Citi ha presentado su plataforma Custody+ y ha confirmado planes para lanzar la custodia institucional de activos digitales a finales de 2026, comenzando con Bitcoin.
Business Wire informó el 18 de agosto que Citi Investor Services había lanzado Custody+, una colección de servicios de custodia casi en tiempo real y en tiempo real para clientes institucionales que operan en mercados continuos y ciclos de liquidación más cortos.
El lanzamiento también ha proporcionado a Citi un calendario firme para su negocio de custodia de activos digitales. Según el banco, se espera que el servicio entre en funcionamiento a finales de este año y, en un principio, soportará Bitcoin (BTC).
En lugar de gestionar la custodia de Bitcoin a través de un producto separado, Citi planea construir el servicio sobre su arquitectura común de activos digitales. Los clientes institucionales podrán acceder a la custodia de valores tradicionales y criptomonedas a través del mismo marco, aunque el banco no ha revelado una fecha de lanzamiento ni ha nombrado a ningún cliente.
Custody+ reemplaza un modelo de custodia estándar con servicios modulares que los clientes pueden adaptar a sus propios sistemas operativos y flujos de trabajo. La red de custodia existente de Citi atiende a clientes en más de 100 mercados, incluyendo 62 mercados donde el banco opera su propia infraestructura.
La custodia de activos digitales coexistirá con la liquidación en tiempo real, la gestión de liquidez, los servicios de cambio de divisas y los datos de mercado. Bajo la estructura propuesta, un gestor de activos que posea Bitcoin y valores convencionales podría utilizar un único entorno Citi para los servicios de custodia en lugar de tratar con sistemas operativos separados.
Coberturas anteriores de crypto.news detallaron los planes de Citi para conectar Bitcoin con los sistemas de informes, impuestos, control y cartera ya utilizados para los activos tradicionales. El informe de febrero indicaba que el banco estaba desarrollando infraestructura de gestión de claves y carteras como parte de un lanzamiento institucional en 2026.
Citi había dedicado de dos a tres años al diseño del servicio de custodia para octubre de 2025, según Biswarup Chatterjee, jefe global de asociaciones e innovación del banco. En ese momento, Chatterjee dijo que el banco estaba considerando una combinación de tecnología desarrollada internamente y sistemas de terceros para diferentes activos y grupos de clientes.
“Podríamos tener ciertas soluciones completamente diseñadas y construidas internamente que estén dirigidas a ciertos activos y a un segmento específico de nuestros clientes”, dijo Chatterjee a CNBC, añadiendo que Citi podría usar una solución de terceros para otros activos.
El último anuncio identifica a Bitcoin como la primera criptomoneda soportada, pero no indica qué otros activos podrían seguir. Citi tampoco ha especificado si su tecnología de custodia será completamente interna o si mantendrá el modelo híbrido discutido en 2025.
Custody+ ha llegado después de que Citi completara el lanzamiento en EE. UU. de su tecnología patentada de Procesamiento de Eventos Únicos (SEP, por sus siglas en inglés). El sistema procesa transacciones de servicio de activos a través de un flujo continuo en las redes de custodia nacionales e internacionales de Citi.
Más del 80% del volumen total de eventos del banco ahora se maneja en tiempo real, según Citi. Dentro de los Estados Unidos, SEP ha reducido los tiempos de procesamiento para acciones corporativas voluntarias hasta en un 92%, mientras que el 96% de los eventos voluntarios se completan en menos de dos horas.
Los servicios de liquidación instantánea conectan las instrucciones de los clientes con la liquidación final en los depositarios centrales de valores. Citi afirmó que su libro mayor integrado y sus datos en tiempo real también brindan a los clientes visibilidad de las transacciones en los 62 mercados de custodia propios del banco.
Además de la liquidación, la plataforma ofrece cobertura automatizada y ejecución de cambio de divisas en tiempo real. Las herramientas de efectivo incluyen actualizaciones instantáneas de posiciones, barridos de liquidez, servicios de financiación y proyecciones de saldos de efectivo vinculadas a las transacciones de custodia.
Chris Cox, director de Servicios para Inversores de Citi, dijo que el negocio de Servicios del banco invierte más de 2 mil millones de dólares anualmente en su estrategia de plataforma, con un gasto centrado en la velocidad, la escala y la disponibilidad.
