Legisladores surcoreanos han presentado una legislación que otorgaría a la Unidad de Inteligencia Financiera autoridad directa para investigar presuntos negocios de criptomonedas no registrados, en lugar de depender principalmente de las remisiones policiales.
Yonhap informó que el legislador del Partido del Poder Popular, Eom Tae-young, y otros nueve legisladores presentaron la enmienda el jueves, proponiendo nuevas facultades en virtud de la Ley de Notificación y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas, comúnmente conocida como Ley de Información Financiera Específica.
Según el proyecto de ley, cualquier persona podría denunciar una presunta infracción de la ley directamente a la UIF. Una vez recibido el informe, la agencia de inteligencia financiera estaría autorizada a investigar y analizar la conducta sospechosa antes de decidir si se requieren más acciones.
La propuesta también permitiría a la UIF presentar denuncias ante las autoridades pertinentes, solicitar investigaciones penales y entregar la información recopilada durante su revisión a los investigadores. Dichos poderes cambiarían el proceso actual, según el cual la UIF puede identificar operadores no registrados sospechosos, pero debe depender de la policía y otras agencias de investigación para la mayoría de los casos.
El proyecto de ley solo ha sido presentado y debe ser aprobado por la Asamblea Nacional antes de que los cambios propuestos puedan entrar en vigor.
Los legisladores propusieron los poderes adicionales después de que los datos de aplicación de la ley plantearan dudas sobre la eficacia con la que se estaban investigando los casos relacionados con operadores de criptomonedas extranjeros una vez que salían de la UIF.
Según Yonhap, la policía suspendió las investigaciones o pesquisas preliminares de 23 de los 25 proveedores de servicios de activos virtuales no registrados remitidos por la UIF entre agosto de 2022 y agosto de 2025.
Según se informa, las empresas y las personas relacionadas con los casos estaban ubicadas fuera de Corea del Sur, lo que dificultaba las investigaciones para las agencias nacionales de aplicación de la ley.
Otorgar a la UIF poderes de investigación y análisis en una etapa más temprana permitiría a la agencia que identifica inicialmente las presuntas violaciones de registro recopilar información antes de que un caso pase a otra autoridad.
Corea del Sur exige que las empresas que prestan servicios de activos virtuales a residentes del país se registren en la UIF, incluidas las empresas extranjeras que atienden activamente a clientes surcoreanos.
Como informó previamente crypto.news, la UIF dijo en junio que solo 28 proveedores de servicios de activos virtuales estaban registrados en ese momento, mientras que unos 40 operadores ilegales sospechosos habían sido remitidos a las autoridades de investigación.
El regulador dijo que las empresas extranjeras deben cumplir los mismos requisitos de registro cuando prestan servicios a residentes surcoreanos. Las empresas que busquen registrarse también deben cumplir los requisitos de cumplimiento locales, incluida la certificación del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información.
La advertencia de aplicación de la ley de junio de la UIF proporcionó detalles sobre cómo algunos negocios de criptomonedas extranjeros no registrados estaban llegando a clientes surcoreanos mientras intentaban limitar su presencia visible en el país.
Según la agencia, algunos operadores extranjeros reclutaban clientes a través de salas de chat abiertas de Telegram y KakaoTalk mientras ofrecían servicio al cliente en inglés, una configuración que, según los reguladores, podría hacer que sus actividades nacionales fueran menos obvias.
Las autoridades también identificaron negocios privados de cambio de divisas que vendían stablecoins y otros activos virtuales a estudiantes internacionales, turistas, trabajadores extranjeros y personas que buscaban transacciones sin revelar sus identidades.
Algunos operadores intercambiaban activos digitales directamente por wones coreanos u otras monedas fiduciarias, mientras que se pagaba a promotores para que anunciaran servicios de criptomonedas extranjeros a través de canales de YouTube, grupos de Telegram y comunidades en línea, dijo la UIF.
La agencia advirtió que los clientes que utilizan servicios no registrados podrían enfrentarse a fraudes, hackeos y fugas de datos personales. Debido a que dichos negocios operan fuera del sistema registrado, la UIF también dijo que los usuarios podrían tener dificultades para recuperar fondos cuando un operador no entrega los activos comprados.
