اقترحت وزارة الخزانة الأمريكية يوم الأربعاء قاعدة تفصل كيفية بناء مصدري العملات المستقرة لبرامج مكافحة غسيل الأموال والعقوبات بموجب قانون GENIUS، وهي أحدث خطوة في تنفيذ الإطار الفيدرالي الذي تم سنه العام الماضي.

يحدد الاقتراح، الذي جاء من شبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة للوزارة (FinCEN) ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، الالتزامات المفروضة على مصدري العملات المستقرة الخاضعين للتنظيم في الولايات المتحدة، وتحديداً البرامج والإجراءات والقدرات التقنية.

بطرق عديدة، تضع القواعد مصدري العملات المستقرة تحت مظلة الكيانات الأخرى التي تنظمها FinCEN و OFAC بالفعل، وتصنفهم رسمياً على أنهم "مؤسسات مالية" بموجب تشريعات مثل قانون السرية المصرفية، الذي يتطلب من المؤسسات المالية مساعدة الوكالات الحكومية في الكشف عن الجرائم المالية ومنعها.

تتطلب الالتزامات المدرجة في الاقتراح من مصدّر العملات المستقرة الذي يعمل بموجب قانون GENIUS إنشاء برنامج لمكافحة غسيل الأموال وصيانته، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والحفاظ على برنامج فعال للامتثال للعقوبات.

بالإضافة إلى ذلك، ينص الاقتراح على أنه يجب على مصدري العملات المستقرة تقديم رموز تسمح بحظر المعاملات أو تجميدها أو رفضها في حال انتهاكها للقانون. كما يتطلب من مصدري العملات المستقرة الامتثال للأوامر القانونية.

في تدوينة، وصفت وزارة الخزانة قواعد الاقتراح بأنها توازن بين حماية الأمريكيين وتعزيز الابتكار داخل حدود أمريكا.

قال وزير الخزانة سكوت بيسنت في بيان: "يعمل الرئيس ترامب على تعزيز القيادة الأمريكية في مجال التكنولوجيا المالية الرقمية". "سيحمي هذا الاقتراح النظام المالي الأمريكي من تهديدات الأمن القومي دون إعاقة قدرة الشركات الأمريكية على المضي قدماً في منظومة العملات المستقرة للدفع."

بموجب القاعدة المقترحة، يجب على مصدري العملات المستقرة اختيار فرد يكون مسؤولاً عن إنشاء أنظمة مناسبة لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

وتجدر الإشارة إلى أنه يُستبعد الأفراد غير المقيمين في الولايات المتحدة، وكذلك أولئك الذين أدينوا بجرائم مثل التداول من الداخل والجرائم الإلكترونية والاحتيال المالي.

ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بتطبيق هذه البرامج، فإن FinCEN "لن تتخذ عموماً إجراءً تنفيذياً" ضد مصدر عملة مستقرة إذا كانت الإجراءات الكافية موجودة بالفعل، وفقاً للاقتراح، الذي يطلب التعليقات خلال الستين يوماً القادمة.

تمثل FinCEN و OFAC أحدث الوكالات التي تقدم اقتراحاً بشأن تنفيذ قواعد قانون GENIUS. يوم الثلاثاء، كشفت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) عن اقتراحها، بينما فعل مكتب مراقب العملة التابع لوزارة الخزانة ذلك في فبراير.

في بيان يوم الأربعاء، أشار وارن كورنفيلد، نائب الرئيس الأول في مجموعة المؤسسات المالية في Moody’s Ratings، إلى أن اقتراح FDIC لم يقتصر على العملات المستقرة. بل سيشمل أيضاً الودائع المرمزة داخل القطاع المصرفي، على حد قوله.

وأضاف: "في حين أن اعتماده لا يزال غير مؤكد، إلا أنه إذا تم سنه، فقد يؤسس نظاماً بيئياً نقدياً رقمياً متعدد الطبقات يعتمد على المخاطر والملفات التنظيمية."