La Unión Europea ha ampliado sus sanciones de criptomonedas contra Rusia a 14 plataformas de servicios extranjeras, al tiempo que ha creado una prohibición de transacciones a nivel de país que podría aislar a los operadores de la UE de los proveedores de criptomonedas en jurisdicciones acusadas de facilitar repetidamente la evasión de sanciones.
Según el Consejo de la Unión Europea, las medidas fueron adoptadas el 23 de julio bajo el vigésimo primer paquete de sanciones del bloque contra Rusia, ampliando las prohibiciones de transacciones a plataformas de criptomonedas con sede en Georgia, Panamá, los Emiratos Árabes Unidos, las Islas Marshall, Kirguistán y Bielorrusia.
El paquete también añadió cuatro designaciones relacionadas con la red de pagos transfronterizos A7 de Rusia, incluyendo entidades vinculadas a sus operaciones en África. Funcionarios de la UE dijeron que la red forma parte de la infraestructura financiera utilizada para mantener los canales de pago a pesar de las restricciones impuestas a Rusia desde su invasión de Ucrania.
Más significativamente, el paquete otorga a la UE la autoridad para bloquear transacciones con proveedores de servicios de criptomonedas en un tercer país entero si el Consejo determina que la jurisdicción ha fallado sistemáticamente en impedir que las plataformas proporcionen servicios que ayuden a Rusia a eludir las sanciones.
El mecanismo convierte una medida propuesta en junio en una herramienta de sanciones disponible. En ese momento, la Comisión Europea propuso restricciones contra 20 entidades no pertenecientes a la UE y buscó autoridad para prohibir los servicios de criptomonedas de jurisdicciones que albergan plataformas utilizadas por actores rusos sancionados.
Según el Artículo 5bc del Reglamento (UE) n.º 833/2014 modificado, los operadores de la UE pueden tener prohibido tratar directa o indirectamente con proveedores de servicios de criptoactivos o plataformas que permitan intercambios o transferencias de criptomonedas cuando estén establecidos en un tercer país incluido en la lista.
Un país solo puede añadirse cuando el Consejo determine que ha fallado sistemática y persistentemente en impedir que los servicios de criptomonedas o las plataformas de intercambio y transferencia faciliten actividades cubiertas por las restricciones de la UE.
Ningún país ha sido añadido aún a esa lista, según el especialista en sanciones económicas Nick Turner, lo que significa que la disposición actualmente otorga a la UE el mecanismo legal sin imponer inmediatamente una prohibición de transacciones de criptomonedas a nivel nacional en ninguna jurisdicción.
Turner describió la medida como un cambio importante en el enfoque de la UE hacia las sanciones secundarias, que pueden ejercer presión sobre entidades fuera del bloque debido a sus tratos con partes sancionadas.
"Bajo el nuevo Artículo 5bc, los reguladores de un país son responsables de no detener la actividad sancionada por la UE", escribió Turner en su análisis del 24 de julio.
El experto en sanciones dijo que la norma podría crear conflictos legales donde las leyes nacionales permiten actividades que las sanciones de la UE exigen que las autoridades locales prevengan. Según su evaluación, la herramienta podría utilizarse inicialmente para aumentar la presión diplomática sobre los gobiernos que albergan negocios de criptomonedas conectados con actividades rusas sancionadas.
Turner dijo que era "difícil decir" si la UE finalmente incluiría un país en la lista, particularmente porque una designación a nivel nacional afectaría a proveedores más allá de las plataformas individuales acusadas de facilitar transacciones restringidas.
La autoridad ya había sido señalada cuando crypto.news cubrió la propuesta en junio. La presidenta de la Comisión Europea, Ursula von der Leyen, dijo en ese momento que permitir restricciones a nivel de país serviría como elemento disuasorio para las jurisdicciones que albergan plataformas que ayudan a Rusia a evadir las sanciones de la UE.
Antes de que se apliquen restricciones a nivel de país, el último paquete ya ha impuesto prohibiciones de transacciones a 14 plataformas de servicios relacionados con criptomonedas que operan fuera de la UE.
El Consejo identificó a Georgia, Panamá, los EAU, las Islas Marshall, Kirguistán y Bielorrusia como las jurisdicciones que albergan las plataformas afectadas. Las sanciones impiden que los operadores de la UE realicen transacciones cubiertas con las entidades enumeradas.
