El regulador de valores de Kenia quiere adquirir un sistema de vigilancia de blockchain para ayudar a controlar el mercado cripto de rápido crecimiento del país, mientras se prepara para licenciar y supervisar a las empresas de activos virtuales bajo una nueva ley.
La Autoridad de Mercados de Capitales busca una plataforma avanzada de análisis de blockchain para monitorear transacciones de activos digitales, investigar actividades sospechosas y hacer cumplir la normativa, según documentos de licitación vistos por Capital FM Africa. El sistema rastrearía Bitcoin, Ethereum y al menos otras 20 blockchains, tanto en tiempo real como de forma retrospectiva.
La plataforma generaría alertas automatizadas para billeteras de alto riesgo, transferencias grandes, mezcladores de monedas, direcciones vinculadas a la darknet y entidades sancionadas, y examinaría las transacciones con respecto a las listas de sanciones de las Naciones Unidas y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU.
También mapearía las relaciones entre billeteras, reconstruiría las líneas de tiempo de las transacciones, rastrearía fondos a través de diferentes cadenas y asignaría puntuaciones de riesgo relacionadas con el lavado de dinero, el ransomware, el fraude y la financiación del terrorismo. El regulador afirmó que quiere identificar los intercambios más utilizados por los kenianos y detectar plataformas offshore sin licencia que atienden al mercado local.
Las capacidades descritas reflejan las de las herramientas vendidas por firmas de inteligencia de blockchain como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic, que comercializan software similar a gobiernos y reguladores de todo el mundo.
La adquisición respaldaría la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de Kenia, que el presidente William Ruto promulgó en octubre y que entró en vigor en noviembre, otorgando al país su primer marco cripto integral. La ley divide la supervisión entre el Banco Central de Kenia, que cubre pagos, stablecoins y billeteras de custodia, y la CMA, que regula los intercambios, corredores, asesores de inversión y plataformas de tokenización, como parte de un impulso más amplio para alinearse con los estándares contra el lavado de dinero establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional.
Todavía no se ha licenciado a ninguna empresa. El Tesoro Nacional publicó borradores de regulaciones en marzo, y los operadores existentes tienen hasta noviembre de 2026 para cumplir.
Kenia es uno de los mercados cripto más grandes de África. Los residentes recibieron aproximadamente $19 mil millones en criptoactivos entre julio de 2024 y junio de 2025, ubicando al país en el cuarto lugar del continente, según Chainalysis, y se estima que más de seis millones de kenianos utilizan activos digitales, gran parte a través de canales informales y de igual a igual.
Kenia no es el único país que recurre a este tipo de herramientas. En EE. UU., el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas se movilizó el año pasado para comprar software forense tanto a TRM Labs como a Chainalysis, que ya tienen contratos con el FBI, la DEA y el IRS, mientras que la autoridad fiscal británica, HMRC, ha contratado a TRM Labs para rastrear transacciones sospechosas.
