Las estafas de migración de MiCA están apuntando a los usuarios europeos de criptomonedas después de que el período final de adaptación de la Unión Europea terminara el 1 de julio, forzando a los proveedores de servicios de criptoactivos no autorizados a cesar los servicios cubiertos y a trasladar a los clientes hacia empresas con licencia o a monederos de autocustodia.
La declaración de junio de la ESMA exige que los proveedores no autorizados dejen de incorporar nuevos clientes de la UE y limiten su actividad a una salida ordenada.
El regulador también indica a los clientes que verifiquen si un proveedor aparece en su registro oficial de MiCA antes de mover los activos. Los supervisores europeos dicen ahora que los estafadores están explotando esos mensajes de migración genuinos suplantando a reguladores e intercambios con licencia y dirigiendo a los usuarios a sitios web, monederos o plataformas falsas.
La escala de la migración es grande, pero las cifras requieren matización. Una estimación ampliamente repetida de más de 1.700 plataformas sin licencia provino del proveedor de datos VASPnet, no de la ESMA. CoinDesk citó esa estimación junto con los datos del registro de la ESMA que mostraban 323 empresas de criptomonedas autorizadas en un informe de finales de julio.
Un análisis separado del 7 de agosto de TRM Labs identificó 1.343 proveedores de criptomonedas operativos en el EEE en su conjunto de datos a fecha del 1 de julio. De ellos, 281 tenían autorización MiCA y 1.062 no. TRM afirmó que sus cifras incluyen las empresas que pudo identificar como proveedoras reales de servicios de criptomonedas, en lugar de cada entrada en los antiguos registros nacionales, lo que explica parte de la diferencia entre los conjuntos de datos.
Además, esa distinción también hace que "1.700 plataformas cesaron sus servicios" sea una afirmación demasiado definitiva. Las reglas de la ESMA exigen que los Proveedores de Servicios de Activos Criptográficos (CASP) no autorizados detengan de inmediato la nueva incorporación, el marketing y las nuevas relaciones con clientes, mientras permiten solo los servicios necesarios para vender, transferir o reasignar activos y cerrar posiciones durante una liquidación ordenada. La custodia puede continuar solo durante el tiempo necesario para completar esa salida.
La afirmación de que hasta 10 millones de usuarios podrían necesitar migrar es igualmente una estimación de los medios de comunicación, no una cifra publicada en la declaración de liquidación de la ESMA. La posición regulatoria verificada es que los clientes de proveedores no autorizados no reciben las salvaguardias de MiCA y deben actuar con prontitud si su proveedor no figura en el registro.
La migración crea un guion útil para la ingeniería social. CoinDesk informó que la AMF de Francia había encontrado a criminales que se hacían pasar por empleados del regulador y pedían a las víctimas tarifas administrativas por adelantado para recuperar fondos. La ESMA advierte por separado que los estafadores utilizan su nombre, logotipo, documentos falsificados y sitios web copiados para parecer legítimos.
La AFM holandesa dijo a CoinDesk que los estafadores podrían apuntar a inversores minoristas que buscan proveedores con licencia alternativos. La FMA de Austria ha aconsejado a los clientes de empresas no autorizadas que verifiquen a los proveedores en el registro de la ESMA y, cuando sea apropiado, transfieran activos a un CASP autorizado o a un monedero de autocustodia.
Como informó previamente crypto.news, los reguladores europeos advirtieron que los criminales estaban explotando la transición de licencias de MiCA suplantando a reguladores y negocios de criptomonedas con licencia. En cobertura relacionada, el conjunto de datos de TRM encontró 1.062 empresas del EEE sin autorización MiCA en la fecha límite del 1 de julio, lo que demuestra por qué la migración de clientes sigue siendo un riesgo real de fraude y cumplimiento.
Para los clientes, la verificación central es la entidad legal específica que gestiona la cuenta. Una marca de intercambio global puede operar a través de múltiples filiales, y una autorización MiCA en manos de una entidad no cubre automáticamente a cada afiliado o producto. Por lo tanto, los reguladores aconsejan a los usuarios verificar al proveedor y los servicios permitidos antes de transferir activos.
El registro de la ESMA sigue siendo la fuente autorizada de la UE. Un rastreador de CASP de terceros lanzado en agosto facilita la búsqueda de información, pero sus propios operadores dicen que la verificación final aún debe completarse contra la ESMA y el regulador nacional relevante. Como informó crypto.news, el nuevo rastreador de CASP de MiCA convierte los datos de autorización de la ESMA en un directorio de búsqueda.
Finalmente, la siguiente fase es la aplicación y supervisión. La ESMA dijo que ella y las autoridades nacionales competentes monitorearán si los principales proveedores transfronterizos no autorizados cesan sus operaciones sin demora y pueden tomar medidas coordinadas cuando sea necesario.
Mientras tanto, los usuarios se enfrentan a un riesgo continuo de phishing mientras que los proveedores genuinos continúan emitiendo avisos de retiro, transferencia y restricción de cuenta. La ESMA dice que "nunca se pondrá en contacto con usted" para solicitar información personal bajo el pretexto de recuperar fondos o exigir una tarifa administrativa. Por lo tanto, cualquier solicitud de migración no solicitada que pida a un usuario transferir criptomonedas debe verificarse de forma independiente antes de que los activos se muevan.