“Custody+ es un claro ejemplo de esta inversión, ya que estamos construyendo infraestructura para eliminar la latencia y la fricción para los clientes inversores institucionales”, dijo Cox.
Cox añadió que Citi estaba combinando su red internacional con datos y tecnología para apoyar a las instituciones que necesitan acceso continuo al mercado, transparencia y procesamiento preciso de transacciones.
Operando junto con el servicio de Bitcoin previsto, Citi Token Services ya soporta la transferencia casi instantánea de depósitos tokenizados en cualquier momento del día en mercados Citi seleccionados. El producto aplica la liquidación basada en blockchain a los depósitos bancarios comerciales en lugar de utilizar una stablecoin emitida públicamente.
Custody+ también incluye el procesamiento de documentos fiscales apoyado por inteligencia artificial. Citi afirmó que la tecnología ha reducido los tiempos de procesamiento de documentos hasta en un 70%, mientras que la plataforma Market Guide del banco proporciona información regulatoria y operativa a los clientes en más de 100 ubicaciones.
El intercambio en la nube y las interfaces de programación de aplicaciones (API) dan a las instituciones acceso a los datos de Citi para sus propios sistemas de análisis e inteligencia artificial. Bajo la opción de marca blanca de la plataforma, las empresas financieras también pueden utilizar la infraestructura de Citi para instrucciones de transacciones, gestión de flujos de trabajo, informes e información de mercado entregada a sus clientes.
“Custody+ es el producto de un compromiso plurianual para construir una infraestructura que iguale la velocidad de las estrategias de nuestros clientes”, dijo Amit Agarwal, director de Custodia en Citi Investor Services.
Agarwal dijo que los servicios individuales fueron diseñados para ayudar a los clientes a simplificar sus modelos operativos a medida que las operaciones de custodia se volvían más complejas.
Más allá de Bitcoin, Citi ha estado desarrollando productos que sitúan los reclamos financieros tradicionales en sistemas basados en blockchain. En junio, el banco reveló planes para ofrecer a clientes institucionales y de alto patrimonio recibos de depósito tokenizados vinculados a acciones de empresas privadas.
La plataforma de acciones privadas se ofrecerá inicialmente a inversores fuera de los Estados Unidos, con Citi actuando como emisor y custodio. Según se informa, el banco planea considerar el acceso para EE. UU. si las condiciones regulatorias lo permiten.
Bajo la estructura planificada, los clientes recibirían exposición regulada a empresas privadas a través de instrumentos emitidos por Citi en lugar de comprar directamente acciones de la empresa. Citi ha mantenido conversaciones con grandes empresas privadas, pero no ha identificado públicamente a los posibles participantes.
Empresas privadas como OpenAI y Anthropic han atraído la demanda de inversores mientras permanecen fuera de los mercados de valores públicos. Sin embargo, el servicio de Citi se limitaría a clientes que ya cumplen con los requisitos institucionales o de patrimonio relevantes.
El trabajo de tokenización del banco también se basa en un informe de investigación de junio que situó el mercado global de valores tokenizados en aproximadamente 17 mil millones de dólares. El pronóstico de mercado de tokenización de Citi proyectó un aumento en el caso base a 5.5 billones de dólares para 2030, con estimaciones que van desde 2.7 billones a 8.2 billones de dólares.
Para el mercado estadounidense, Citi estimó que el 10% de los bonos del Tesoro y el 3% de las acciones cotizadas en bolsa podrían tokenizarse para 2030. El banco también proyectó que el crecimiento de las stablecoins podría generar alrededor de 1 billón de dólares en demanda adicional de bonos del Tesoro de EE. UU.
La investigación de Citi estimó que trasladar al 10% de los inversores estadounidenses cotidianos a plataformas de trading digitales podría crear 2.6 billones de dólares en demanda de acciones digitales. Su pronóstico cubrió bonos del Tesoro tokenizados, acciones, fondos y otros instrumentos financieros, mientras que la plataforma Custody+ recientemente anunciada inicialmente extenderá la custodia nativa de activos digitales solo a Bitcoin.
