La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur ha remitido a unos 40 proveedores de servicios de activos virtuales no registrados a las autoridades de investigación y ha advertido a los consumidores sobre los riesgos relacionados con los negocios de criptomonedas no autorizados.
La Unidad de Inteligencia Financiera, que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros, dijo el martes que decenas de operadores no registrados han sido denunciados ante las fuerzas del orden.
Según el regulador, cualquier empresa que busque proporcionar servicios de activos virtuales en Corea del Sur debe registrarse en la UIF y cumplir con requisitos como la certificación del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información bajo la Ley de Transacciones Financieras Especiales del país.
Las empresas extranjeras que ofrecen servicios a residentes surcoreanos deben cumplir con las mismas normas de registro, dijo la UIF.
Las autoridades declararon que los operadores no registrados quedan fuera del alcance de la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales y la Ley de Transacciones Financieras Especiales de Corea del Sur. La agencia advirtió que los usuarios de dichas plataformas se enfrentan a una mayor exposición a fugas de datos personales y ciberataques, mientras que los propios servicios podrían ser explotados para ocultar ganancias ilícitas o facilitar el blanqueo de dinero.
La UIF también advirtió que los clientes pueden tener dificultades para recuperar pérdidas si un operador acepta el pago pero no entrega los activos virtuales. La agencia añadió que algunos usuarios han enfrentado tarifas excesivas que no fueron debidamente divulgadas con antelación.
La UIF dijo que los investigadores han identificado casos en los que empresas de criptomonedas extranjeras se dirigieron eficazmente a usuarios surcoreanos mientras intentaban ocultar operaciones nacionales. Las autoridades citaron ejemplos en los que las empresas organizaron campañas de captación de clientes a través de salas de chat abiertas de Telegram y KakaoTalk, pero ofrecieron soporte al cliente en inglés para evitar atraer la atención regulatoria.
Los reguladores también informaron de casos en los que empresas privadas de cambio de moneda vendieron stablecoins y otros activos digitales directamente a estudiantes internacionales, turistas, trabajadores extranjeros residentes en Corea del Sur e individuos que preferían no revelar sus identidades. Esos servicios intercambiaron activos virtuales por monedas fiduciarias como el won coreano.
La agencia también advirtió a los consumidores sobre la actividad promocional en las plataformas de redes sociales. Las autoridades dijeron que algunas personas recibieron honorarios de proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros a cambio de publicitar esos negocios a través de canales de YouTube, grupos de Telegram y salas de chat en línea.
Los consumidores que sospechen de actividades ilegales de activos virtuales pueden presentar informes a la UIF, la Alianza de Intercambio de Activos Digitales (DAXA) o las agencias de aplicación de la ley, dijo el regulador. Las personas también pueden presentar quejas directamente a las autoridades de investigación.
Un funcionario de la autoridad financiera dijo que las agencias continuarían con los esfuerzos coordinados de aplicación de la ley contra las actividades ilegales de activos virtuales. El funcionario añadió que los reguladores planean mantener una supervisión continua a través de denuncias públicas y ampliar las investigaciones conjuntas con instituciones relacionadas.
La advertencia llega mientras Corea del Sur se prepara para introducir un marco regulado para las transferencias transfronterizas de activos virtuales en diciembre. Las enmiendas a la Ley de Transacciones de Divisas Extranjeras requerirán que las empresas que proporcionen servicios internacionales de transferencia de activos digitales se registren en el Ministerio de Economía y Finanzas e informen de las transacciones a través del sistema de monitoreo de divisas del Banco de Corea.
El interés en los pagos y remesas basados en blockchain ha crecido en el país. SBS Biz informó esta semana que las remesas al extranjero procesadas a través de los cinco exchanges de criptomonedas denominados en won más grandes de Corea del Sur aumentaron de 34,02 billones de wones en 2022 a 163,55 billones de wones en 2025.
Las instituciones financieras también han aumentado su actividad en el sector, con Toss Bank firmando recientemente un acuerdo con la Fundación Solana para examinar los servicios de remesas y liquidación basados en stablecoins.
Por separado, la Comisión de Servicios Financieros anunció la semana pasada planes para expandir su marco de pruebas regulatorias (sandbox) para cubrir la legislación relacionada con activos digitales, incluida la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales, mientras las autoridades consideran nuevas vías para que los servicios de blockchain y fintech operen bajo supervisión regulatoria.
