La Agencia de Servicios Financieros de Japón y la Agencia Nacional de Policía pidieron a los intercambios de criptomonedas el 6 de agosto que introduzcan retrasos en los retiros, el registro de direcciones y controles más estrictos contra el fraude, mientras las autoridades responden al aumento de las pérdidas por estafas relacionadas con activos digitales.
La solicitud fue dirigida a la Asociación Japonesa de Intercambio de Activos Virtuales y Criptoactivos, el organismo autorregulador de la industria. Las medidas son solicitudes, no una norma vinculante. La FSA no estableció un período de espera a nivel nacional. Los intercambios deben adaptar los controles a sus servicios y perfiles de riesgo. Los cambios en el sistema pueden ser por fases.
La FSA quiere que los intercambios restrinjan los retiros de criptomonedas durante un período después de que los clientes depositen moneda fiduciaria o compren activos digitales. También pidió a las plataformas que exijan a los usuarios registrar los destinos de retiro con antelación e impongan otro período de espera después de que se agregue una nueva dirección. El regulador no especificó la duración de ninguno de los períodos.
También se pidió a los intercambios que establezcan límites de retiro utilizando el riesgo del cliente, los activos poseídos, los propósitos de la transacción y la actividad previa. Los reguladores quieren que las empresas revisen a los clientes que realizan retiros grandes o frecuentes rápidamente después de que las restricciones finalicen, añadiendo fricción en los puntos donde las ganancias de estafas pueden abandonar un intercambio.
La solicitud va más allá del tiempo de retiro. Los intercambios deben reforzar la supervisión de transacciones y accesos, detectar actividad inconsistente con los perfiles de los clientes e identificar cuentas que utilizan dispositivos vinculados a uso indebido conocido. Las autoridades también quieren que las transacciones sospechosas se gestionen más rápidamente mediante retenciones, restricciones de retiro o congelaciones de cuentas.
Para la actividad de mayor riesgo, los reguladores solicitaron autenticación multifactor resistente al phishing y controles de suplantación de identidad más estrictos. Las plataformas deben comparar el nombre de un remitente bancario con el titular de la cuenta de criptomonedas y responder a las discrepancias. También se espera que los intercambios compartan indicadores de fraude y proporcionen información rápidamente a la policía.
Las últimas cifras publicadas por la Agencia Nacional de Policía muestran por qué los reguladores están aumentando la presión. Hasta mayo de 2026, Japón registró 18.067 casos de fraude especial, con pérdidas que alcanzaron los 151.470 millones de yenes. Las estafas de inversión en redes sociales representaron 5.099 casos y 70.040 millones de yenes en pérdidas, mientras que las estafas románticas en redes sociales causaron otros 20.200 millones de yenes.
La tendencia ya era visible en 2025. La policía registró 9.523 casos de estafas de inversión en redes sociales con 128.800 millones de yenes perdidos. Las estafas románticas alcanzaron 5.645 casos y 54.640 millones de yenes. Las estafas románticas con transferencia de criptomonedas aumentaron a 2.177 casos, con 24.770 millones de yenes perdidos, lo que ayuda a explicar el enfoque en las transferencias de activos digitales.
Japón ya había puesto el foco en el lado bancario. En febrero de 2024, la FSA y la policía instaron a las instituciones financieras a bloquear las transferencias a cuentas de intercambios de criptomonedas cuando el nombre del remitente difiriera de la cuenta bancaria de origen y a reforzar la supervisión de transferencias sospechosas. La última solicitud extiende salvaguardias similares a los sistemas de retiro de los intercambios.
Como se informó anteriormente, Japón también ha estado endureciendo la supervisión de las criptomonedas mientras acerca los activos digitales a la regulación financiera tradicional. La iniciativa de retiro se ajusta a ese énfasis más amplio en la protección al inversor y el cumplimiento.
El efecto inmediato dependerá de cada intercambio. Debido a que la FSA no prescribió un único período de espera, los usuarios no deben asumir que todas las plataformas japonesas aplicarán retrasos idénticos. Algunos operadores ya mantienen restricciones de retiro. SBI VC Trade, por ejemplo, dice que los fondos vinculados a ciertos depósitos rápidos no pueden ser retirados o transferidos como criptomonedas hasta el octavo día.
Para los usuarios, los cambios visibles podrían incluir retiros por primera vez más lentos, registro obligatorio de direcciones, límites personalizados y más verificación cuando la actividad difiere del comportamiento normal. Un cliente que agregue una nueva billetera e intente inmediatamente una transferencia grande podría enfrentar controles adicionales o una retención temporal.
Las salvaguardias también pueden afectar a usuarios legítimos que necesitan acceso rápido a billeteras de autocustodia. Sin embargo, la FSA dice que la implementación debe reflejar el modelo de negocio y la experiencia de uso indebido de cada operador. No ordena a los intercambios que impongan una congelación general de cada retiro.
Los requisitos de la Regla de Viaje ya exigen a los intercambios recopilar y compartir información de identificación para ciertas transferencias. La solicitud más reciente de Japón añade fricción transaccional y monitoreo de comportamiento a esos controles basados en la identidad.
La FSA y la policía pidieron a la JVCEA y a los intercambios miembros que refuercen las medidas a partir de agosto. Los intercambios deben evaluar qué controles requieren cambios en políticas o sistemas y qué tan rápido pueden implementarlos. La solicitud oficial dice que la implementación planificada es aceptable cuando los cambios técnicos inmediatos son difíciles.
No se anunció una fecha de inicio uniforme ni una duración de retraso obligatoria. Los próximos desarrollos a observar son los avisos específicos de cada intercambio, la posible orientación de la JVCEA y cualquier movimiento posterior de la FSA para convertir partes de la solicitud en requisitos de supervisión formales. Hasta entonces, es probable que la implementación varíe por plataforma en la práctica.
