacciones sospechosas de oro, incluyendo compras rápidas en línea seguidas de retiros físicos el mismo día. The Nation informó que los retiros mensuales de oro físico cayeron de aproximadamente 4.000 kilogramos a unos 700 kilogramos después de una supervisión más estricta.
Los funcionarios también están estudiando grandes intercambios de billetes y cuentas vinculadas a juegos de azar en línea. La revisión de las stablecoins añade registros de blockchain a ese trabajo, pero los reguladores no han anunciado sanciones ni han nombrado plataformas en el último informe. La SEC manejará cualquier aplicación formal basada en los hallazgos. Los clientes y exchanges ahora esperan orientación antes de que las reglas de depósito en efectivo del cuarto trimestre entren en vigor. Las autoridades no han proporcionado un calendario para completar la auditoría de USDT o publicar sus hallazgos de transacciones.
