كشف سيتي عن منصته Custody+ وأكد خططه لإطلاق خدمة حضانة الأصول الرقمية للمؤسسات في وقت لاحق من عام 2026، بدءًا من البيتكوين.
ذكرت Business Wire في 18 أغسطس أن Citi Investor Services أطلقت Custody+، وهي مجموعة من خدمات الحضانة شبه الفورية والفورية للعملاء المؤسسيين الذين يعملون عبر الأسواق المستمرة ودورات التسوية الأقصر.
وقد أتاح هذا الإطلاق لـ سيتي جدولًا زمنيًا ثابتًا لأعمال حضانة الأصول الرقمية الخاصة به. وفقًا للبنك، من المتوقع أن تبدأ الخدمة في العمل في وقت لاحق من هذا العام وستدعم في البداية البيتكوين (BTC).
بدلاً من تشغيل حضانة البيتكوين كمنتج منفصل، يخطط سيتي لبناء الخدمة على بنيته المشتركة للأصول الرقمية. سيتمكن العملاء المؤسسيون من الوصول إلى حضانة الأوراق المالية التقليدية والعملات المشفرة من خلال نفس الإطار، على الرغم من أن البنك لم يكشف عن تاريخ الإطلاق أو يسمي أي عملاء.
تحل Custody+ محل نموذج الحضانة القياسي بخدمات معيارية يمكن للعملاء تكييفها مع أنظمة التشغيل وسير العمل الخاصة بهم. تخدم شبكة الحضانة الحالية لـ سيتي العملاء في أكثر من 100 سوق، بما في ذلك 62 سوقًا حيث يدير البنك بنيته التحتية الخاصة.
ستتواجد حضانة الأصول الرقمية جنبًا إلى جنب مع التسوية الفورية وإدارة السيولة وخدمات الصرف الأجنبي وبيانات السوق. بموجب الهيكل المقترح، يمكن لمدير الأصول الذي يحتفظ بالبيتكوين والأوراق المالية التقليدية استخدام بيئة سيتي واحدة لخدمات الحضانة بدلاً من التعامل مع أنظمة تشغيل منفصلة.
غطت تقارير سابقة من crypto.news خطط سيتي لربط البيتكوين بأنظمة التقارير والضرائب والتحكم والمحافظ المستخدمة بالفعل للأصول التقليدية. ذكر تقرير فبراير أن البنك كان يطور إدارة المفاتيح وبنية محفظة كجزء من إطلاق مؤسسي في عام 2026.
أمضى سيتي سنتين إلى ثلاث سنوات في تصميم خدمة الحضانة بحلول أكتوبر 2025، وفقًا لبيسواروب تشاترجي، الرئيس العالمي للشراكات والابتكار بالبنك. في ذلك الوقت، قال تشاترجي إن البنك كان يدرس مزيجًا من التكنولوجيا المبنية داخليًا وأنظمة الطرف الثالث لمختلف الأصول ومجموعات العملاء.
وقال تشاترجي لـ CNBC: "قد يكون لدينا بعض الحلول المصممة والمبنية بالكامل داخليًا والتي تستهدف أصولًا معينة وشريحة معينة من عملائنا"، مضيفًا أن سيتي يمكن أن يستخدم حلًا من طرف ثالث لأصول أخرى.
يحدد الإعلان الأخير البيتكوين كأول عملة مشفرة مدعومة ولكنه لا يذكر الأصول الأخرى التي قد تتبعها. لم يحدد سيتي أيضًا ما إذا كانت تقنية الحضانة الخاصة به ستكون داخلية بالكامل أو ستحتفظ بالنموذج الهجين الذي نوقش في عام 2025.
وصلت Custody+ بعد أن أكمل سيتي طرح تقنية معالجة الأحداث الفردية (Single Event Processing) الحاصلة على براءة اختراع، والمعروفة باسم SEP، في الولايات المتحدة. يعالج النظام معاملات خدمة الأصول من خلال تدفق مستمر واحد عبر شبكات الحضانة المحلية والدولية لـ سيتي.
تتم معالجة أكثر من 80% من إجمالي حجم أحداث البنك في الوقت الفعلي الآن، وفقًا لـ سيتي. داخل الولايات المتحدة، خفضت SEP أوقات معالجة الإجراءات المؤسسية الطوعية بنسبة تصل إلى 92%، بينما يتم إكمال 96% من الأحداث الطوعية في أقل من ساعتين.
تربط خدمات التسوية الفورية تعليمات العملاء بالتسوية النهائية في مستودعات الأوراق المالية المركزية. قال سيتي إن دفتر الأستاذ المتكامل وبياناته في الوقت الفعلي يمنحان العملاء أيضًا رؤية المعاملات عبر 62 سوقًا خاصًا للحضانة للبنك.
إلى جانب التسوية، توفر المنصة تحوطًا آليًا وتنفيذًا فوريًا للعملات الأجنبية. تشمل أدوات النقد تحديثات فورية للمراكز، وعمليات سحب السيولة، وخدمات التمويل، وتوقعات الرصيد النقدي المرتبطة بمعاملات الحضانة.
