حذّرت الجهة الرقابية للشركات في أستراليا من أن منصات العملات المشفرة المزيفة التي يتم الترويج لها عبر "مجموعات تداول" على غرار واتساب تستهدف المستثمرين الشباب بأرباح ملفقة ودفاتر أوامر مزيفة ورسوم سحب وهمية.
أصدرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) تحذيرًا جديدًا من عمليات الاحتيال المتعلقة بمنصات تداول العملات المشفرة الاحتيالية التي يتم الترويج لها عبر واتساب وتطبيقات المراسلة الأخرى، مشيرة إلى أن هذه المواقع تعرض صفقات وأرباحًا مزيفة بينما ترسل أموال الضحايا مباشرة إلى المحتالين. في التحذير الذي نُشر في 24 مايو، قالت هيئة ASIC إن المنصات "تعرض أرباحًا وصفقات، ولكن في الواقع، لا يوجد تداول حقيقي، ويحتوي الموقع على بيانات مزيفة"، مضيفة أن "أي أموال يتم إيداعها في هذه المنصات تذهب مباشرة إلى المحتالين".
الخطاف بسيط وقبيح. ينضم المحتالون أو ينشئون مجموعات "تداول الأسهم" و"نصائح الأسهم"، وينتحلون شخصيات تجار ناجحين أو شخصيات سوق معروفة، ثم يوجهون المستخدمين إلى مواقع كريبتو وهمية تبدو مشروعة حتى يحاول المستثمرون السحب، وعند هذه النقطة يُطلب منهم دفع "رسوم" ملفقة "لتحرير الأصول أو العوائد". وقالت هيئة ASIC إن هذه الرسوم أيضًا "تذهب مباشرة إلى المحتالين ولا يتم تحرير أي أصول".
يبدو أن الشباب الأستراليين هم الفريسة المفضلة. قالت هيئة ASIC إن بيانات المسح المرتبطة بالتحذير تظهر أن 23% من الأستراليين الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و28 عامًا يمتلكون عملات مشفرة بالفعل، وأن 72% من الجيل Z قد شاهدوا إعلانات العملات المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي، وأن 41% يقولون إنهم تلقوا عروضًا مباشرة لاستثمارات العملات المشفرة عبر الإنترنت، وهو مزيج يجعلهم عرضة بشكل غير عادي للوصول إليهم عبر نفس القنوات التي يستخدمها المحتالون لغرس الثقة والاستعجال.
تحذير هيئة ASIC مهم لأن هذا ليس احتيالًا بدائيًا عبر البريد الإلكتروني من عام 2012؛ إنه خط أنابيب هندسة اجتماعية مصقول مبني على الألفة القائمة على التطبيقات، ولوحات المعلومات المزيفة، والضغط النفسي. نصحت الجهة التنظيمية المستخدمين بـ "التوقف" قبل التصرف بناءً على نصائح استثمارية تُرى على وسائل التواصل الاجتماعي أو في مجموعات المراسلة، و"التحقق" مما إذا كانت الشركة مرخصة وما إذا كانت شركة العملات المشفرة مدرجة في سجل مزودي خدمات الأصول الافتراضية التابع لـ AUSTRAC، و"حماية" أنفسهم عن طريق الاتصال بمصرفهم على الفور إذا تم إرسال أموال أو بيانات شخصية بالفعل.
تتبع هذه النصيحة نمطًا أوسع في حملة أستراليا لمكافحة احتيال العملات المشفرة. في تقرير سابق لـ crypto.news، ذكرت الشرطة الفيدرالية الأسترالية أن الأستراليين خسروا أكثر من 122 مليون دولار بسبب عمليات احتيال استثمار العملات المشفرة في الأشهر الاثني عشر الماضية، حيث يمثل الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 50 عامًا 60% من الحالات. وأشار المقال نفسه إلى أن هيئة ASIC قد نسقت إزالة أكثر من 7,300 موقع تصيد احتيالي ومواقع احتيال منذ يوليو 2023، بما في ذلك 615 عملية احتيال في استثمار العملات المشفرة و5,530 منصة استثمار وهمية.
الاحتيال الثانوي أكثر سخرية. حذرت هيئة ASIC من أن ما يسمى بخدمات استعادة الأموال تستهدف الأشخاص الذين تم الاحتيال عليهم بالفعل مرة واحدة، مما يبيع لهم أملًا زائفًا للضحايا اليائسين لاستعادة أموالهم المفقودة. وصف المنظمون الأوروبيون نفس التكتيك بأنه احتيال "غرفة الاستعادة"، حيث يتصل المحتالون بالضحايا السابقين ويقدمون مساعدة زائفة لاستعادة الأموال مقابل رسوم أخرى.
النقطة المحرجة بالنسبة للصناعة هي أن عمليات الاحتيال مثل هذه تستمر في الازدهار لأن العملات المشفرة تظل غلافًا مثاليًا للاحتيال: تسوية سريعة، وصول عالمي، ضعف العناية الواجبة للمستخدمين، وجمهور من المستثمرين الأفراد مدرب على مطاردة المكاسب غير المتناظرة. في قصة أخرى على crypto.news، حذرت Coinbase من أن مستخدمي الجيل Z يتعرضون بشكل متزايد لمواقع الويب المزيفة، وعمليات الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي، ومخططات الاسترداد، مما يؤكد أن العمر والطلاقة الرقمية لا يحميان الناس تلقائيًا من الاحتيال المتطور.
لا يوجد أيضًا أي شيء أسترالي فريد في هذا النمط. وصف مقال سابق لـ crypto.news قيام الشرطة الهندية بإغلاق منصة مزيفة تم الترويج لها على واتساب وتليجرام والتي يُزعم أنها سرقت أكثر من 90,000 دولار، بينما أصدرت هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا تحذيرات مماثلة بشأن منصات استثمار العملات المشفرة المزيفة المنتشرة عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
التعليمات الأكثر فائدة من هيئة ASIC هي الأقل بريقًا: تحقق قبل إرسال الأموال. تقول AUSTRAC إن أي شركة تقدم خدمات الأصول الافتراضية في أستراليا يجب أن تكون مسجلة، وأن تشغيل مثل هذه الخدمات بدون تسجيل غير قانوني، مما يعني أن السجل ليس درعًا سحريًا ولكنه لا يزال مرشحًا أساسيًا للاحتيال الواضح. بالنسبة لقطاع يستمر في الوعد بالتبني الجماعي، هذه هي الحقيقة المحرجة: عدد كبير جدًا من المستخدمين الجدد يلتقون بالعملات المشفرة لأول مرة من خلال عملية احتيال.
