Una nueva ley de criptomonedas, presentada por el fiscal de distrito de Manhattan, Alvin Bragg, y el senador del estado de Nueva York, Zellnor Myrie, convertiría las operaciones de moneda virtual sin licencia de un problema regulatorio civil en un delito penal, con penas de hasta 15 años de prisión para los operadores que muevan 1 millón de dólares o más en un solo año.
El anuncio de la oficina del Fiscal de Distrito de Manhattan enmarca la legislación como una corrección a la brecha entre el marco existente de BitLicense de Nueva York, que exige el registro para las empresas de criptomonedas, y la ausencia total de consecuencias penales por ignorar ese requisito. Bragg dijo a una audiencia en la Facultad de Derecho de Nueva York que el espacio cripto necesita rendición de cuentas "a toda marcha". Actualmente, los operadores de criptomonedas sin licencia en Nueva York solo enfrentan sanciones civiles. La Ley CRYPTO cambiaría esa estructura por completo, alineando al estado con la mayoría de las jurisdicciones estadounidenses que ya criminalizan la misma conducta.
Cualquier operación de moneda virtual sin licencia comienza como un delito menor de Clase A. El cargo escala a un delito grave de Clase E una vez que una empresa mueve 25.000 dólares o más en 30 días, o 250.000 dólares o más en un año. Un delito grave de Clase C, el nivel superior, se aplica a 1 millón de dólares o más en un año y conlleva una pena máxima de 5 a 15 años de prisión. Bragg dejó claras las implicaciones: “Las criptomonedas son el medio preferido por los delincuentes para mover y ocultar las ganancias del crimen. Ya es hora de que las empresas que operan sin una licencia de moneda virtual e ignoran los requisitos de debida diligencia enfrenten sanciones penales.”
El Departamento de Justicia de Trump disolvió su Equipo Nacional de Aplicación de Leyes sobre Criptomonedas en abril de 2025, ordenando a los fiscales federales que se centren en casos de terrorismo y drogas en lugar de transmisiones de dinero sin licencia o violaciones a nivel de intercambio. Desde entonces, seis senadores demócratas han impugnado esa decisión como un conflicto de intereses. Nueva York se está moviendo en la dirección opuesta a nivel estatal, afirmando que el retroceso federal ha creado una brecha que los fiscales estatales deben llenar ahora utilizando el derecho penal en lugar de solo las sanciones civiles.
Según ha informado crypto.news, el marco regulatorio federal para las criptomonedas se está desarrollando bajo la implementación de la Ley GENIUS, con la FDIC, la OCC y el Tesoro avanzando cada una en procesos de elaboración de normas separados que se aplican solo a entidades con licencia. Como ha señalado crypto.news, la arquitectura de cumplimiento de la Ley GENIUS deja a los operadores sin licencia en un punto ciego regulatorio, precisamente la brecha que la Ley CRYPTO aborda a través de la ley penal estatal. El proyecto de ley aún requiere la aprobación de la legislatura del estado de Nueva York, y no se ha anunciado un cronograma legislativo.
