Chainalysis dice que las empresas de cripto que ingresen al mercado en 2026 comenzarán con configuraciones de cumplimiento más estrictas que muchas empresas antiguas hace cinco años.
El hallazgo apunta a un mercado donde las herramientas de monitoreo ahora son parte de los estándares operativos básicos, no solo una preocupación para los grandes exchanges.
El enfoque principal del informe es claro: las empresas de cripto han elevado sus estándares de alerta, pero la exposición indirecta aún deja espacio para que los malos actores muevan fondos a través de capas de billetera adicionales antes de la detección.
En un avance del informe del 27 de mayo, Chainalysis dijo que casi el 47% de las organizaciones incorporadas en 2026 ahora utilizan estándares de alerta que habrían estado entre el 10% más estricto en 2020. La firma midió la severidad de la alerta, la sensibilidad del disparador y los umbrales mínimos en dólares para la exposición ilícita indirecta.
Chainalysis dijo que el cambio muestra lo rápido que ha avanzado el cumplimiento de referencia desde 2020, cuando muchas empresas aún estaban estableciendo reglas comunes para las alertas de riesgo en cadena. "Las configuraciones de cumplimiento estándar de hoy se habrían considerado líderes de la industria hace solo cinco años", dijo la firma.
El informe traza una línea clara entre la exposición directa e indirecta. La exposición directa cubre los fondos que provienen directamente de una fuente ilícita conocida. La exposición indirecta cubre los fondos que pasan por una o más billeteras intermediarias antes de llegar a una plataforma.
Chainalysis dijo que el monitoreo directo se ha vuelto más uniforme en todas las regiones. La brecha reside en el monitoreo indirecto, donde los umbrales de alerta pueden ser mucho más altos. Para ransomware, tiendas de fraude, estafas, mercados de la darknet y jurisdicciones sancionadas, los umbrales indirectos a menudo superan entre 10 y 20 veces los umbrales directos.
Chainalysis también encontró que las instituciones financieras tradicionales mantienen umbrales de alerta más estrictos que los exchanges de cripto. Para la exposición indirecta a flujos no ilícitos, la firma dijo que los exchanges de cripto establecen promedios mínimos de alerta en $950, en comparación con $150 para las instituciones financieras tradicionales.
La brecha se reduce para los flujos ilícitos, pero los bancos aún operan con configuraciones más estrictas. Chainalysis dijo que los exchanges de cripto establecen alertas para flujos ilícitos a partir de $100, mientras que las instituciones financieras fijan el umbral en $55. Esa diferencia es importante a medida que más bancos prueban stablecoins, activos tokenizados y custodia de cripto.
El informe encaja en un impulso más amplio de cumplimiento en el mercado de activos digitales. Como informó anteriormente crypto.news, Polymarket recurrió a Chainalysis en abril para monitorear el comercio con información privilegiada y la manipulación en sus mercados de predicción después de que los volúmenes alcanzaran más de $7 mil millones mensuales.
La cobertura separada de crypto.news también mostró una creciente presión en torno a las brechas de AML entre cadenas, los deberes de monitoreo de Binance, los controles de stablecoins y la actividad de hacking de Corea del Norte. Chainalysis informó que los actores vinculados a Corea del Norte robaron más de $2 mil millones en cripto en 2025, lo que añade urgencia a sistemas más sólidos de monitoreo de flujos de fondos.