قال كريس كوكس، رئيس خدمات المستثمرين في سيتي، إن أعمال خدمات البنك تستثمر أكثر من 2 مليار دولار سنويًا في استراتيجية منصتها، مع التركيز على السرعة والنطاق والتوافر.
وقال كوكس: "Custody+ مثال واضح على هذا الاستثمار حيث نبني بنية تحتية للقضاء على زمن الاستجابة والتأخير لعملاء المستثمرين المؤسسيين".
أضاف كوكس أن سيتي يجمع شبكته الدولية مع البيانات والتكنولوجيا لدعم المؤسسات التي تحتاج إلى وصول مستمر إلى السوق وشفافية ومعالجة دقيقة للمعاملات.
تعمل Citi Token Services، جنبًا إلى جنب مع خدمة البيتكوين المخطط لها، على دعم النقل شبه الفوري للودائع الرمزية في أي وقت من اليوم عبر أسواق سيتي المختارة. يطبق المنتج تسوية قائمة على البلوك تشين للودائع المصرفية التجارية بدلاً من استخدام عملة مستقرة صادرة علنًا.
تتضمن Custody+ أيضًا معالجة وثائق الضرائب المدعومة بالذكاء الاصطناعي. قال سيتي إن التكنولوجيا خفضت أوقات معالجة الوثائق بنسبة تصل إلى 70%، بينما توفر منصة Market Guide للبنك معلومات تنظيمية وتشغيلية للعملاء في أكثر من 100 موقع.
يتيح مشاركة السحابة وواجهات برمجة التطبيقات للمؤسسات الوصول إلى بيانات سيتي لأنظمة التحليل والذكاء الاصطناعي الخاصة بها. ضمن خيار العلامة البيضاء للمنصة، يمكن للشركات المالية أيضًا استخدام البنية التحتية لـ سيتي لتعليمات المعاملات وإدارة سير العمل والتقارير ومعلومات السوق المقدمة لعملائها.
وقال أميت أغاروال، رئيس قسم الحضانة في Citi Investor Services: "Custody+ هي نتاج التزام متعدد السنوات ببناء بنية تحتية تتناسب مع سرعة استراتيجيات عملائنا".
قال أغاروال إن الخدمات الفردية صممت لمساعدة العملاء على تبسيط نماذج التشغيل الخاصة بهم مع تزايد تعقيد عمليات الحضانة.
وبعيدًا عن البيتكوين، يقوم سيتي بتطوير منتجات تضع المطالبات المالية التقليدية على أنظمة قائمة على البلوك تشين. في يونيو، كشف البنك عن خطط لتقديم إيصالات إيداع رمزية مرتبطة بأسهم في شركات خاصة للعملاء الأثرياء والمؤسسيين.
سيتم تقديم منصة الأسهم الخاصة في البداية للمستثمرين خارج الولايات المتحدة، حيث سيعمل سيتي كجهة إصدار وحاضن. يخطط البنك، حسبما ورد، للنظر في إمكانية الوصول إلى السوق الأمريكية إذا سمحت الظروف التنظيمية بذلك.
بموجب الهيكل المخطط له، سيحصل العملاء على تعرض منظم للشركات الخاصة من خلال أدوات صادرة عن سيتي بدلاً من شراء أسهم الشركة مباشرة. أجرى سيتي محادثات مع شركات خاصة كبيرة ولكنه لم يحدد علنًا المشاركين المحتملين.
اجتذبت الشركات الخاصة مثل OpenAI و Anthropic طلب المستثمرين بينما ظلت خارج أسواق الأسهم العامة. ومع ذلك، ستقتصر خدمة سيتي على العملاء الذين يستوفون بالفعل المتطلبات المؤسسية أو الثروة ذات الصلة.
يأتي عمل البنك في مجال الترميز أيضًا بعد تقرير بحثي صدر في يونيو وضع قيمة سوق الأوراق المالية المرمزة العالمية عند حوالي 17 مليار دولار. توقعت سيتي لسوق الترميز زيادة في السيناريو الأساسي إلى 5.5 تريليون دولار بحلول عام 2030، مع تقديرات تتراوح بين 2.7 تريليون دولار و 8.2 تريليون دولار.
بالنسبة للسوق الأمريكية، قدر سيتي أن 10% من سندات الخزانة و3% من الأسهم المتداولة علنًا يمكن أن تصبح رمزية بحلول عام 2030. وتوقع البنك أيضًا أن نمو العملات المستقرة يمكن أن يولد حوالي 1 تريليون دولار من الطلب الإضافي على سندات الخزانة الأمريكية.
قدر بحث سيتي أن نقل 10% من المستثمرين الأمريكيين العاديين إلى منصات التداول الرقمية يمكن أن يخلق 2.6 تريليون دولار من الطلب على الأسهم الرقمية. غطى توقعه سندات الخزانة الرمزية والأسهم والصناديق والأدوات المالية الأخرى، بينما ستوفر منصة Custody+ المعلن عنها حديثًا في البداية حضانة أصول رقمية أصلية للبيتكوين فقط.
