تشيناليسيس: شركات العملات المشفرة الجديدة في عام 2026 تبدأ بإعدادات امتثال أكثر صرامة من تلك التي استخدمتها العديد من الشركات القديمة قبل خمس سنوات.
تشير هذه النتائج إلى سوق أصبحت فيه أدوات المراقبة جزءًا من معايير التشغيل الأساسية، وليست مجرد مصدر قلق للبورصات الكبيرة.
الزاوية الرئيسية للتقرير واضحة: لقد رفعت شركات العملات المشفرة معايير التنبيه الخاصة بها، لكن التعرض غير المباشر لا يزال يترك مجالًا للجهات الفاعلة السيئة لتحريك الأموال عبر طبقات محفظة إضافية قبل الكشف عنها.
في معاينة لتقرير صدر في 27 مايو، قالت تشيناليسيس إن ما يقرب من 47% من المنظمات التي بدأت العمل في عام 2026 تستخدم الآن معايير تنبيه كانت ستصنف ضمن أعلى 10% من حيث الصرامة في عام 2020. وقد قامت الشركة بقياس شدة التنبيه، وحساسية المشغل، والحد الأدنى للقيم الدولارية للتعرض غير المباشر غير المشروع.
قالت تشيناليسيس إن التغيير يظهر مدى سرعة تطور معايير الامتثال الأساسية منذ عام 2020، عندما كانت العديد من الشركات لا تزال تضع قواعد مشتركة لتنبيهات المخاطر على السلسلة. وقالت الشركة: "كانت إعدادات الامتثال القياسية اليوم ستعتبر رائدة في الصناعة قبل خمس سنوات فقط".
يرسم التقرير خطًا واضحًا بين التعرض المباشر وغير المباشر. يغطي التعرض المباشر الأموال التي تأتي مباشرة من مصدر غير مشروع معروف. ويغطي التعرض غير المباشر الأموال التي تمر عبر محفظة وسيطة واحدة أو أكثر قبل الوصول إلى منصة.
قالت تشيناليسيس إن المراقبة المباشرة أصبحت أكثر توحيدًا عبر المناطق. وتكمن الفجوة في المراقبة غير المباشرة، حيث يمكن أن تكون عتبات التنبيه أعلى بكثير. بالنسبة لبرامج الفدية، ومتاجر الاحتيال، وعمليات الاحتيال، وأسواق الشبكة المظلمة، والولايات القضائية الخاضعة للعقوبات، غالبًا ما تكون العتبات غير المباشرة أعلى بـ 10 إلى 20 ضعفًا من العتبات المباشرة.
وجدت تشيناليسيس أيضًا أن المؤسسات المالية التقليدية تحافظ على حدود تنبيه أكثر صرامة من بورصات العملات المشفرة. وبالنسبة للتعرض غير المباشر للتدفقات غير المشروعة، قالت الشركة إن بورصات العملات المشفرة حددت متوسط الحد الأدنى للتنبيه عند 950 دولارًا، مقارنة بـ 150 دولارًا للمؤسسات المالية التقليدية.
تضيق الفجوة بالنسبة للتدفقات غير المشروعة، لكن البنوك لا تزال تعمل بإعدادات أكثر صرامة. وقالت تشيناليسيس إن بورصات العملات المشفرة تحدد تنبيهات للتدفقات غير المشروعة بدءًا من 100 دولار، بينما تحدد المؤسسات المالية الحد الأدنى عند 55 دولارًا. يهم هذا الاختلاف مع قيام المزيد من البنوك باختبار العملات المستقرة والأصول الرمزية وحضانة العملات المشفرة.
يتناسب التقرير مع دفعة أوسع للامتثال عبر سوق الأصول الرقمية. وكما ذكرت crypto.news سابقًا، استعانت Polymarket بخدمات تشيناليسيس في أبريل لمراقبة التداول الداخلي والتلاعب عبر أسواق التنبؤ الخاصة بها بعد أن وصلت الأحجام إلى أكثر من 7 مليارات دولار شهريًا.
كما أظهرت تغطية منفصلة من crypto.news تزايد الضغط حول فجوات مكافحة غسيل الأموال عبر السلاسل، وواجبات مراقبة باينانس، وضوابط العملات المستقرة، ونشاط القرصنة الكوري الشمالي. وذكرت تشيناليسيس أن الجهات الفاعلة المرتبطة بكوريا الشمالية سرقت أكثر من 2 مليار دولار من العملات المشفرة في عام 2025، مما يزيد من إلحاح الحاجة إلى أنظمة أقوى لمراقبة تدفق الأموال.