El lavado de dinero ha seguido siendo otra preocupación para los reguladores. La UIF dijo que las plataformas de criptomonedas no autorizadas y los servicios de intercambio privados podrían utilizarse para ocultar ganancias criminales o facilitar transferencias que evitan los controles estándar aplicados por las empresas financieras registradas.
El proyecto de ley recientemente presentado permitiría a la agencia perseguir presuntas violaciones de la propia Ley de Información Financiera Específica antes de solicitar asistencia a otro organismo de investigación.
La atención regulatoria no se ha limitado a las empresas que operan sin registro.
A principios de este año, los exchanges nacionales se opusieron a los cambios propuestos que les exigirían informar las transferencias de criptomonedas vinculadas al extranjero por un valor de al menos 10 millones de wones como transacciones sospechosas.
Una propuesta regulatoria de mayo provocó objeciones de la Digital Asset Exchange Alliance, que representa a los proveedores de servicios de activos virtuales registrados en Corea del Sur.
DAXA estimó que la norma podría aumentar los informes anuales de transacciones sospechosas en Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax de aproximadamente 63.000 a más de 5,4 millones.
La asociación argumentó que la aplicación de un umbral monetario automático podría hacer que se informaran un gran número de transferencias ordinarias al extranjero, independientemente del riesgo asociado al cliente o a la contraparte.
La disputa también involucró el tratamiento de plataformas extranjeras. Los reguladores han buscado controles más estrictos sobre las transacciones que involucran a proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros, mientras que los exchanges locales han pedido a las autoridades estándares más claros para determinar qué negocios extranjeros deben ser tratados como de alto riesgo.
Las decisiones de aplicación de la ley bajo la misma ley de información financiera ya han generado desafíos judiciales. En abril, un tribunal de Seúl anuló una suspensión parcial de tres meses impuesta a Dunamu, el operador de Upbit, después de que la UIF alegara 44.948 transacciones que involucraban a 19 plataformas extranjeras no registradas.
Bithumb obtuvo por separado una suspensión judicial contra una suspensión parcial de seis meses después de que los reguladores lo acusaran de fallas en la verificación de clientes y tratos con empresas extranjeras no registradas. Coinone también obtuvo un alivio judicial temporal de las medidas de aplicación de la ley relacionadas con los requisitos de antilavado de dinero y verificación de clientes.
Corea del Sur también ha creado otra vía regulatoria para las empresas que mueven activos digitales a través de las fronteras nacionales.
Según las enmiendas a la Ley de Transacciones de Divisas, las empresas que manejen transferencias transfronterizas de activos virtuales deberán registrarse en el Ministerio de Economía y Finanzas cuando el marco entre en vigor en diciembre.
Un informe de licencias de junio detalló cómo las autoridades estaban preparando regulaciones de aplicación que podrían permitir a las empresas fintech elegibles, junto con las empresas de criptomonedas, proporcionar servicios de remesas transfronterizas y de cambio de divisas basados en blockchain.
El gobierno surcoreano promulgó la ley revisada el 2 de junio con un período de gracia de seis meses. Una vez implementadas, las transferencias de activos virtuales que involucren a Corea del Sur y otro país se someterán al sistema regulado de cambio de divisas del país.
Las empresas que deseen prestar el servicio deberán registrarse en el ministerio de finanzas e informar las transferencias transfronterizas que cumplan los requisitos a través de la red de informes de divisas del Banco de Corea.
Las autoridades han dicho que las transferencias de criptomonedas que operaban anteriormente fuera del sistema formal de informes de divisas creaban riesgos relacionados con transacciones de divisas ilícitas y lavado de dinero.
Los solicitantes bajo el nuevo marco deben primero completar el registro como proveedor de servicios de activos virtuales, conectar sus sistemas a las instituciones responsables de transmitir datos de transacciones de divisas y activos digitales, y satisfacer requisitos adicionales que cubren instalaciones y personal calificado.
