Charles Schwab se está preparando para extender el acceso directo a criptomonedas de los inversores minoristas a los asesores financieros, con un objetivo para 2027 para el trading spot, las transferencias y la custodia en su plataforma de asesores.
El plan llevaría el trabajo de Schwab con criptomonedas más allá en la gestión de patrimonios, donde los asesores gestionan las cuentas de los clientes, las transferencias de activos y las necesidades de custodia a través de una única plataforma.
Charles Schwab tiene como objetivo lanzar servicios de trading spot de criptomonedas para asesores en su plataforma de custodia en 2027. El lanzamiento planificado daría a los clientes asesores acceso a trading directo, transferencias de activos y custodia a través de la infraestructura de gestión de patrimonios existente de Schwab.
Jalina Kerr, directora general de Schwab Advisor Services, dijo durante una mesa redonda virtual con los medios que el lanzamiento está “en camino” para alrededor de mediados de 2027. También dijo que el cronograma está “sujeto a cambios”, lo que significa que Schwab no ha establecido una fecha de lanzamiento final. Schwab supervisa más de $10 billones en activos de clientes.
Mientras tanto, el plan para asesores sigue a Schwab Crypto, el producto de trading spot de Bitcoin y Ethereum de la firma para clientes minoristas. Schwab comenzó a implementar ese servicio para clientes selectos de EE. UU. este año, después de confirmar anteriormente un lanzamiento por fases para el acceso directo a Bitcoin y Ethereum.
Schwab dijo que la cuenta de criptomonedas para minoristas se ofrece a través de Charles Schwab Premier Bank, SSB. Paxos proporciona servicios de ejecución de operaciones y subcustodia, mientras que los clientes de Schwab pueden ver criptomonedas junto a inversiones tradicionales en Schwab.com, Schwab Mobile y thinkorswim.
Kerr dijo que los asesores aún prefieren los productos cotizados en bolsa (ETP) para la mayor parte de la exposición a criptomonedas. Esos productos permiten a los clientes seguir los mercados de criptomonedas dentro de estructuras de brokerage familiares sin manejar directamente monedas o carteras.
El interés en el trading spot directo ha aumentado entre los asesores cuyos clientes ya tienen criptomonedas en otros lugares. El servicio planificado de Schwab se dirigiría a ese grupo añadiendo herramientas de custodia y transferencia, no solo acceso al trading.
La medida se produce a medida que las principales firmas financieras añaden servicios directos de criptomonedas. Como informó previamente crypto.news, Morgan Stanley lanzó un piloto de criptomonedas ETrade con trading de Bitcoin, Ether y Solana con una tarifa del 0.5%, por debajo de la tarifa minorista de criptomonedas de Schwab de 75 puntos básicos.
Schwab no ha publicado precios para asesores, activos soportados o límites de transferencia para el servicio de 2027. Su plataforma minorista comenzó con Bitcoin y Ethereum, mientras que Schwab dijo que planea añadir más criptomonedas y funciones de transferencia con el tiempo.
El despliegue para asesores expandiría la estrategia de activos digitales de Schwab más allá de los usuarios minoristas autodirigidos. También acercaría las herramientas directas de criptomonedas a los asesores independientes que ya utilizan Schwab para custodia, trading y soporte de cuentas de clientes.
Por ahora, el plan sigue ligado a un cronograma flexible. Schwab apunta a mediados de 2027, pero los comentarios de Kerr muestran que la firma todavía está trabajando en el diseño del producto, las reglas de movimiento de efectivo y los controles de custodia antes del lanzamiento.
