La estafa criptográfica de $8.5 millones que está arruinando a personas comunes

Recientemente, una persona del estado de Carolina del Norte perdió todos sus ahorros en una plataforma de inversión en línea que parecía ser extremadamente legítima.

Esta plataforma no parecía sospechosa. Parecía ser una plataforma de inversión limpia y profesional con gráficos, paneles de control, opciones de servicio al cliente y una promesa de rendimientos constantes de inversiones en criptomonedas; sin embargo, todo este fraude fue creado desde cero y no existía en ningún lugar excepto en la pantalla de una computadora.

Aproximadamente 8.5 millones de dólares en criptomonedas fueron incautados recientemente por las autoridades estadounidenses en el Distrito Este de Carolina del Norte, lo cual se puede rastrear a plataformas de inversión en línea falsas. Eran fraudes muy bien financiados y muy bien diseñados que habían sido creados para atraer a víctimas desprevenidas.

Lo que hace que todo esto sea aún más aterrador que el hecho de que estas personas gastaran todo su dinero ganado con tanto esfuerzo en inversiones falsas, es que estas personas no cometieron un error estúpido; eran simplemente personas comunes y curiosas que no sabían qué tipo de cosas buscar para evitar ser víctimas de un esquema de inversión fraudulento.

Bueno, ahora lo sabrá.

Cómo funciona realmente la estafa

Comprender cómo protegerse del fraude cripto comienza por entender cómo funciona. Es la base sobre la cual podrá reconocer plataformas falsas, lo cual es la forma más importante de evitar ser una víctima.

Los exchanges o plataformas de criptomonedas falsos se parecen mucho a los exchanges o plataformas reales y se crean registrando nombres de dominio que podrían diferenciarse en solo un carácter de un nombre de dominio real y confiable, como Coinbasse en lugar de Coinbase. Mucha gente no notaría la diferencia.

Una vez que cargue dinero en la plataforma falsa, podrá ver ganancias ficticias en su cuenta y su cartera crecerá, y se sentirá muy inteligente, por lo que enviará más dinero y posiblemente se lo contará a un amigo. Pero cuando intente retirar su dinero de la plataforma, es cuando comenzarán a surgir las excusas como “tenemos una retención fiscal” o “hay un retraso en la verificación” o “nos debe una tarifa”. Para cuando termine con las excusas, la plataforma habrá desaparecido y también su dinero.

El Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI emitió una alerta indicando que los estadounidenses perdieron 5.6 mil millones de dólares debido al fraude de criptomonedas solo en 2023 (no, esto no es un error tipográfico, son 5.6 mil millones de dólares con "b").

Y la incautación por parte de la Oficina del Fiscal de EE. UU. en el Distrito Este es solo la punta del iceberg; solo han recuperado 8.5 millones de dólares.

Por qué la gente inteligente sigue siendo engañada

¿Qué es lo que nadie está dispuesto a reconocer?: La inteligencia no te ayudará a escapar de esto.

Estos estafadores aplican técnicas de presión psicológica para evadir la lógica. Generan urgencia: "esta oportunidad termina esta noche". También establecen pruebas socialmente aceptadas: testimonios fabricados, estados de ganancias falsificados e incluso videos creados por computadora de personas que simplemente no existen y respaldan su esquema.

El arma más letal que tienen es la frase “rendimientos garantizados”.

Escuche atentamente. No existe ninguna inversión legítima (cripto o de otro tipo) que pueda ofrecerle rendimientos garantizados. No existe tal cosa como bitcoin,

Ethereum o cualquier otra cosa que le dé ganancias garantizadas; cuando un individuo dice que no se pueden obtener rendimientos garantizados a través de las criptomonedas, está mintiendo. Punto. Incluso los traders experimentados de Wall Street con años de experiencia en inversiones le dirán que no se puede encontrar una inversión con rendimientos garantizados.

Cuando escuche la palabra "garantizado", eso debería ser una señal de alerta.

3 Sencillos Pasos para Protegerse a Partir de Hoy

Aquí viene la parte que realmente importa. ¿Esa promesa que leyó antes: que no se convertirá en la próxima víctima? Ahora le mostraremos cómo protegerse.

Paso 1: Verifique siempre la URL antes de escribir su contraseña.

Siempre debe ir directamente a un sitio web oficial en Internet escribiendo la dirección usted mismo. No haga clic en ningún enlace en correos electrónicos, mensajes de texto o anuncios en redes sociales; esos podrían llevarlo a un sitio incorrecto o falso. Si sospecha que un sitio es legítimo, es posible que desee guardarlo en sus favoritos. Además, busque variaciones sutiles en la ortografía de la URL. Solo hace falta una letra incorrecta para que sea dirigido a un sitio falso que capturará todo lo que introduzca.

Paso 2: Realice la prueba de la "garantía".

Si una plataforma, persona o anuncio le garantiza que recibirá una cantidad específica de rendimiento de su inversión o que obtendrá rendimientos de criptomonedas "garantizados", dé la vuelta y camine en la dirección opuesta. Esta sencilla regla podría haber salvado a las víctimas de Carolina del Norte millones de dólares, ya que "Garantizado" debe verse como una luz roja parpadeante que dice ¡¡ESTO ES UNA ESTAFA!!

Paso 3: Confirme el registro

Antes de invertir dinero en cualquier plataforma de inversión, debe verificar si la plataforma ha sido registrada ante alguna autoridad financiera en los Estados Unidos. Puede consultar con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) a través de EDGAR, o buscar la firma utilizando FINRA BrokerCheck, o consultar la lista de entidades registradas de la CFTC. Si no puede encontrar la plataforma listada con ninguna de las autoridades mencionadas, entonces su dinero estará en riesgo en esa plataforma.

Así que ahí tiene tres pasos: Verifique la URL, niéguese a aceptar garantías y Confirme el registro.

El panorama general que no puede ignorar

La incautación del Distrito Este representa un resultado positivo. Sin embargo, la cantidad de 8.5 millones de dólares recuperados de un total de 5.6 mil millones de dólares en pérdidas nacionales nos dice algo importante: la policía no puede rescatar a todo el mundo. Están haciendo un gran esfuerzo, pero aún están siendo superados.

¡Su primera línea de defensa es USTED!

¿Esa persona en Carolina del Norte que perdió todo? No cometió un error por pereza; simplemente no tenía acceso al conocimiento que usted tiene ahora, ¡y eso es lo que marca la diferencia!

Qué hacer ahora mismo

Por favor, comparta este artículo con alguien a quien aprecie, ya sea un familiar, amigo o compañero de trabajo que haya expresado interés en las criptomonedas, porque aquellos con mayor riesgo desconocen esencialmente este tipo de estafas.

Si ya ha visto una plataforma o empresa sospechosa, por favor repórtelo al IC3 del FBI en ic3.gov, ya que su informe podría llevar a la incautación de activos que se produzcan como resultado de la resolución financiera de otra víctima.

Ahora comprende las señales y lo que debe tener en cuenta durante su vida.

No permita que se aprovechen de usted.