انتقل وكلاء الذكاء الاصطناعي من أدوات تجريبية إلى مشاركين نشطين في الأسواق المالية، وقد جادل أندرو أيزاكس من Neyro بأن التمويل اللامركزي يمكن أن يصبح أحد القطاعات التي تثبت فيها التكنولوجيا قيمتها بوضوح أكبر.
خلال الأسابيع الأخيرة، بدأت عدة شركات كبرى بالفعل في طرح منتجات مصممة حول نفس الفكرة.
أطلقت Robinhood خدمات التداول الوكيلي (Agentic Trading) وبطاقات الائتمان الوكيلية (Agentic Credit Card) التي تسمح لوكلاء الذكاء الاصطناعي المعتمدين بتنفيذ الصفقات والمشتريات عبر حسابات مخصصة بحدود يحددها المستخدم.
قدمت Base المدعومة من Coinbase نظام Base MCP، وهو نظام يربط مساعدي الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT و Claude و Codex و Cursor بمحافظ العملات المشفرة لمهام تتراوح من مبادلة الرموز إلى مراقبة المحافظ.
في غضون ذلك، وسعت Coinbase بنيتها التحتية للدفع x402 ومبادرات التجارة الوكيلية (agentic commerce)، والتي قال الرئيس التنفيذي بريان أرمسترونج إنها يمكن أن تدعم اقتصادًا يتجاوز في النهاية نطاق التجارة البشرية.
مع تولي وكلاء الذكاء الاصطناعي المزيد من المسؤوليات المالية، يعتقد بعض المشاركين في الصناعة أن التمويل اللامركزي يمكن أن يصبح أحد أهم ساحات الاختبار لهذه التكنولوجيا.
يعتقد أيزاكس، الذي يشغل منصب الرئيس التنفيذي للعمليات في Neyro، وهي منصة تداول عملات مشفرة لا مركزية مدعومة بالذكاء الاصطناعي، أن التداول يوفر ظروفًا تكشف بسرعة ما إذا كانت أنظمة الذكاء الاصطناعي يمكن أن تعمل بشكل موثوق عندما تكون للقرارات عواقب مالية حقيقية.
“في العديد من الصناعات، يمكن لوكيل الذكاء الاصطناعي توفير الوقت. في التداول، يمكن أن يظهر ما إذا كان هذا النموذج الجديد للأتمتة موثوقًا به حقًا تحت الضغط”، قال أيزاكس في تعليقات شاركها مع crypto.news.
على عكس سير العمل التجاري الروتيني، يتطلب التداول مراقبة مستمرة لنشاط السوق، وتفسير البيانات الواردة، واتخاذ القرارات ضمن حدود محددة مسبقًا. قال أيزاكس إن هذه الخصائص تجعل الأسواق بيئة مفيدة لتقييم مدى كفاءة عمل وكلاء الذكاء الاصطناعي خارج العروض التوضيحية المتحكم بها.
“التداول هو المكان الذي تظهر فيه التأخيرات الصغيرة وسوء التقدير على الفور”، قال أيزاكس. “وهذا يجعله بيئة صادقة للغاية لاختبار ما يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي فعله حقًا.”
تجاوز الاهتمام التجاري بوكلاء الذكاء الاصطناعي مرحلة التجريب بالفعل. وجد استطلاع أجرته McKinsey أن ما يقرب من ثلثي الشركات تختبر وكلاء الذكاء الاصطناعي في عملياتها، بينما ركزت شركات العملات المشفرة بشكل متزايد على طرق ربط هذه الأنظمة بالبنية التحتية المالية.
بالنسبة للتمويل اللامركزي، قال أيزاكس إن الفرصة تأتي من سرعة وتعقيد أسواق العملات المشفرة نفسها.
“ما لفت انتباهي هو عدم التوافق بين سرعة تحرك أسواق التمويل اللامركزي وكيفية عمل معظم المستخدمين يدويًا حتى الآن”، قال.
لقد أدى التداول على مدار الساعة، والسيولة المجزأة، وآلاف الرموز المنتشرة عبر سلاسل كتل متعددة إلى خلق بيئة يصعب فيها على المتداولين الأفراد مواكبة كل فرصة.
