قال الهيئة الرئيسية لمكافحة غسيل الأموال في العالم في تقرير جديد إن جزءًا كبيرًا من التمويل اللامركزي (DeFi) ليس لامركزيًا بالقدر الذي يبدو عليه، ويجب تنظيم المنصات التي تقف وراءه مثل غيرها من الأعمال المالية.
في تقرير نُشر يوم الثلاثاء، قالت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) إن قواعدها تنطبق بالفعل على أي ترتيب للتمويل اللامركزي (DeFi) حيث يحتفظ شخص محدد "بالتحكم أو التأثير الكافي"، بغض النظر عن مدى ادعاء المشروع باللامركزية. الهيئة ومقرها باريس، والتي تُستخدم معاييرها في أكثر من 200 ولاية قضائية، تصنف التمويل اللامركزي (DeFi) إلى ثلاث مجموعات: المنصات التي لديها متحكمون يمكن تحديد هويتهم؛ تلك التي هي مركزية في الممارسة ولكن يظل مشغلوها مختبئين؛ وأقلية لا تملك قائدًا حقيقيًا وتصفها بأنها لامركزية حقًا. فقط الأخيرة هي التي تفلت من معاييرها.
على الرغم من أن العديد من مشاريع التمويل اللامركزي (DeFi) تقدم نفسها على أنها لامركزية بالكامل، إلا أن العناصر المركزية "تستمر بشكل متكرر في الممارسة"، وفقًا للتقرير، من خلال توكنات الحوكمة المركزة، والامتيازات الإدارية، والتحكم في الترقيات، والرسوم والمكافآت التي تتدفق إلى المطلعين.
قال رئيس فرقة العمل (FATF)، جايلز طومسون، في بيان مصاحب للتقرير إن الهدف هو منع المجرمين من استغلال التكنولوجيا الجديدة "لغسل الأموال القذرة" مع "دعم الابتكار المالي المسؤول"، داعيًا إلى أن يكون تبادل المعلومات القوي بين القطاعين العام والخاص أمرًا أساسيًا للاستجابة.
يحدد التقرير علامات التحكم على السلسلة وخارجها، بما في ذلك مفاتيح الترقية ووظائف "زر الإيقاف"، والقدرة على تحديد الرسوم أو معلمات المخاطر، وقوة التصويت المركزة، والتحكم في الموقع الإلكتروني العام أو التطبيق، والكيانات الشركاتية التي توظف المطورين الأساسيين أو تحتفظ بالخزانة. حيث يوجد هذا التحكم، قالت فرقة العمل (FATF)، يجب ترخيص الأشخاص الذين يقفون وراءه والإشراف عليهم مثل أي شركة مالية، سواء كانوا مطورين، أو حاملي توكنات كبار، أو مشغلي واجهات أمامية، أو ممولين. حتى تشغيل واجهة أمامية توجه المستخدمين إلى بروتوكول يمكن أن يكون كافيًا للتأهيل.
من الناحية العملية، لا أحد تقريبًا يفعل ذلك. لم يطبق ما يقرب من 93% من الولايات القضائية التي استجابت لاستطلاع فرقة العمل (FATF) الأخير المعايير على أي ترتيب مؤهل للتمويل اللامركزي (DeFi)، و26 فقط من أصل 142 قامت بتقييم المخاطر على الإطلاق. أربعة لديها قواعد ترخيص مدونة، بينما اثنتان فقط استخدمتاها على الإطلاق لتسجيل أو ترخيص منصة. توجيهات فرقة العمل (FATF) ليست قانونًا، ولكن يتم تقييم الأعضاء بناءً على مدى التزامهم بها، ويمكن أن تساعد الفجوات المستمرة في وضع بلد ما على "القائمة الرمادية" للهيئة الرقابية. يأتي التقرير في أعقاب تحديث أوسع لفرقة العمل (FATF) قبل أيام قليلة وجد أن معظم الدول لا تزال تكافح لتطبيق قواعد العملات المشفرة بشكل عام.
ترغب فرقة العمل (FATF) في أن تسد الدول الفجوة من خلال مطالبة مشاريع التمويل اللامركزي (DeFi)، أو على الأقل تشجيعها، على بناء ضوابط مكافحة غسيل الأموال مباشرة في عقودها الذكية أو واجهاتها، بدءًا من فحص العقوبات وصولاً إلى فحوصات إثبات معرفة عميلك (KYC) قبل تشغيل وظائف معينة.
بالنسبة للمشاريع التي لا تملك قائدًا حقيقيًا، فإنها توجه المنظمين نحو نقاط الاختناق المحيطة بها: جهات إصدار العملات المستقرة التي يمكنها تجميد الرموز، والبورصات التي تتعامل مع بوابات الإيداع والسحب بالعملات الورقية، ومشغلي الواجهات الأمامية. وحيثما ترفض منصة ما التعاون، يقول التقرير، يمكن للولاية القضائية، كحل أخير، حظرها من العمل في أراضيها. يُطلب من البنوك والبورصات، بدورها، إجراء العناية الواجبة على أي منصة تمويل لامركزي (DeFi) تتعامل معها، أو التوقف عن التعامل معها.
يركز التقرير بشدة على كيفية عمل المجرمين في القطاع بالفعل. ويشير بشكل خاص إلى كوريا الشمالية، حيث يقول إن قراصنة تابعين للدولة كانوا وراء هجومين في أبريل أدت في مجملهما إلى سرقة أكثر من 570 مليون دولار: استغلال بقيمة 285 مليون دولار لمنصة سولاتنا للتمويل الدائم Drift Protocol، والذي تم تنفيذه في 12 دقيقة فقط، وهجوم بقيمة 292 مليون دولار على KelpDAO.
وشكلت هذه الهجمات مجتمعة حوالي 76% من خسائر اختراق العملات المشفرة لهذا العام. ويشير التقرير أيضًا إلى عصابات برامج الفدية، وشبكات غسيل الأموال الاحترافية، وعمليات الاحتيال على المستثمرين كمستخدمين رئيسيين لمخلطات التمويل اللامركزي، والجسور، والمبادلات.
هذه الحملة مستمرة بالفعل في أماكن أخرى. لقد حصل المدعون العامون الأمريكيون هذا العام على أحكام بالسجن لمؤسسي خلاط بيتكوين Samourai Wallet وحكم إدانة ضد مطور Tornado Cash رومان ستورم، وهي قضايا مبنية على نفس الفكرة التي تضغط عليها فرقة العمل (FATF) هنا: وهي أن الأشخاص الذين يبنون ويديرون الكود يمكن معاملتهم كشركات مالية منظمة.
وصل إجمالي القيمة المقفلة في التمويل اللامركزي (DeFi) إلى 86.6 مليار دولار هذا العام، بزيادة حوالي 85% منذ عام 2023، مع احتفاظ أفضل اثني عشر بروتوكولاً بأكثر من 60% من هذه القيمة، وفقًا للتقرير، الذي يدعو المنظمين إلى تطبيق دليل قواعد فرقة العمل (FATF) بدلاً من ترك فجوة يمكن أن تمكن التمويل غير المشروع على نطاق واسع.
