La Unidad de Inteligencia Financiera de la India ha solicitado a al menos tres importantes exchanges de criptomonedas que compartan datos sobre transacciones de criptomonedas extrabursátiles (OTC) superiores a $10,000, según The Economic Times.
La solicitud se realizó después de una reunión a finales de mayo y abarca registros que los exchanges deben rastrear y preservar a partir de enero de 2026.
La directriz se centra en grandes operaciones privadas que no pasan por los libros de órdenes públicos de los exchanges. Estas operaciones OTC a menudo ayudan a los grandes compradores a evitar movimientos bruscos de precios, pero también pueden dificultar las comprobaciones de propiedad cuando empresas privadas, intermediarios o entidades de capital cerrado se interponen entre la plataforma y la verdadera fuente de los fondos.
"Los participantes OTC son principalmente empresas privadas donde el procedimiento KYC puede ser un desafío mayor en comparación con los inversores minoristas", dijo un funcionario de un intermediario criptográfico a The Economic Times.
El comentario señala el principal problema detrás de la solicitud de la FIU. Cuando un comprador es una empresa privada, un fideicomiso o un intermediario, los exchanges deben verificar a los directores, controladores y beneficiarios finales. Ese proceso puede requerir más trabajo que verificar la identidad de un usuario minorista, especialmente cuando documentos falsos o cuentas mule entran en la cadena.
Los clientes OTC también pueden solicitar retiros más rápidos a billeteras privadas después de que se cierra un trato. Una vez que las monedas salen de la billetera de un exchange, una plataforma tiene menos control sobre dónde se mueven a continuación. Esto hace que la propiedad de la billetera, la fuente de los fondos y el movimiento posterior a la operación sean partes centrales de cualquier revisión.
La última solicitud se basa en el impulso más amplio de la India para someter a las plataformas criptográficas a las normas contra el lavado de dinero (AML). Como informó previamente crypto.news, la FIU de la India emitió nuevas directrices en enero que exigían comprobaciones KYC más estrictas para los usuarios de criptomonedas, incluyendo verificaciones con selfie en vivo, geolocalización y seguimiento de IP durante la incorporación.
La guía también exigía a los exchanges que actualizaran los registros de los clientes cada seis o 12 meses, según el riesgo. Ese movimiento se centró en la incorporación de usuarios y el monitoreo de cuentas. La solicitud OTC ahora desvía la atención hacia las grandes transacciones fuera del exchange y las entidades que las respaldan.
La India ya ha utilizado la aplicación de la ley para impulsar a las empresas de criptomonedas hacia el registro y la presentación de informes. crypto.news informó anteriormente que Binance pagó una multa de $2.25 millones en la India por violaciones relacionadas con AML. El país también ha emitido notificaciones a los proveedores de servicios de activos digitales virtuales offshore que atienden a usuarios indios sin registro en la FIU.
El Ministerio de Finanzas ha dicho que los proveedores de servicios de activos digitales virtuales caen bajo el marco de Prevención del Lavado de Dinero de la India. Ese marco exige que las entidades informantes mantengan registros, presenten informes de transacciones sospechosas y cumplan con las obligaciones de la FIU-IND cuando atienden a usuarios indios.
Para los exchanges, la última directriz significa que las mesas OTC pueden necesitar controles más estrictos antes y después de la liquidación. Es posible que deban recopilar más documentos sobre los propietarios beneficiarios, el propósito de la transacción, la fuente de los fondos y las billeteras de destino.
Para los grandes clientes, el proceso puede volverse más lento y requerir más documentación. Las empresas privadas y los intermediarios pueden enfrentarse a más preguntas antes de poder completar grandes compras de criptomonedas o mover fondos a billeteras externas.
La solicitud también muestra que los reguladores ya no se centran solo en el trading visible en los exchanges. La FIU de la India ahora está examinando más de cerca los canales privados de criptomonedas donde las grandes transacciones pueden moverse fuera de los libros de órdenes públicos, pero aún así tocar plataformas reguladas.
