حددت أيرلندا الأصول المشفرة باعتبارها خطرًا "كبيرًا جدًا" لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وقد التزمت بوضع معايير صناعية تحكم مصادر الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة بحلول النصف الثاني من عام 2027.
وفقًا لوزارة المالية الأيرلندية، تشكل هذه السياسة جزءًا من خطة تنفيذ تم إصدارها جنبًا إلى جنب مع أحدث تقييم وطني للمخاطر في البلاد، وهو أول مراجعة حكومية منذ سبع سنوات لفحص المخاطر المرتبطة بالأصول الرقمية.
ذكر التقييم أن نمو الاحتيال المرتبط بالعملات المشفرة، وملاحقات غسل الأموال، والجرائم المالية التي تشمل الأصول الرقمية قد زاد الضغط على السلطات لتعزيز الرقابة.
ذكر التقرير أن الأصول المشفرة تمثل تحديات تتجاوز التمويل الإجرامي. حذر المسؤولون الأيرلنديون من أن الأصول الرقمية يمكن أن تسهل التهرب من العقوبات، وتعقد جهود إنفاذ الضرائب، وتخلق فرصًا للفساد يشارك فيها المسؤولون عن الإشراف على القطاع.
في الوقت نفسه، أشار التقييم إلى نقاط ضعف نابعة من عدم اتساق التنظيم الدولي والأنشطة التي تحدث في القطاعات الأقل تنظيمًا مثل التمويل اللامركزي.
على الرغم من أن أيرلندا جزء من الاتحاد الأوروبي، أشار التقرير إلى أن البلاد لا تزال تفتقر إلى بعض التدابير التنظيمية والتشريعية المعتمدة في ولايات قضائية رئيسية أخرى لمعالجة المخاطر المرتبطة بصناعة العملات المشفرة.
بموجب خطة التنفيذ، تعتزم السلطات الأيرلندية وضع معايير صناعية تغطي قبول الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة كمصدر للأموال بحلول النصف الثاني من عام 2027. ويشكل هذا الاقتراح جزءًا من جهد أوسع لتعزيز ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في القطاع المالي.
أظهرت البيانات الصادرة عن البنك المركزي الأيرلندي والمذكورة في التقييم أن حوالي 10٪ من سكان البلاد استثمروا في الأصول المشفرة اعتبارًا من ديسمبر، مما يسلط الضوء على الدور المتنامي للأصول الرقمية في النظام المالي المحلي.
لقد سلطت الإجراءات التنفيذية الأخيرة الضوء على أوجه القصور في الامتثال. في نوفمبر 2025، غرم البنك المركزي الأيرلندي شركة Coinbase Europe Limited ما يقرب من 24 مليون دولار بسبب انتهاكات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. وقال المنظم إن الشركة فشلت في الإبلاغ الفوري عن أوجه القصور في نظام مراقبة المعاملات الخاص بها.
وبشكل منفصل، سلط التقييم الضوء على المخاوف من أن العملات المشفرة تستخدم بشكل متزايد في المدفوعات المرتبطة بالفساد. غير أن التبرعات السياسية التي تشمل الأصول الرقمية قد تم تقييدها بالفعل في أيرلندا. في عام 2022، اقترح صانعو السياسات حظرًا يمنع الأحزاب السياسية الأيرلندية من قبول العملات المشفرة، بما في ذلك البيتكوين والإيثر والرموز التي تركز على الخصوصية.
يأتي تقييم أيرلندا في الوقت الذي يشدد فيه المنظمون في العديد من الولايات القضائية الرقابة على شركات العملات المشفرة من خلال أطر مكافحة غسل الأموال.
في وقت سابق من هذا العام، وضعت زيمبابوي شركات العملات المشفرة تحت إشراف بنك الاحتياطي الزيمبابوي من خلال الصك القانوني 99 لعام 2026. تتطلب القواعد من الشركات العاملة في شراء أو بيع أو نقل أو حماية الأصول الرقمية التسجيل كمقدمي خدمات الأصول الافتراضية والامتثال لضوابط الجرائم المالية.
أصبحت معايير الامتثال الصناعية أكثر صرامة أيضًا، وفقًا لمعاينة تقرير صدر في مايو من شركة Chainalysis. وجدت شركة تحليلات البلوكتشين أن ما يقرب من 47% من المنظمات التي دخلت السوق في عام 2026 اعتمدت معايير تنبيه كانت ستصنف ضمن أعلى 10% من الإعدادات الأكثر صرامة في عام 2020.
أفادت Chainalysis أن مراقبة التعرض المباشر للأموال غير المشروعة أصبحت متسقة نسبيًا عبر المناطق. وقالت الشركة إن التحدي المتبقي يكمن في تتبع التعرض غير المباشر، حيث تنتقل الأموال عبر محافظ وسيطة قبل الوصول إلى منصة.
وفقًا لـ Chainalysis، غالبًا ما يتم تحديد عتبات التنبيه للتعرض غير المباشر المرتبط ببرامج الفدية، وعمليات الاحتيال، وأسواق الشبكة المظلمة، وعمليات الاحتيال، والولايات القضائية الخاضعة للعقوبات بما يتراوح بين 10 إلى 20 ضعفًا أعلى من العتبات المطبقة على التعرض المباشر، مما يترك ثغرات محتملة يمكن للمجرمين استغلالها.
