قالت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) يوم الأربعاء إنها نفذت أولى حملاتها المنسقة التي تستهدف تداول العملات الرقمية غير القانوني من نظير إلى نظير، حيث داهمت ثمانية مواقع في لندن بالتعاون مع سلطات الضرائب ووحدات مكافحة الجريمة المنظمة.

شهدت عملية صباح الثلاثاء قيام ضباط هيئة السلوك المالي بإصدار رسائل وقف وكف في كل موقع، يأمرون المتداولين بالتوقف الفوري عن الأنشطة غير المصرح بها. وقد أجريت المداهمات بموجب لوائح غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال لعام 2017.

قالت الجهة التنظيمية إن الأدلة التي تم الحصول عليها خلال عمليات التفتيش في الموقع تدعم الآن التحقيقات الجنائية. شمل الإجراء المنسق عمل هيئة الإيرادات والجمارك الملكية (HMRC) ووحدة مكافحة الجريمة المنظمة الإقليمية في الجنوب الغربي جنبًا إلى جنب مع فرق إنفاذ هيئة السلوك المالي. أكد كبار المسؤولين من الوكالات على المخاطر الإجرامية التي يشكلها المشغلون غير المسجلين.

"إن متداولي العملات الرقمية من نظير إلى نظير غير المسجلين الذين يعملون في المملكة المتحدة يفعلون ذلك بشكل غير قانوني ويشكلون خطر جريمة مالية،" قال ستيف سمارت، المدير التنفيذي للإنفاذ ومراقبة السوق في هيئة السلوك المالي، في بيان. "سوف نستخدم صلاحياتنا ونعمل مع الشركاء لتعطيلهم."

سلط المفتش المحقق روس فلاي من وحدة مكافحة الجريمة المنظمة الإقليمية في الجنوب الغربي الضوء على المخاوف بشأن قنوات غسيل الأموال.

"من خلال العمل مع زملائنا في هيئة السلوك المالي وهيئة الإيرادات والجمارك الملكية (HMRC)، نحن قادرون على استهداف وتعطيل متداولي العملات الرقمية من نظير إلى نظير غير المسجلين الذين يعملون بشكل غير قانوني بفعالية،" قال فلاي. "بصفتنا جهة إنفاذ القانون، نريد منع هؤلاء المتداولين من توفير مسار للمجرمين لنقل الأموال غير المشروعة وإخفائها وإنفاقها."

تمثل هذه المداهمات تصعيدًا كبيرًا في إنفاذ قوانين العملات الرقمية في المملكة المتحدة. لا يوجد لدى هيئة السلوك المالي حاليًا أي متداولين أو منصات عملات رقمية من نظير إلى نظير مسجلين يعملون بشكل قانوني في البلاد، مما يعني أن جميع أنشطة التداول من نظير إلى نظير تعمل خارج الرقابة التنظيمية.

تسمح منصات P2P عادة للمستخدمين بتبادل الأصول الرقمية مباشرة، غالبًا باستخدام النقد أو التحويلات المصرفية. وقد أدت هذه الخصائص إلى زيادة التدقيق من قبل المنظمين الماليين على مستوى العالم، الذين يشعرون بالقلق بشأن نقاط الضعف المتعلقة بغسيل الأموال. وتعتبر المداهمات المنسقة يوم الثلاثاء أول إجراء إنفاذ مادي لهيئة السلوك المالي يستهدف هذا القطاع بعد سنوات من إصدار التحذيرات بشأن شركات العملات الرقمية غير المسجلة.

في وقت سابق من هذا الشهر، أطلقت هيئة السلوك المالي مشاورات حول الأنشطة المنظمة للعملات الرقمية، تغطي مجالات مثل إصدار العملات المستقرة (stablecoin)، ومنصات التداول، والحفظ، والتخزين (staking). يمكن لشركات العملات الرقمية البدء في تقديم طلبات الترخيص اعتبارًا من سبتمبر 2026، مع دخول النظام التنظيمي الكامل حيز التنفيذ في أكتوبر 2027.

تُغلق المشاورات في 3 يونيو، ومن المتوقع صدور القواعد النهائية في صيف عام 2026. ستُعالج قواعد التمويل اللامركزي (DeFi) وقواعد مرونة السجلات الموزعة (distributed ledger) في مشاورات منفصلة في وقت لاحق من هذا العام.