La cobertura de julio del paquete mostró que las restricciones a las criptomonedas formaban parte de una acción de sanciones financieras mucho más amplia que involucraba 218 listados individuales, incluidos 48 personas y 170 entidades. El Consejo también impuso congelaciones de activos y restricciones para poner fondos a disposición de 94 bancos e instituciones financieras importantes.
Otras 33 instituciones crediticias y financieras rusas fueron sometidas a prohibiciones de transacciones, mientras que cuatro bancos no rusos también fueron objeto de sanciones. El Consejo dijo que uno de los bancos extranjeros estaba vinculado al Sistema de Transferencia de Mensajes Financieros de Rusia, o SPFS, mientras que otros tres fueron acusados de ayudar a entidades a eludir las sanciones.
La infraestructura cripto recibió un tratamiento separado a través de las 14 designaciones de plataformas y las cuatro adiciones relacionadas con la red transfronteriza A7.
La UE ya había puesto en el punto de mira a la stablecoin respaldada por rublos A7A5 y a las entidades detrás de ella en su 19º paquete de sanciones en octubre de 2025. El activo ha sido asociado con la red de pagos A7, que las autoridades occidentales han escudriñado por su papel en el mantenimiento de canales de pago internacionales vinculados a Rusia.
El 21º paquete extiende esa presión a nuevas entidades vinculadas a A7, incluidas las conexiones con África, mientras permite a las autoridades de la UE abordar plataformas que operan desde países donde la aplicación de la ley contra la actividad cripto sancionada se considera insuficiente.
Disposiciones separadas también amplían las restricciones sobre la participación rusa y bielorrusa en negocios de criptomonedas que operan dentro de la UE.
A partir del 25 de agosto, la prohibición que cubre la propiedad, el control y los puestos de dirección se aplicará a todos los servicios de criptoactivos descritos bajo el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), extendiendo las restricciones más allá de los proveedores de monederos, cuentas y custodia.
El alcance ampliado cubre los servicios regulados por MiCA, incluyendo el asesoramiento en criptomonedas, la gestión de carteras y las transferencias realizadas en nombre de los clientes bajo el marco de sanciones modificado.
Para los nacionales y residentes bielorrusos, medidas separadas de julio les prohíben poseer o controlar proveedores de servicios de criptoactivos regulados por MiCA o ocupar puestos dentro de sus órganos de gobierno a partir del 25 de agosto. El paquete final siguió una propuesta de junio y amplió el número de plataformas de criptomonedas extranjeras que enfrentan prohibiciones de transacciones de 11 en la propuesta a 14 cuando se adoptó.
Las restricciones llegan poco después de que expirara el período de transición final de MiCA a nivel de la UE el 1 de julio, dejando a las empresas de criptomonedas sin la autorización requerida incapaces de seguir prestando los servicios cubiertos bajo sus registros nacionales anteriores.
Un análisis del 11 de agosto de empresas MiCA, citando a TRM Labs, encontró que solo 281 de los 1.343 proveedores de servicios de criptomonedas identificados que operan en el Espacio Económico Europeo habían obtenido autorización para la fecha límite, dejando a 1.062 sin aprobación.
TRM también encontró una diferencia en la exposición a las sanciones entre los grupos. Los proveedores no autorizados enviaron alrededor de 5 mil millones de dólares directamente a contrapartes sancionadas, aproximadamente tres veces los 1.7 mil millones de dólares atribuidos a empresas autorizadas, mientras que el 12% de los proveedores no autorizados tenían clasificaciones de riesgo Alto o Severo en comparación con el 2% de las empresas autorizadas.
Dentro de ese grupo no autorizado, los exchanges representaron el 42% de los proveedores, en comparación con el 29% entre las empresas autorizadas. TRM dijo que cada proveedor con su clasificación de riesgo Severo estaba en el grupo no autorizado, mientras que un pequeño número de esas empresas enviaron entre el 1% y el 12% de su volumen de transacciones directamente a direcciones ilícitas.
La Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de la UE ha pedido a los supervisores que supervisen de cerca las salidas de clientes y las transferencias de activos a medida que los proveedores no autorizados abandonan el mercado, mientras coordinan con los reguladores de otras jurisdicciones cuando los clientes y los fondos se mueven a través de las fronteras.
