El regulador de valores de Australia ha eliminado 3.106 estafas de inversión en criptomonedas durante el año fiscal 26, mientras que su total de eliminaciones de estafas en línea aumentó un 182% a más de 19.400.
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) informó en un comunicado del 17 de agosto que las eliminaciones de estafas de inversión en criptomonedas aumentaron casi un 30% respecto al año fiscal anterior, mientras que los delincuentes utilizaron cada vez más la IA generativa, falsos respaldos de celebridades y redes de sitios web fabricados para convencer a los inversores de que las plataformas fraudulentas eran legítimas.
Durante el año fiscal, ASIC también eliminó 7.051 plataformas de inversión falsas y 5.476 enlaces de phishing. Las eliminaciones de plataformas de inversión falsas aumentaron un 151% con respecto al año fiscal 25, mientras que las eliminaciones de enlaces de phishing aumentaron un 279%.
El regulador dijo que los operadores de estafas también han cambiado la forma en que construyen credibilidad en torno a las inversiones fraudulentas. Las posibles víctimas pueden encontrar anuncios en redes sociales antes de ser dirigidas a informes de noticias falsos, reseñas fabricadas y comentarios generados por IA que apoyan la misma supuesta plataforma de inversión.
La IA generativa ha facilitado a los delincuentes la creación de grandes cantidades de material en torno a una única estafa de inversión, según ASIC. Una plataforma fraudulenta puede estar respaldada por videos deepfake, cobertura mediática falsa, críticas positivas y comentarios en redes sociales diseñados para que el negocio parezca genuino cuando un inversor potencial lo busca en línea.
Algunas campañas utilizan videos generados por IA de políticos, comentaristas financieros u otras figuras públicas reconocidas para promover supuestos sistemas automatizados de trading de criptomonedas. Las caras conocidas pueden combinarse luego con marcas copiadas y testimonios fabricados.
Después de que una víctima introduce sus datos, los estafadores pueden contactarla directamente y guiarla a través de un proceso de configuración de cuenta. ASIC dijo que a algunas víctimas se les muestran pequeñas ganancias o beneficios aparentes para ganar su confianza antes de ser animadas a transferir cantidades mayores.
Los paneles de control falsos pueden seguir mostrando operaciones y saldos crecientes aunque no se haya producido ninguna actividad de inversión genuina. Los fondos transferidos a la plataforma pueden ser enviados a grupos criminales que operan en el extranjero.
La presidenta de ASIC, Sarah Court, dijo que la creciente calidad del material generado por IA significaba que los inversores ya no podían depender de búsquedas básicas en línea al verificar una inversión desconocida.
"La IA está haciendo que las estafas de inversión sean más convincentes y difíciles de detectar. Una simple búsqueda en línea no es suficiente para verificar si una oportunidad es legítima", dijo Court.
"La presencia de contenido pulido, marcas conocidas o testimonios convincentes no significa que una inversión sea legítima".
Las últimas cifras de ASIC representan un fuerte aumento desde el primer año de su operación de interrupción de estafas. En agosto de 2024, crypto.news informó sobre las eliminaciones de ASIC después de que el regulador eliminara más de 7.300 sitios web de phishing y estafas de inversión entre julio de 2023 y julio de 2024.
De los sitios eliminados durante ese primer año, 5.530 eran plataformas de inversión falsas, 1.065 eran enlaces de phishing y 615 eran estafas de inversión en criptomonedas. ASIC eliminaba un promedio de unos 20 sitios web de estafas de inversión cada día en ese momento.
Tres años después de iniciar el servicio de interrupción, el regulador ha eliminado más de 33.400 enlaces maliciosos, plataformas de inversión falsas y anuncios en línea.
La suplantación de celebridades y figuras públicas se ha convertido en otra herramienta utilizada para hacer que las inversiones criptográficas fraudulentas parezcan creíbles.
Datos del Centro Nacional Antiestafas citados por ASIC mostraron que el primer ministro Anthony Albanese y los comentaristas financieros Tom Piotrowski y Alan Kohler se encontraban entre las figuras públicas frecuentemente suplantadas por estafadores durante el año fiscal 26.
Las estafas que involucran a las 10 figuras públicas más frecuentemente suplantadas representaron más de 7,4 millones de AUD en pérdidas reportadas, según los datos.
Tácticas similares se han utilizado para promover estafas de criptomonedas en Australia durante varios años. En febrero de 2024, una promoción deepfake de criptomonedas suplantó al multimillonario minero australiano Andrew Forrest para anunciar una plataforma de trading fraudulenta llamada Quantum AI.
La empresa de ciberseguridad Cybertrace dijo que el video utilizó imágenes de una aparición anterior de Forrest y las manipuló para que pareciera respaldar la plataforma. La promoción falsa afirmaba que el software de trading podía generar ganancias diarias que oscilaban entre 700 y 2.200 dólares.
Otro incidente varios meses después involucró a hackers que tomaron el control de una cuenta de YouTube de 7News y utilizaron una versión de Elon Musk generada por IA para anunciar una estafa de criptomonedas. El canal comprometido se hizo para parecerse a Tesla mientras conservaba la insignia de verificación de la emisora australiana.
La estafa dirigía a los espectadores a través de un código QR a un sitio web fraudulento de criptomonedas, utilizando las imágenes manipuladas de Musk como parte de la promoción.
