La Alianza de Intercambios de Activos Digitales de Corea del Sur (DAXA), que representa a 27 proveedores de servicios de activos virtuales registrados, ha presentado objeciones formales ante la Comisión de Servicios Financieros y la Unidad de Inteligencia Financiera sobre las enmiendas propuestas al decreto de aplicación de la Ley de Información Financiera Específica.
Según el borrador de las normas, los exchanges nacionales tendrían que presentar un informe de transacción sospechosa para cualquier transferencia a un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) extranjero una vez que alcance los 10 millones de wones, independientemente de los indicadores de riesgo o las contrapartes, convirtiendo efectivamente un umbral de valor en un disparador automático de sospecha.
DAXA argumenta que este enfoque ignora el principio de "transacciones de bajo riesgo permitidas, transacciones de alto riesgo restringidas" establecido en el propio aviso legislativo de la UIF y, en cambio, obliga a los exchanges a señalar como sospechosas un gran número de transferencias transfronterizas rutinarias.
La alianza estima que en las cinco principales plataformas del país — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax — los informes anuales de transacciones sospechosas (STR) se multiplicarían por 85, pasando de aproximadamente 63.000 casos el año pasado a más de 5,4 millones, un aumento que, según afirma, abrumaría a los equipos de cumplimiento y diluiría las señales significativas de AML.
DAXA también se opone a un requisito propuesto de que los exchanges verifiquen la exactitud de la información del cliente más allá de las obligaciones existentes de "Conozca a su Cliente" (KYC), argumentando que el decreto subordinado está tratando de imponer obligaciones "no claramente fundamentadas en la legislación primaria".
El retroceso de la industria se desarrolla mientras los exchanges coreanos luchan contra sanciones separadas en los tribunales.
El 9 de abril, un tribunal de Seúl falló a favor de Dunamu, operador de Upbit, revocando una suspensión parcial de tres meses de sus operaciones que la UIF impuso tras alegar 44.948 transacciones con 19 plataformas extranjeras no registradas; la UIF ha apelado.
Bithumb obtuvo un fallo similar el 30 de abril, cuando el tribunal detuvo una suspensión parcial de seis meses de sus operaciones vinculada a supuestas violaciones de las normas específicas de información financiera, mientras que Coinone ha conseguido una suspensión temporal contra una suspensión de tres meses y una multa de 5.200 millones de wones por deficiencias en el KYC.
La consulta actual de la UIF sobre la norma de reporte de 10 millones de wones se extiende hasta el 11 de mayo, después de lo cual se espera que el decreto se finalice en julio tras una revisión regulatoria y legal, dejando poco tiempo para un compromiso entre una supervisión más estricta y lo que los exchanges describen como cargas de cumplimiento "excesivas y operacionalmente imposibles".
En un reciente resumen de crypto.news, el umbral de 10 millones de wones fue señalado como parte de un impulso más amplio que podría ver a las principales plataformas globales clasificadas como de alto riesgo para los usuarios coreanos.
Otro análisis de crypto.news subrayó cómo un "vacío legal cripto" ha dejado a la UIF apoyándose en interpretaciones expansivas de los estatutos existentes, impulsando una ola de multas y suspensiones que ahora están siendo puestas a prueba en los tribunales.
Un informe separado de crypto.news destacó que estas victorias judiciales para los exchanges ya están reconfigurando el equilibrio de poder, ya que los jueces insisten en que los reguladores consideren los propios esfuerzos de cumplimiento de las empresas en lugar de depender únicamente de la responsabilidad estricta.
