El banco central de Tailandia ha aplicado herramientas de análisis de datos al mercado de stablecoins del país, escaneando operaciones de alto volumen en busca de signos de dinero ilícito como parte de una creciente ofensiva contra la economía sumergida.
El gobernador del Banco de Tailandia, Vitai Ratanakorn, dijo que el banco central ha comenzado a monitorear transacciones de stablecoins anormalmente grandes, particularmente en USDT de Tether, y ya ha señalado algunas que parecen diseñadas para eludir los requisitos de divulgación o mover fondos fuera de los canales bancarios normales, según el medio tailandés Thansettakij.
Dado que la Comisión de Valores y Bolsa (SEC), y no el banco central, regula directamente los activos digitales en Tailandia, el Banco de Tailandia está coordinando con la SEC, que tiene la autoridad para actuar sobre los hallazgos. USDT es la stablecoin más grande y el par de trading más utilizado en los exchanges de criptomonedas, según datos de CoinGecko.
El monitoreo de stablecoins es una parte de una amplia campaña contra lo que los funcionarios tailandeses llaman la "economía gris", un esfuerzo que el gobernador describió como un camino largo que requiere varias medidas en paralelo en lugar de una solución rápida. Desde abril, los bancos han tenido que verificar el propósito de los retiros de efectivo de 5 millones de baht (aproximadamente 150.000 dólares) o más, una norma que, según el banco central, redujo los grandes retiros de efectivo en aproximadamente un 35%. A partir del cuarto trimestre, los depositantes que ingresen 5 millones de baht o más en efectivo podrían tener que declarar su origen.
Los reguladores también están endureciendo los controles sobre el intercambio de billetes de alto valor y el comercio de oro, donde los funcionarios notaron que los compradores pedían oro a través de una aplicación por la mañana y lo recogían en las tiendas por la tarde. La actividad sospechosa se informa ahora a la Oficina Antilavado de Dinero de Tailandia, y los retiros mensuales de oro han disminuido de aproximadamente 4.000 kilogramos a unos 700. Los bancos han cerrado por separado miles de cuentas "mula" vinculadas a juegos de azar en línea.
Tailandia se ha convertido en un punto crítico para la delincuencia facilitada por criptomonedas, y sus agencias la han perseguido agresivamente. La policía tailandesa rastreó recientemente una red de blanqueo de dinero de estafas románticas en la que una sola billetera movió más de 122,5 millones de dólares en 10 meses a través de intercambios entre cadenas, como parte de la Operación First Light de Interpol. En los últimos meses, los investigadores también han ampliado una investigación de minería sobre una red china de blanqueo de 300 millones de dólares y han incautado 8,6 millones de dólares en equipos de minería ilegales que alimentaban complejos de estafas.
Al mismo tiempo, el país está cortejando a las criptomonedas legítimas: el plan trienal de la SEC impulsa la tokenización y los ETFs de criptomonedas, y el banco central dice que está trabajando para desarrollar una stablecoin respaldada por el baht como parte de una reforma más amplia de la infraestructura financiera.