Las autoridades australianas han reportado por separado pérdidas sustanciales relacionadas con el fraude de inversión en criptomonedas. La policía federal dijo que los australianos registraron 382 millones de AUD en pérdidas por estafas de inversión durante el año fiscal 24, y las criptomonedas representaron casi la mitad del total. Las personas menores de 50 años representaron el 60% de los casos de estafas de inversión en criptomonedas reportados.
Las interfaces de trading fraudulentas permiten a los estafadores seguir controlando lo que ven las víctimas después de que se ha depositado el dinero.
Un informe de mayo sobre plataformas falsas detalló una advertencia de ASIC sobre criminales que se hacían pasar por traders exitosos en grupos de mensajería antes de dirigir a posibles inversores a sitios web de criptomonedas falsos.
ASIC dijo que los sitios web podían mostrar operaciones, saldos de cuentas y ganancias fabricadas a pesar de que no se realizaba ninguna operación genuina. El dinero depositado, en cambio, iba a parar a los estafadores.
Cuando las víctimas intentaban retirar sus supuestas ganancias, los criminales podían exigir pagos adicionales descritos como tarifas de retiro o cargos necesarios para liberar los activos.
El regulador también advirtió que los australianos más jóvenes estaban particularmente expuestos a los canales donde circulan dichas promociones. Datos de encuestas citados por ASIC mostraron que el 23% de los australianos de 18 a 28 años poseían criptomonedas, mientras que el 72% de los encuestados de la Generación Z habían encontrado anuncios de criptomonedas en redes sociales.
Otro 41% dijo haber recibido propuestas directas en línea que involucraban inversiones en activos digitales.
Las agencias de aplicación de la ley también han perseguido supuestas redes de fraude que utilizan plataformas de trading falsas. En febrero, las autoridades australianas acusaron a dos hombres tras una investigación sobre una supuesta estafa de inversión en criptomonedas de 5 millones de AUD.
La policía de Nueva Gales del Sur alegó que las víctimas fueron contactadas a través de las redes sociales antes de ser dirigidas a lo que creían que era una plataforma de trading de criptomonedas legítima llamada NEXOpayment.
Los investigadores dijeron que el dinero depositado fue, en cambio, movido a través de múltiples monederos y exchanges de criptomonedas. La policía dijo que ancianos y australianos vulnerables se encontraban entre las supuestas víctimas.
Más recientemente, ASIC tomó medidas contra sitios web relacionados con la plataforma criptográfica Yepbit tras quejas de inversores que decían no poder retirar sus fondos. Un informe de agosto sobre el caso Yepbit detalló afirmaciones de que la plataforma dijo a los clientes que ASIC había congelado su dinero mientras se realizaban verificaciones regulatorias o auditorías.
El regulador negó haber congelado los fondos y dijo que no había tomado ninguna medida que impidiera a Yepbit devolver el dinero a los clientes. ASIC también dijo que Yepbit no poseía una Licencia de Servicios Financieros australiana y no estaba registrada en AUSTRAC como proveedor de servicios de activos virtuales.
Los estafadores también pueden copiar o fabricar información de la Licencia de Servicios Financieros australiana para dar a los negocios de inversión falsos la apariencia de aprobación regulatoria, según ASIC.
Por lo tanto, un número de licencia mostrado en un sitio web de inversión no debe ser tratado como confirmación de que el operador está autorizado. El regulador aconsejó a los consumidores que busquen en sus Registros Profesionales de forma independiente y comparen el nombre comercial listado, el número de licencia y la información de contacto con la entidad que ofrece la inversión.
Los inversores también han sido dirigidos a la Lista de Alertas para Inversores de Moneysmart, donde se pueden verificar sitios web, empresas y ofertas de inversión sospechosas antes de transferir dinero o activos digitales.
El tratamiento de Australia de los productos criptográficos legítimos bajo la ley de servicios financieros existente ha recibido, mientras tanto, una mayor definición por parte de los tribunales. En junio, el Tribunal Superior dictaminó en contra de Block Earner en una decisión unánime de 7-0 sobre el antiguo producto de criptomonedas de rendimiento fijo de la compañía.
El tribunal dictaminó que el producto Earner de Block Earner requería una licencia de servicios financieros, anulando una decisión de apelación de 2025. El producto funcionaba como una facilidad para realizar una inversión financiera y también cumplía la definición legal de un derivado, según el fallo.
Block Earner ya había dejado de ofrecer el producto de rendimiento, mientras que el Tribunal Superior envió el caso de vuelta al Tribunal Federal Pleno para considerar la apelación de ASIC con respecto a las sanciones.
Nueve días después, el regulador extendió el alivio temporal de licencias para ciertos negocios de activos digitales hasta el 30 de septiembre, reemplazando la fecha límite anterior del 30 de junio.
La extensión cubre a las empresas que buscan una Licencia de Servicios Financieros australiana, así como a ciertas empresas que pueden requerir licencias de mercado o de compensación y liquidación. ASIC también amplió el alivio a algunas empresas de activos digitales que operan a través de representantes autorizados o acuerdos de intermediación con entidades con licencia.
Para supuestas estafas de inversión, ASIC ha aconsejado a los consumidores que no envíen dinero, criptomonedas o información personal hasta que la identidad y la información de la licencia del proveedor hayan sido verificadas de forma independiente con sus registros oficiales.
