لقد حذرت الجهة الرقابية الأوروبية لمكافحة غسل الأموال (AML) من أن نهاية الفترة الانتقالية لقانون تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA) قد زادت من مخاطر ضغوط الامتثال على شركات العملات المشفرة مع انتقال العملاء إلى مقدمي الخدمات المرخصين في جميع أنحاء التكتل.
وفقًا لبرونا زيجو، رئيسة هيئة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA)، قد تواجه شركات العملات المشفرة التي تغادر سوق الاتحاد الأوروبي زيادة في طلبات سحب العملاء، بينما قد يواجه مقدمو خدمات الأصول الافتراضية المرخصون (VASPs) صعوبة في ضم أعداد كبيرة من المستخدمين الجدد دون إضعاف معايير الامتثال.
في إحاطة يوم الأربعاء أمام لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية بالبرلمان الأوروبي، قالت زيجو إن الشركات التي تقلص عملياتها يجب أن تكون مستعدة لزيادة نشاط العملاء مع قيام المستخدمين بتحويل أصولهم قبل إنهاء الخدمات. وأضافت أن مقدمي الخدمات المرخصين الذين يستقبلون هؤلاء العملاء يجب أن يحافظوا على فعالية إجراءات مكافحة غسل الأموال طوال الفترة الانتقالية.
يأتي هذا التحذير بعد انتهاء الفترة الانتقالية التي استمرت 18 شهرًا لقانون الاتحاد الأوروبي لأسواق الأصول المشفرة (MiCA) في 1 يوليو، مما يتطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) الحصول على ترخيص لمواصلة خدمة العملاء في التكتل.
في وقت سابق، أصدرت الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) تعليمات للشركات التي ظلت غير مصرح لها بعد الموعد النهائي باتخاذ خطوات فورية لإنهاء عملياتها في الاتحاد الأوروبي، مما يترك العملاء لينتقلوا إلى مقدمي الخدمات المرخصين.
قبل الموعد النهائي في 1 يوليو، أصدرت AMLA مذكرة استشارية تحدد مخاطر غسل الأموال المرتبطة بنهاية الفترة الانتقالية. ووفقًا للهيئة، تحدد الإرشادات التوقعات لكل من الشركات التي تغلق أعمالها في الاتحاد الأوروبي ومقدمي الخدمات المرخصين الذين يقبلون عملاء جدد لضمان بقاء ضوابط مكافحة غسل الأموال فعالة أثناء عملية الهجرة.
خلال الإحاطة البرلمانية، قالت زيجو إن AMLA تعتزم نشر تقرير قبل نهاية العام يفحص مخاطر غسل الأموال في قطاع العملات المشفرة، إلى جانب الممارسات الرقابية التي تستخدمها السلطات الوطنية. وأضافت أن الهيئة توسع قدراتها في تحليل البلوك تشين لتعزيز الرقابة على مقدمي خدمات الأصول المشفرة.
وفقًا لزيجو، سيقارن التقرير كيفية إشراف المنظمين على CASPs عبر الدول الأعضاء ويحدد الاختلافات التي قد تتطلب عمل متابعة منسقًا بين AMLA والسلطات الوطنية.
تستند هذه التعليقات الأخيرة إلى جهود الإشراف الأوروبية بعد الترخيص. في 11 يوليو، أطلقت ESMA إجراءً إشرافيًا مشتركًا يغطي عينة من أمناء الأصول المشفرة المرخصين بموجب MiCA لفحص المرونة التشغيلية في مجالات تشمل إدارة المفاتيح الخاصة، وضوابط المعاملات، والاستجابة للحوادث، والاعتماد على مزودي التكنولوجيا من الأطراف الثالثة.
قالت ESMA إن المراجعة تهدف إلى اختبار ما إذا كانت الشركات المرخص لها يمكنها الحفاظ على ضمانات تشغيلية فعالة من الناحية العملية بدلاً من الاعتماد فقط على تراخيصها بموجب MiCA، مما يجعلها واحدة من أولى الممارسات الإشرافية المنسقة بعد انتهاء الفترة الانتقالية.
