Taiwán ha aprobado una de las leyes de criptomonedas más completas de Asia, pasando la isla de un registro de supervisión ligera a una supervisión financiera completa del sector.

El Yuan Legislativo aprobó la Ley de Servicios de Activos Virtuales el martes 30 de junio, en su tercera lectura. El proyecto de ley ahora se dirige al Presidente Lai Ching-te, quien se espera que lo promulgue dentro de 10 días, después de lo cual el gabinete establecerá una fecha de entrada en vigor para las normas.

La Comisión de Supervisión Financiera (FSC), que supervisará el régimen, dijo que la ley cambia su supervisión de las empresas de criptomonedas de un sistema de registro contra el lavado de dinero a una supervisión más amplia de sus operaciones y del orden del mercado. Hasta ahora, las empresas que ofrecían servicios de criptomonedas en Taiwán solo necesitaban completar los procedimientos AML y registrarse.

La ley define siete categorías de proveedores de servicios de activos virtuales: exchanges, plataformas de trading, proveedores de transferencias, custodios, aseguradores, prestamistas y una categoría general para otros. Las empresas con licencia deberán cumplir con estándares de idoneidad del personal, controles internos y auditoría, ciberseguridad, y el proceso de revisión para la cotización y exclusión de activos. También deben mantener los activos de los clientes segregados de los fondos de la empresa, divulgar informes financieros y asumir responsabilidad civil hacia los clientes, incluido el trabajo que subcontraten.

Las empresas ya registradas para el cumplimiento AML disponen de un período de transición durante el cual deben solicitar una licencia dentro de los 12 meses siguientes a la entrada en vigor de la ley y obtener la aprobación completa en un plazo de 21 meses, con una única extensión de tres meses disponible. Aquellas que incumplan el plazo tendrán prohibido seguir operando.

Los emisores de stablecoins enfrentan un umbral más alto. La emisión de una stablecoin a nivel nacional requiere tanto el consentimiento del banco central como el permiso de la FSC, y los emisores deben mantener activos de reserva completos depositados en fideicomiso, sujetos a auditorías regulares y divulgación pública.

Las sanciones son severas. Dirigir una plataforma de criptomonedas sin licencia o emitir stablecoins sin autorización puede acarrear hasta siete años de prisión y multas de hasta NT$100 millones, o $3.1 millones. El fraude o la manipulación del mercado conllevan de tres a 10 años de cárcel y multas que oscilan entre NT$10 millones y NT$200 millones, aproximadamente $314,000 a $6.3 millones.

La FSC dijo que ahora redactará las normas secundarias necesarias para implementar el régimen, trabajando con asociaciones industriales y otras partes interesadas. Taiwán se une a un grupo de jurisdicciones —incluidas Japón, Singapur, Hong Kong y la UE bajo su régimen MiCA— que han sacado las criptomonedas de los márgenes regulatorios para integrarlas en las finanzas reguladas.