تستهدف عمليات الاحتيال المتعلقة بترحيل MiCA مستخدمي العملات المشفرة الأوروبيين بعد انتهاء الفترة الانتقالية النهائية للاتحاد الأوروبي في 1 يوليو، مما أجبر مزودي خدمات أصول العملات المشفرة غير المرخصين على تصفية الخدمات المشمولة وتوجيه العملاء نحو الشركات المرخصة أو المحافظ ذاتية الاستضافة.
يتطلب بيان ESMA الصادر في يونيو من المزودين غير المرخصين التوقف عن ضم عملاء جدد في الاتحاد الأوروبي وقصر الأنشطة على إنهاء منظم.
تطلب الهيئة التنظيمية أيضًا من العملاء التحقق مما إذا كان المزود مدرجًا في سجل MiCA الرسمي قبل نقل الأصول. وتقول هيئات الرقابة الأوروبية الآن إن المحتالين يستغلون رسائل الترحيل الحقيقية تلك عن طريق انتحال صفة الهيئات التنظيمية والبورصات المرخصة وتوجيه المستخدمين إلى مواقع ويب أو محافظ أو منصات مزيفة.
إن حجم هذا الترحيل كبير، لكن الأرقام تتطلب تدقيقًا. جاء تقدير متكرر على نطاق واسع لأكثر من 1,700 منصة غير مرخصة من مزود البيانات VASPnet، وليس من ESMA. وقد استشهدت CoinDesk بهذا التقدير إلى جانب بيانات سجل ESMA التي أظهرت 323 شركة عملات مشفرة مرخصة في لقطة أواخر يوليو.
حدد تحليل منفصل صادر عن TRM Labs بتاريخ 7 أغسطس 1,343 مزودًا للعملات المشفرة يعملون في المنطقة الاقتصادية الأوروبية في قاعدة بياناته اعتبارًا من 1 يوليو. من بين هؤلاء، 281 كانوا حاصلين على ترخيص MiCA و1,062 لم يكونوا كذلك. وقالت TRM إن أرقامها تحصي الشركات التي يمكنها تحديدها على أنها تقدم خدمات العملات المشفرة بالفعل، بدلاً من كل إدخال في السجلات الوطنية القديمة، مما يفسر جزءًا من الاختلاف بين مجموعات البيانات.
علاوة على ذلك، فإن هذا التمييز يجعل عبارة "1,700 منصة أوقفت خدماتها" قاطعة للغاية. تتطلب قواعد ESMA من مزودي خدمات أصول العملات المشفرة غير المرخصين (CASPs) وقف ضم العملاء الجدد، والتسويق، والعلاقات الجديدة مع العملاء فورًا، مع السماح فقط بالخدمات اللازمة لبيع أو تحويل أو إعادة تخصيص الأصول وإغلاق المراكز خلال عملية تصفية منظمة. قد تستمر الحضانة فقط طالما كان ذلك ضروريًا لإتمام هذا الخروج.
الادعاء بأن ما يصل إلى 10 ملايين مستخدم قد يحتاجون إلى الهجرة هو أيضًا تقدير إعلامي، وليس رقمًا منشورًا في بيان تصفية ESMA. الموقف التنظيمي المؤكد هو أن عملاء المزودين غير المرخصين لا يتلقون ضمانات MiCA ويجب عليهم التصرف بسرعة إذا كان مزودهم غائبًا عن السجل.
يخلق هذا الترحيل سيناريو مفيدًا للهندسة الاجتماعية. ذكرت CoinDesk أن الهيئة الفرنسية للأسواق المالية (AMF) قد واجهت مجرمين ينتحلون صفة موظفي الهيئة التنظيمية ويطلبون من الضحايا رسومًا إدارية مقدمًا لاستعادة الأموال. تحذر ESMA بشكل منفصل من أن المحتالين يستخدمون اسمها وشعارها ووثائق مزورة ومواقع ويب منسوخة ليبدوا شرعيين.
أخبرت الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM) موقع CoinDesk أن المحتالين قد يستهدفون مستثمري التجزئة الذين يبحثون عن مزودين مرخصين بديلين. وقد نصحت الهيئة النمساوية للأسواق المالية (FMA) عملاء الشركات غير المرخصة بالتحقق من المزودين في سجل ESMA، وحيثما كان ذلك مناسبًا، نقل الأصول إلى مزود خدمات أصول مشفرة (CASP) مرخص أو محفظة ذاتية الاستضافة.
كما أفاد موقع crypto.news سابقًا، حذرت الهيئات التنظيمية الأوروبية من أن المجرمين يستغلون انتقال ترخيص MiCA عن طريق انتحال صفة الهيئات التنظيمية وشركات العملات المشفرة المرخصة. في تغطية ذات صلة، وجدت مجموعة بيانات TRM 1,062 شركة في المنطقة الاقتصادية الأوروبية بدون ترخيص MiCA بحلول الموعد النهائي في 1 يوليو، مما يوضح سبب بقاء ترحيل العملاء يشكل خطرًا حيًا للاحتيال والامتثال.
بالنسبة للعملاء، الفحص الرئيسي هو الكيان القانوني المحدد الذي يخدم الحساب. قد تعمل علامة تجارية عالمية للبورصات من خلال عدة فروع، والترخيص الخاص بـ MiCA الذي تحمله جهة واحدة لا يغطي تلقائيًا كل شركة تابعة أو منتج. لذلك، تنصح الهيئات التنظيمية المستخدمين بالتحقق من المزود والخدمات المسموح بها قبل نقل الأصول.
يظل سجل ESMA هو المصدر الموثوق للاتحاد الأوروبي. لقد أطلقت أداة تعقب تابعة لجهة خارجية لمزودي خدمات أصول العملات المشفرة (CASP) في أغسطس لجعل المعلومات أسهل في البحث، لكن مشغليها أنفسهم يقولون إن التحقق النهائي يجب أن يتم مقابل ESMA والجهة التنظيمية الوطنية ذات الصلة. كما أفاد موقع crypto.news، يحول متتبع MiCA CASP الجديد بيانات ترخيص ESMA إلى دليل قابل للبحث.
أخيرًا، المرحلة التالية هي الإنفاذ والإشراف. قالت ESMA إنها والسلطات الوطنية المختصة ستراقب ما إذا كان كبار المزودين غير المرخصين عبر الحدود يقومون بتصفية أعمالهم دون تأخير ويمكنها اتخاذ إجراءات منسقة عند الضرورة.
في غضون ذلك، يواجه المستخدمون خطر تصيد مستمر بينما يستمر المزودون الشرعيون في إصدار إشعارات السحب والتحويل وتقييد الحسابات. تقول ESMA إنها "لن تتواصل معك أبدًا" لطلب معلومات شخصية بذريعة استعادة الأموال أو المطالبة برسوم إدارية. لذلك، يجب التحقق بشكل مستقل من أي طلب ترحيل غير مرغوب فيه يطلب من المستخدم تحويل عملات مشفرة قبل نقل الأصول.