“لا يمكن للمتداول البشري مراقبة كل مجمع، كل رمز. لكن وكيل الذكاء الاصطناعي يمكنه ذلك. وهذا يخلق حالة استخدام واضحة جدًا للأنظمة الوكيلية”، قال أيزاكس.
تشير التطورات الأخيرة في جميع أنحاء الصناعة إلى نفس الاتجاه. تم تقديم Base MCP لمساعدة المستخدمين على إدارة نشاط العملات المشفرة من خلال واجهات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي مع طلب موافقات المعاملات قبل التنفيذ.
وبالمثل، تحاول Neyro التابعة لأيزاكس الجمع بين الأتمتة والبنية التحتية اللامركزية، مما يسمح للمستخدمين بالاستفادة من التداول المدعوم بالذكاء الاصطناعي دون الاعتماد على أنظمة الحفظ.
سلطت Coinbase الضوء أيضًا على الاستخدام المتزايد لـ USDC و Base للمدفوعات من آلة إلى آلة، مشيرة خلال مكالمة أرباح الربع الأول إلى أن وكلاء الذكاء الاصطناعي يستخدمون USDC في 99% من المعاملات المتتبعة ويجرون أكثر من 90% من تلك المدفوعات على Base.
وفقًا لـ Coinbase، يستخدم وكلاء الذكاء الاصطناعي بالفعل البنية التحتية x402 لخدمات مثل التداول، والوصول إلى البيانات، واستدلال الذكاء الاصطناعي، وتوليد الوسائط، والتخزين. أظهرت إحصائيات x402 الرسمية التي استشهدت بها الشركة أن الأحجام الشهرية تجاوزت 75 مليون معاملة.
على الرغم من الاهتمام المتزايد بالتمويل المدعوم بالذكاء الاصطناعي، قال أيزاكس إن البورصات اللامركزية واجهت عقبات لا تواجهها المنصات المركزية.
تسمح بيئات التداول المركزية للمطورين بنشر أنظمة الذكاء الاصطناعي داخل المنصات التي تحتوي بالفعل على ضوابط وإجراءات وقائية داخلية. ومع ذلك، في البورصات اللامركزية، يتفاعل الوكلاء مع المحافظ غير الحفظية والعقود الذكية حيث تكون المعاملات غير قابلة للإلغاء عادةً.
“كانت هناك أيضًا مشكلة ثقة. في التمويل المركزي (CeFi)، يمكن لنظام الذكاء الاصطناعي أن يعمل خلف حساب تبادل بضوابط داخلية. ولكن في البورصات اللامركزية (DEXs)، يتصل الذكاء الاصطناعي بالمحافظ والعقود الذكية مباشرةً. يمكن أن يصبح التوجيه الخاطئ أو سوء قراءة ظروف السوق معاملة غير قابلة للإلغاء”، قال أيزاكس.
لا تزال المخاوف الأمنية المحيطة بوكلاء الذكاء الاصطناعي تجذب الانتباه في جميع أنحاء الصناعة. عندما أطلقت Base نظام MCP، أكدت الشركة أن المعاملات تتطلب موافقة صريحة من المستخدم وأن النظام لا يصل أبدًا إلى المفاتيح الخاصة.
بشكل منفصل، جادل باحثون من منظمات بما في ذلك Google و Meta و Gray Swan AI و EmbraceTheRed والعديد من الجامعات في تقرير حديث بأن وكلاء الذكاء الاصطناعي يجب أن يُعاملوا كمكونات غير موثوقة ويتم عزلهم عن التعليمات والبيانات الحساسة حيثما أمكن ذلك.
على هذه الخلفية، قال أيزاكس إنه يجب على الصناعة أن تكون حذرة حتى لا تضحي باللامركزية سعيًا وراء الراحة.
“الذكاء الاصطناعي قوي بما يكفي لجعل المركزية تبدو مريحة مرة أخرى، وهذا هو الخطر. لم يكن هدف Web3 أبدًا مجرد جعل المنتجات المالية أكثر رقمية. بل كان لتغيير نموذج الثقة.”
