قال مراقبو السوق في جميع أنحاء التكتل لصحيفة فاينانشال تايمز (The Financial Times) إن المحتالين ينتحلون شخصية المنظمين الأوروبيين وبورصات العملات المشفرة لسرقة العملاء المتورطين في إغلاق الشركات غير المرخصة.
أصبحت الشركات التي فاتها الموعد النهائي في 1 يوليو للحصول على ترخيص بموجب لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA) التابعة للاتحاد الأوروبي تعمل بشكل غير قانوني، ويجب عليها إبلاغ العملاء بسحب أو نقل ممتلكاتهم. يظهر 323 شركة فقط في السجل الذي قامت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA)، وهي هيئة مراقبة الأسواق في الاتحاد الأوروبي، بتحديثه في نهاية يوليو، بينما قدرت شركة توفير البيانات VASPnet الشهر الماضي أن أكثر من 1,700 شركة غير مرخصة سيتعين عليها التوقف عن العمل.
هذا الأمر دفع عددًا كبيرًا من الأشخاص إلى موقف نقل الأموال على عجل إلى مزود غير مألوف، وهي اللحظة التي يريدها المجرمون تحديدًا. قال ستيفان بونتوازو، المدير التنفيذي في هيئة تنظيم الأسواق الفرنسية، Autorité des Marchés Financiers (AMF)، لصحيفة فاينانشال تايمز: "هذه اللحظة هي فرصة للمحتالين أكثر من المعتاد".
سجلت AMF حالات لمحتالين ينتحلون شخصية موظفيها، ويطلبون من عملاء الشركات غير المرخصة تحويل الأصول إلى موقع إلكتروني مزيف. قالت ESMA إنها على علم بـ "ممارسات احتيالية تتضمن إساءة استخدام شعار ESMA وهويتها"، بما في ذلك وثائق مزورة تستخدم للترويج لعمليات الاحتيال. قالت هيئة الرقابة الهولندية Autoriteit Financiële Markten إن المتداولين يجب أن يتعاملوا مع أي طلب من طرف ثالث لتحويل الأموال بحذر ويتحققوا منه مقابل الموقع الإلكتروني والتطبيق الرسميين للمزود.
رفضت AMF تحديد موعد إغلاق صارم للشركات غير المرخصة العاملة في فرنسا، مبررة ذلك بأن الاستعجال المصطنع هو ما يدفع الناس إلى الوقوع في عمليات الاحتيال، وحثت العملاء على أخذ وقتهم في اختيار مزود بديل. وقال بونتوازو إن الهيئة التنظيمية ستحيل الحالات إلى سلطات إنفاذ القانون عندما ينتحل المجرمون شخصيتها أو شخصية الشركات المرخصة.
حلت MiCA محل مجموعة من الأنظمة الوطنية بترخيص واحد يمر عبر جميع الدول الأعضاء الـ 27، وانتهت فترة الانتقال في 1 يوليو. تعد Coinbase وKraken وOKX من بين الشركات المرخصة.
تعتبر باينانس (Binance) أكبر شركة بدون ترخيص. سحبت طلبها في اليونان في يونيو بعد تقارير تفيد بأن الجهة التنظيمية سترفضه، وقالت إنها ستسعى للحصول على الموافقة في مكان آخر. استبعدت هيئة الأوراق المالية الإسبانية أي تمديد قبل أيام من الموعد النهائي.
تضع تشيناليسيس (Chainalysis) خسائر عمليات الاحتيال والاحتيال بالعملات المشفرة عند 17 مليار دولار العام الماضي، وهو تقدير يعتمد على الاتجاهات التاريخية، مقابل 6 مليارات دولار قبل خمس سنوات. يُعد انتحال الشخصية من بين أسرع الفئات نموًا التي تتتبعها.
