طلبت وحدة الاستخبارات المالية الهندية من ثلاث بورصات عملات مشفرة كبرى على الأقل مشاركة بيانات حول معاملات العملات المشفرة خارج البورصة (OTC) التي تتجاوز 10,000 دولار، وفقًا لصحيفة The Economic Times.
جاء هذا الطلب عقب اجتماع عُقد في أواخر مايو ويشمل سجلات يجب على البورصات تتبعها والاحتفاظ بها اعتبارًا من يناير 2026 فصاعدًا.
يركز التوجيه على الصفقات الخاصة الكبيرة التي لا تمر عبر دفاتر أوامر البورصات العامة. غالبًا ما تساعد صفقات OTC هذه المشترين الكبار على تجنب التقلبات الحادة في الأسعار، ولكنها قد تجعل التحقق من الملكية أكثر صعوبة عندما تكون الشركات الخاصة أو الوسطاء أو الكيانات المقربة موجودة بين المنصة والمصدر الحقيقي للأموال.
قال مسؤول في وسيط عملات مشفرة لصحيفة The Economic Times: "إن اللاعبين في سوق OTC هم في الأساس شركات خاصة، حيث يمكن أن تكون إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) تحديًا أكبر مقارنة بالمستثمرين الأفراد."
يشير هذا التعليق إلى القضية الرئيسية وراء طلب وحدة الاستخبارات المالية. عندما يكون المشتري شركة خاصة أو ائتمانًا أو وسيطًا، يجب على البورصات التحقق من المديرين والمتحكمين والمالكين المنتفعين النهائيين. يمكن أن تتطلب هذه العملية جهدًا أكبر من التحقق من هوية مستخدم فرد، خاصة عندما تدخل وثائق مزورة أو حسابات وهمية في السلسلة.
يمكن لعملاء OTC أيضًا السعي لسحب أسرع إلى محافظ خاصة بعد إتمام الصفقة. بمجرد أن تغادر العملات محفظة البورصة، يكون للمنصة سيطرة أقل على وجهتها التالية. وهذا يجعل ملكية المحفظة ومصدر الأموال وحركة ما بعد الصفقة أجزاءً أساسية من أي مراجعة.
يستند هذا الطلب الأخير إلى مساعي الهند الأوسع نطاقًا لإخضاع منصات العملات المشفرة لقواعد مكافحة غسل الأموال. كما أفادت crypto.news سابقًا، أصدرت وحدة الاستخبارات المالية الهندية إرشادات جديدة في يناير تتطلب فحوصات KYC أكثر صرامة لمستخدمي العملات المشفرة، بما في ذلك فحوصات السيلفي المباشرة، وتحديد الموقع الجغرافي، وتتبع عنوان IP أثناء عملية الانضمام.
تطلب الإرشادات أيضًا من البورصات تحديث سجلات العملاء كل ستة أو 12 شهرًا بناءً على المخاطر. ركزت هذه الخطوة على انضمام المستخدمين ومراقبة الحسابات. يحول طلب OTC الآن الانتباه إلى المعاملات الكبيرة خارج البورصة والكيانات التي تقف وراءها.
لقد استخدمت الهند بالفعل إجراءات الإنفاذ لدفع شركات العملات المشفرة نحو التسجيل والإبلاغ. أفادت crypto.news في وقت سابق أن باينانس دفعت غرامة قدرها 2.25 مليون دولار في الهند بسبب انتهاكات متعلقة بمكافحة غسل الأموال. كما أصدرت الدولة إشعارات لمقدمي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية الأجانب الذين يخدمون المستخدمين الهنود دون تسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية.
صرحت وزارة المالية أن مقدمي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية يقعون تحت إطار عمل قانون منع غسل الأموال في الهند. يتطلب هذا الإطار من الكيانات المبلغة الاحتفاظ بالسجلات، وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة، والامتثال لالتزامات وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND) عند خدمتهم للمستخدمين الهنود.
بالنسبة للبورصات، يعني التوجيه الأخير أن مكاتب OTC قد تحتاج إلى فحوصات أقوى قبل وبعد التسوية. قد يحتاجون إلى جمع المزيد من الوثائق حول المالكين المنتفعين، والغرض من المعاملة، ومصدر الأموال، ومحافظ الوجهة.
بالنسبة للعملاء الكبار، قد تصبح العملية أبطأ وتتطلب المزيد من الوثائق. قد تواجه الشركات الخاصة والوسطاء المزيد من الأسئلة قبل أن يتمكنوا من إتمام عمليات شراء كبيرة للعملات المشفرة أو نقل الأموال إلى محافظ خارجية.
ويظهر الطلب أيضًا أن الهيئات التنظيمية لم تعد تركز فقط على التداول المرئي في البورصات. تتطلع وحدة الاستخبارات المالية الهندية الآن عن كثب إلى قنوات العملات المشفرة الخاصة حيث يمكن للمعاملات الكبيرة أن تتحرك خارج دفاتر الأوامر العامة ولكنها لا تزال تلامس المنصات المنظمة.
