Los principales investigadores federales de Pakistán han establecido una unidad dedicada a vigilar los delitos relacionados con las criptomonedas, desarrollando el lado de la aplicación de una iniciativa nacional para adoptar los activos digitales.
La Agencia Federal de Investigación (FIA) ha establecido una unidad de investigación de criptomonedas en su Centro Nacional de Comando y Control (NC3) recientemente operativo, con el objetivo de combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo realizados a través de monedas virtuales, según informó el jefe antiterrorista de la agencia.
El Dr. Muhammad Athar Waheed, Director del Ala Antiterrorista de la FIA, declaró al medio de comunicación local Dawn que la unidad investigaría el uso criminal de las criptomonedas, mientras que la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Pakistán (PVARA), recientemente creada, sigue siendo el organismo responsable de regular los activos digitales. Instó a otras dos agencias –la Agencia Nacional de Investigación de Delitos Cibernéticos y la Fuerza Antinarcóticos– a crear unidades similares para contrarrestar el uso de criptomonedas en el cibercrimen y el tráfico de drogas, y dijo que se estaban redactando nuevas normas para concluir las investigaciones dentro de plazos fijos.
El centro NC3 reúne las herramientas de lucha contra el crimen financiero de la FIA en una sola plataforma, incluyendo mesas de investigación de lavado de dinero y monedas virtuales, un punto de coordinación de Interpol, y unidades para inteligencia de fuentes abiertas, patrullaje cibernético e investigación de la dark web.
Pakistán, que ocupó el tercer lugar en el Índice Global de Adopción de Criptomonedas 2025 de Chainalysis, se ha movido agresivamente para formalizar el sector. Islamabad ha levantado una prohibición bancaria sobre criptomonedas de ocho años, ha creado la PVARA, ha comenzado a avanzar en la concesión de licencias para exchanges de criptomonedas y ha explorado la tokenización de activos estatales.
También ha integrado las criptomonedas en su diplomacia con Washington, llegando a un acuerdo con una filial de World Liberty Financial —la empresa de criptomonedas de la familia Trump— para explorar el uso de su stablecoin USD1 para pagos transfronterizos.
Esa adopción encontró un obstáculo en junio, cuando el influyente seminario Jamia Darul Uloom Karachi dictaminó que las criptomonedas no son "riqueza" bajo la ley islámica y, por lo tanto, no son un medio de pago válido; una fatwa que arrojó dudas sobre los planes del gobierno. El presidente de PVARA, Bilal bin Saqib, ha pedido desde entonces al seminario que distinga entre tokens puramente especulativos e instrumentos respaldados por activos, como stablecoins totalmente reservadas y sukuk registrados en blockchain, diciendo a Reuters que Pakistán podría "liderar el mundo en finanzas digitales que cumplan con la Sharia".
Por ahora, la unidad de la FIA dota a Islamabad de un brazo de aplicación para igualar sus ambiciones regulatorias, incluso mientras la cuestión de si las criptomonedas son permisibles en absoluto, a los ojos de los estudiosos religiosos del país, sigue sin resolverse.
