أحالت وحدة الاستخبارات المالية الكورية الجنوبية حوالي 40 من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين إلى السلطات التحقيقية وحذرت المستهلكين من المخاطر المرتبطة بشركات الكريبتو غير المصرح بها.
صرحت وحدة الاستخبارات المالية، التي تعمل تحت إشراف لجنة الخدمات المالية، يوم الثلاثاء بأنه تم الإبلاغ عن عشرات المشغلين غير المسجلين إلى جهات إنفاذ القانون.
ووفقًا للجهة التنظيمية، يجب على أي شركة تسعى لتقديم خدمات الأصول الافتراضية في كوريا الجنوبية التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية وتلبية متطلبات مثل شهادة نظام إدارة أمن المعلومات بموجب قانون المعاملات المالية الخاصة في البلاد.
وقالت وحدة الاستخبارات المالية إن الشركات الأجنبية التي تقدم خدمات للمقيمين في كوريا الجنوبية يجب أن تلتزم بنفس قواعد التسجيل.
ذكرت السلطات أن المشغلين غير المسجلين يقعون خارج نطاق قانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية وقانون المعاملات المالية الخاصة في كوريا الجنوبية. وحذرت الوكالة من أن مستخدمي هذه المنصات يواجهون تعرضًا أكبر لتسريبات البيانات الشخصية والهجمات السيبرانية، بينما يمكن استغلال الخدمات نفسها لإخفاء عائدات إجرامية أو تسهيل غسل الأموال.
كما حذرت وحدة الاستخبارات المالية من أن العملاء قد يواجهون صعوبة في استرداد الخسائر إذا قبل المشغل الدفع ولكنه فشل في تسليم الأصول الافتراضية. وأضافت الوكالة أن بعض المستخدمين واجهوا رسومًا مبالغًا فيها لم يتم الكشف عنها بشكل صحيح مسبقًا.
قالت وحدة الاستخبارات المالية إن المحققين قد حددوا حالات استهدفت فيها شركات الكريبتو الخارجية المستخدمين الكوريين الجنوبيين بفعالية بينما كانت تحاول إخفاء العمليات المحلية. واستشهدت السلطات بأمثلة حيث نظمت الشركات حملات توظيف للعملاء من خلال غرف الدردشة المفتوحة على تيليجرام وكاكاو توك ولكنها قدمت دعم العملاء باللغة الإنجليزية لتجنب لفت الانتباه التنظيمي.
أبلغت الجهات التنظيمية أيضًا عن حالات قامت فيها شركات صرافة العملات الخاصة ببيع العملات المستقرة والأصول الرقمية الأخرى مباشرة للطلاب الدوليين والسياح والعمال الأجانب المقيمين في كوريا الجنوبية، والأفراد الذين فضلوا عدم الكشف عن هوياتهم. وقد قامت تلك الخدمات بتبادل الأصول الافتراضية مقابل العملات الورقية مثل الوون الكوري.
وحذرت الوكالة كذلك المستهلكين من الأنشطة الترويجية على منصات التواصل الاجتماعي. وقالت السلطات إن بعض الأفراد تلقوا رسومًا من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الخارجية مقابل الإعلان عن تلك الشركات عبر قنوات يوتيوب، ومجموعات تيليجرام، وغرف الدردشة عبر الإنترنت.
وقالت الجهة التنظيمية إنه يمكن للمستهلكين الذين يشتبهون في أنشطة أصول افتراضية غير قانونية تقديم بلاغات إلى وحدة الاستخبارات المالية، أو تحالف تبادل الأصول الرقمية (DAXA)، أو جهات إنفاذ القانون. ويمكن للأفراد أيضًا تقديم الشكاوى مباشرة إلى السلطات التحقيقية.
صرح مسؤول في سلطة مالية بأن الوكالات ستواصل جهود الإنفاذ المنسقة ضد أنشطة الأصول الافتراضية غير القانونية. وأضاف المسؤول أن الجهات التنظيمية تخطط للحفاظ على المراقبة المستمرة من خلال البلاغات العامة وتوسيع التحقيقات المشتركة مع المؤسسات ذات الصلة.
يأتي هذا التحذير في الوقت الذي تستعد فيه كوريا الجنوبية لإدخال إطار تنظيمي لتحويلات الأصول الافتراضية عبر الحدود في ديسمبر. ستتطلب تعديلات قانون معاملات الصرف الأجنبي من الشركات التي تقدم خدمات تحويل الأصول الرقمية الدولية التسجيل لدى وزارة الاقتصاد والمالية والإبلاغ عن المعاملات من خلال نظام مراقبة الصرف الأجنبي التابع لبنك كوريا.
نما الاهتمام بالمدفوعات والتحويلات القائمة على البلوكتشين في البلاد. وذكرت قناة SBS Biz هذا الأسبوع أن التحويلات الخارجية التي تمت معالجتها عبر أكبر خمس بورصات عملات مشفرة مقومة بالوون في كوريا الجنوبية ارتفعت من 34.02 تريليون وون في عام 2022 إلى 163.55 تريليون وون في عام 2025.
كما زادت المؤسسات المالية من نشاطها في هذا القطاع، حيث وقع بنك توس مؤخرًا اتفاقية مع مؤسسة سولانا لدراسة خدمات التحويل والتسوية القائمة على العملات المستقرة.
وبشكل منفصل، أعلنت لجنة الخدمات المالية الأسبوع الماضي عن خطط لتوسيع إطار الحماية التنظيمية ليشمل التشريعات المتعلقة بالأصول الرقمية، بما في ذلك قانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية، حيث تنظر السلطات في مسارات جديدة لخدمات البلوكتشين والتكنولوجيا المالية للعمل تحت الإشراف التنظيمي.
