Stablecore ha lanzado un programa de acceso anticipado de stablecoins y activos digitales para cooperativas de crédito de EE. UU., permitiendo a las instituciones participantes probar servicios financieros basados en blockchain antes de decidir si los integran en sus plataformas bancarias.
El programa fue anunciado el miércoles a través de una asociación entre Stablecore, Circuit, anteriormente conocida como Members Development Company, y Curql, un colectivo de inversión fintech respaldado por más de 160 cooperativas de crédito.
Stablecore dijo que el grupo inicial incluye a RBFCU, Stanford Federal Credit Union y La Capitol Federal Credit Union, con las instituciones participantes representando aproximadamente 25 mil millones de dólares en activos combinados.
Las cooperativas de crédito participantes podrán evaluar pagos con stablecoins, depósitos tokenizados, Bitcoin, rampas de entrada y salida de criptomonedas, staking y otros servicios de activos digitales a través de la plataforma de Stablecore antes de decidir si ofrecen esos productos a sus miembros. La compañía dijo que los productos están diseñados para operar dentro de las experiencias bancarias digitales existentes.
“Los miembros confían en sus cooperativas de crédito por su capacidad para proporcionar acceso seguro y fiable a los productos y servicios financieros que les importan dentro de una única experiencia”, dijo Alex Treece, CEO y cofundador de Stablecore.
Añadió que la compañía está ayudando a las cooperativas de crédito a “mantenerse relevantes frente a las amenazas competitivas, retener sus depósitos y continuar siendo el socio financiero principal y de confianza para sus miembros” al permitirles ofrecer productos de activos digitales.
Mientras tanto, Ethan Cunningham, director de estrategia de Circuit, dijo que el programa ofrece a las instituciones participantes “un espacio colaborativo” para evaluar stablecoins y activos digitales juntos, mientras aprenden cómo la tecnología podría dar forma a los servicios financieros sin apartarse de su enfoque centrado en el miembro.
Según Stablecore, el programa también incluye educación para el personal y los miembros de las cooperativas de crédito para apoyar la futura adopción de activos digitales. La compañía añadió que el ex regulador de la FDIC Ben Hailey se unió recientemente como jefe de riesgo y cumplimiento para supervisar los marcos de gobernanza, riesgo y cumplimiento para las instituciones asociadas.
Esta última iniciativa se basa en el esfuerzo de Stablecore por llevar servicios de stablecoins y activos tokenizados a las instituciones financieras a través de los sistemas bancarios centrales existentes. En febrero, la compañía se unió a la Jack Henry Fintech Integration Network, que proporciona acceso a aproximadamente 1.670 clientes bancarios y de cooperativas de crédito.
Stablecore también expandió sus asociaciones bancarias en mayo después de que la Asociación de Banqueros de Tennessee seleccionara a la compañía como proveedor preferido de tecnología de activos digitales para sus más de 175 instituciones miembro. El acuerdo otorgó a los bancos miembros acceso a cuentas de stablecoins, depósitos tokenizados, préstamos respaldados por criptomonedas, aceptación de pagos y cuentas de activos digitales a través de sus sistemas bancarios existentes.
Colin Barrett, presidente y CEO de la Asociación de Banqueros de Tennessee, dijo en ese momento que los clientes se beneficiarían de las herramientas de activos digitales entregadas a través del “entorno seguro y confiable de su banco local”.
Las cooperativas de crédito de EE. UU. también han comenzado a prepararse para una posible regulación de las stablecoins. En febrero, la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA) propuso un marco de licencias que requeriría que los emisores de stablecoins de pago que operan a través de subsidiarias de cooperativas de crédito aseguradas federalmente obtengan una licencia de la NCUA antes de emitir stablecoins.
La propuesta se centró en los requisitos de licencia y supervisión, mientras que se esperan reglas adicionales que cubran reservas, capital, liquidez y gestión de riesgos a través de futuras reglamentaciones.
