تحركت كينيا لشراء منصة مراقبة بلوكتشين قادرة على تتبع المعاملات عبر أكثر من 20 شبكة بلوكتشين بينما تستعد البلاد للإشراف على أعمال العملات المشفرة المرخصة بموجب قانون الأصول الافتراضية الجديد.
وفقًا لوثائق العطاءات التي راجعتها إذاعة كابيتال إف إم أفريقيا، تسعى هيئة أسواق المال الكينية (CMA) للحصول على نظام تحليل بلوكتشين متقدم يمكنه مراقبة نشاط الأصول الرقمية في الوقت الفعلي وبأثر رجعي.
ستدعم المنصة المقترحة التحقيقات التنظيمية، وتحدد المعاملات المشبوهة، وتعزز الرقابة على الامتثال مع تقدم إطار ترخيص العملات المشفرة في البلاد نحو التنفيذ.
بموجب مواصفات العطاء، يجب أن يدعم النظام البيتكوين والإيثيريوم و20 شبكة بلوكتشين أخرى على الأقل. سيقوم بتوليد تنبيهات آلية للمحافظ عالية المخاطر، والتحويلات الكبيرة بشكل غير عادي، وخلاطات العملات، والعناوين المرتبطة بالشبكة المظلمة، والكيانات المدرجة في قواعد بيانات العقوبات التي تحتفظ بها الأمم المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي.
يرغب المنظم أيضًا في برنامج قادر على رسم خرائط علاقات المحافظ، وإعادة بناء سجلات المعاملات، وتتبع الأموال عبر سلاسل بلوكتشين متعددة، وتعيين درجات المخاطر المرتبطة بغسيل الأموال، وفدية البرامج الضارة، والاحتيال، وتمويل الإرهاب. بالإضافة إلى ذلك، تخطط هيئة أسواق المال لاستخدام المنصة لتحديد بورصات العملات المشفرة الأكثر استخدامًا من قبل المقيمين الكينيين واكتشاف المنصات الخارجية التي تخدم المستخدمين المحليين دون موافقة تنظيمية.
يأتي شراء أدوات المراقبة بعد أن قدمت كينيا أول إطار قانوني شامل للأصول الرقمية. وقع الرئيس ويليام روتو قانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية ليصبح قانونًا في أكتوبر، ودخل التشريع حيز التنفيذ في الشهر التالي.
يقسم القانون المسؤوليات التنظيمية بين البنك المركزي الكيني وهيئة أسواق المال. بينما يشرف البنك المركزي على خدمات الدفع والعملات المستقرة ومقدمي محافظ الحفظ، فإن هيئة أسواق المال مسؤولة عن تنظيم بورصات العملات المشفرة والوسطاء والمستشارين الاستثماريين ومنصات الترميز، حيث تقوم كينيا بمواءمة إطارها التنظيمي مع معايير مكافحة غسيل الأموال التي وضعتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية.
على الرغم من أن الإطار القانوني ساري المفعول بالفعل، لم تحصل أي شركات عملات مشفرة على تراخيص حتى الآن. أصدرت وزارة الخزانة الوطنية مسودة لوائح في مارس، وأمام المشغلين الحاليين حتى نوفمبر 2026 لتلبية متطلبات الامتثال الجديدة.
في وقت سابق من هذا العام، اقترح مشروع قانون المالية الكيني لعام 2026 التزامات إبلاغ إضافية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. وبموجب هذا الاقتراح، ستقدم شركات العملات المشفرة تقارير سنوية إلى هيئة الإيرادات الكينية تحتوي على معلومات حول المستخدمين والأشخاص المسيطرين الذين يجب الإبلاغ عنهم، بينما ستتمكن البلاد أيضًا من تبادل بيانات معاملات الأصول الافتراضية مع السلطات الضريبية الأجنبية بموجب معايير الإبلاغ الدولية، وفقًا لتحليل نشرته شركة KPMG Kenya.
تتوافق القدرات المحددة في عطاء هيئة أسواق المال الكينية بشكل وثيق مع منصات استخبارات البلوكتشين التجارية التي تقدمها شركات مثل Chainalysis و TRM Labs و Elliptic، والتي توفر برامج مراقبة المعاملات للهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون في عدة بلدان.
تظل كينيا واحدة من أكبر أسواق العملات المشفرة في إفريقيا. ووفقًا لـ Chainalysis، تلقى المستخدمون في البلاد ما يقرب من 19 مليار دولار من العملات المشفرة بين يوليو 2024 ويونيو 2025، مما يضع كينيا في المرتبة الرابعة في القارة. وقدر التقرير أيضًا أن أكثر من ستة ملايين كيني يستخدمون الأصول الرقمية، مع جزء كبير من النشاط يتم من خلال قنوات التداول من نظير إلى نظير.
تُستخدم أدوات مراقبة البلوكتشين المماثلة بالفعل في أماكن أخرى. ففي الولايات المتحدة، تحركت إدارة الهجرة والجمارك العام الماضي للحصول على برامج الطب الشرعي من TRM Labs و Chainalysis، بينما تقدم كلتا الشركتين خدمات بالفعل لوكالات مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي وإدارة مكافحة المخدرات ودائرة الإيرادات الداخلية. كما تعاقدت هيئة الضرائب البريطانية، HMRC، مع TRM Labs للمساعدة في تتبع معاملات العملات المشفرة المشبوهة.
