يقول براد ليفي، الرئيس التنفيذي لشركة ThetaRay، إن فجوات الامتثال عبر السلاسل في جسور البلوكتشين هي أخطر نقطة عمياء لمكافحة غسيل الأموال في عالم الكريبتو.
تفقد فرق الامتثال التي تراقب معاملات العملات المشفرة أثر الأموال لحظة عبور الأصول جسر البلوكتشين. يسمي براد ليفي، الرئيس التنفيذي لشركة ThetaRay، هذا بـ "فجوة الامتثال عبر السلاسل"، وهي النقطة العمياء التي تظهر عندما تنتقل الأموال من الإيثريوم إلى الطبقة الثانية (Layer 2) أو سلسلة بديلة وتتجزأ بيانات المعاملة عند نقطة العبور.
قال ليفي: "في مكان ما بين حيث ينتهي الإيثريوم وتبدأ L2 أو سلسلة بديلة، تتجزأ البيانات بينما تنتقل الأموال عبر جسور البلوكتشين". في عام 2026، تتصاعد أحجام المعاملات الحقيقية عبر هذه المسارات وتواجه البنوك التقليدية حدودًا لم تُبنى أنظمة مكافحة غسيل الأموال الخاصة بها لمواجهتها.
وثقت TRM Labs أن معظم الفاعلين غير الشرعيين في عام 2026 ينقلون الأصول عبر الجسور وأدوات الخصوصية في غضون دقائق. المشكلة الهيكلية: ترى أنظمة مكافحة غسيل الأموال في البنوك التجارية العملات الورقية (fiat)، وترى أدوات تحليل البلوكتشين جانب العملات المشفرة، ولا يرى أي منهما الجسر.
قال ليفي: "لا أحد يرى الجسر". "نظرًا لأن الذكاء الاصطناعي لـ ThetaRay مستقل عن المسار، فإنه يوفر النسيج الرابط الذي يراقب البصمة السلوكية للفرد عبر كلا العالمين."
نبهت ThetaRay مؤخرًا إلى عميلة تجزئة بريطانية مُعلَن عنها كـ "عاملة تعبئة"، وهي مهنة لا ترتبط بنشاط مالي ذي حجم كبير. وجد النظام أنها تلقت أكثر من 134,000 جنيه إسترليني من ما يقرب من 40 طرفًا مقابلًا، بما في ذلك تسع شركات ليس لديها تاريخ سابق، ثم نفذت عمليات شراء منتظمة للعملات المشفرة عدة مرات شهريًا، غالبًا في أيام متتالية.
قال ليفي: "بينما كانت الأنظمة التقليدية القائمة على القواعد ستصنف هذه على أنها تحويلات معزولة، فقد ربط الذكاء الاصطناعي الخاص بنا النقاط وصنفها على أنها بورصة عملات مشفرة غير مرخصة أو بوابة استثمار غير مشروعة".
أفادت Crypto.news أن مكافحة غسيل الأموال أصبحت محور الإنفاذ المهيمن في عالم العملات المشفرة في عام 2026، مع تجاوز الغرامات 900 مليون دولار في النصف الأول من عام 2025 وحده.
يصف ليفي الطبقات الثانية وجسور البلوكتشين بأنها "أزرار إعادة تعيين"، حيث تعيد تعيين السجل المالي للأموال عند كل قفزة. بحلول الوقت الذي يشير فيه بنك تقليدي إلى سحب عملة ورقية على أنه مشبوه، تكون الأموال قد انتقلت بالفعل عبر سلاسل متعددة.
قال ليفي: "يدرك المجرمون أن نظام مكافحة غسيل الأموال في بنك التجزئة لا يتحدث إلى مستكشف سولانا في الوقت الفعلي". "إنهم يعيدون تعيين سجلهم المالي من خلال الاستفادة من تعقيد الطبقات الثانية والجسور."
تتبعت Crypto.news أبحاث CertiK التي تظهر أن إنفاذ قوانين مكافحة غسيل الأموال تجاوز تصنيف الأوراق المالية باعتباره المحور الرئيسي للمخاطر لأعمال العملات المشفرة في عام 2026.
توقعات ليفي للأشهر الـ 12 إلى 24 القادمة هي تحول هيكلي يسميه "المراقبة المتقاربة"، حيث يتم دمج فرق منفصلة لمكافحة غسيل الأموال في التجزئة ومخاطر العملات المشفرة في طبقة واحدة مدعومة بالذكاء الاصطناعي تتبع سلوك الفرد عبر جميع أنواع المعاملات.
قال ليفي: "لم يعد وجود فرق منفصلة لمكافحة غسيل الأموال في التجزئة ومخاطر العملات المشفرة استراتيجية قابلة للتطبيق". تحافظ الطبقة التي يتوقعها على ملف تعريف المخاطر لكل فرد بشكل مستمر، وليس فقط عندما يتجاوزون عتبة مراقبة على مسار واحد.
غنت Crypto.news تغطية لاقتراح وزارة الخزانة الأمريكية قواعد مكافحة غسيل الأموال لمصدري العملات المستقرة بموجب قانون GENIUS، بمعاملة مشغلي العملات المستقرة للدفع كمؤسسات مالية بموجب قانون السرية المصرفية.
يرى ليفي أن الاتجاه لا لبس فيه. قال: "إذا كانت هناك أي نقاط عمياء بين العملات الورقية والمشفرة على مدار العام المقبل، فسيتم اعتبارها إخفاقات في الحوكمة".
