ارتفع الاحتيال المرتبط بالعملات المشفرة في الولايات المتحدة إلى رقم قياسي جديد في عام 2025، حيث أبلغ الأمريكيون عن خسائر بلغت 11.366 مليار دولار، بزيادة قدرها 22% عن العام السابق، مع استمرار عمليات الاحتيال المرتبطة بالأصول الرقمية في التوسع في النطاق والتعقيد.
ذكر مركز شكاوى الجرائم عبر الإنترنت (IC3) التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) في تقريره السنوي، الذي صدر يوم الاثنين، أنه تلقى 181,565 شكوى متعلقة بالعملات المشفرة العام الماضي، مسجلاً زيادة بنسبة 21% على أساس سنوي.
يُظهر تقرير الجرائم عبر الإنترنت لمكتب التحقيقات الفيدرالي لعام 2025 أن الجرائم المتعلقة بالإنترنت كلفت الأمريكيين ما يقرب من 21 مليار دولار في عام 2025. في العام الماضي، تلقى مركز IC3 أكثر من مليون شكوى، حوالي 45% منها تتعلق بالاحتيال أو عمليات الخداع التي تُمكنها الإنترنت، وشكلت 85% من الخسائر المبلغ عنها.
الـ... pic.twitter.com/U5YmqRs7Xt
— مكتب التحقيقات الفيدرالي (@FBI) 6 أبريل 2026
بلغ متوسط الخسارة المبلغ عنها 62,604 دولار، مع وجود 18,589 ضحية فقدوا أكثر من 100,000 دولار، وفقًا للتقرير.
استحوذت عمليات الاحتيال الاستثمارية في العملات المشفرة وحدها على 7.228 مليار دولار من الخسائر، وظلت الفئة المهيمنة، وارتفعت بنسبة 25% من عام 2024، إلى جانب زيادة بنسبة 48% في الشكاوى.
صرح خوسيه بيريز، مدير العمليات في فرع الجرائم والإنترنت بالمكتب، في التقرير الذي أشار أيضًا إلى الأمر التنفيذي الأخير الذي يستهدف الجرائم الإلكترونية والاحتيال ومراكز الاحتيال الأجنبية: "يظل مكتب التحقيقات الفيدرالي ملتزمًا تمامًا بضمان سلامة الأمريكيين عبر الإنترنت".
قال آري ريدبورد، الرئيس العالمي للسياسات في شركة TRM Labs لاستخبارات البلوك تشين، لمجلة Decrypt: "إن رقم مكتب التحقيقات الفيدرالي البالغ 11.3 مليار دولار هو 'معيار مهم' يتتبع النمو، ولكنه يمثل جزءًا فقط من الصورة"، مقدرًا الاحتيال العالمي بحوالي 35 مليار دولار مع إبلاغ 15% فقط من الضحايا.
بينما ارتفعت الخسائر عبر كل فئة عمرية، تحمل الأمريكيون الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا فما فوق حصة غير متناسبة من الأضرار، حيث قدموا 44,555 شكوى وتكبدوا 4.432 مليار دولار من خسائر العملات المشفرة، وهو أكثر من أي فئة ديموغرافية أخرى.
يعد هذا الرقم ضعف تقريباً 2.139 مليار دولار التي خسرها الضحايا في الخمسينات من أعمارهم، وهو ارتفاع كبير عن 2.8 مليار دولار التي خسرها كبار السن في عام 2024، عندما كانت خسائرهم تمثل حوالي 30% من إجمالي الاحتيال في العملات المشفرة على الرغم من أن هذه الفئة تشكل حوالي 17% فقط من سكان الولايات المتحدة.
واصل احتيال أجهزة الصراف الآلي والأكشاك للعملات المشفرة ارتفاعه السريع في عام 2025، حيث ولدت 13,460 شكوى خسائر بلغت 389 مليون دولار، بزيادة 58% في الخسائر و23% في الشكاوى عن عام 2024.
شهد العام السابق مضاعفة شكاوى الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي تقريباً مقارنة بعام 2023.
شكل الأمريكيون الأكبر سنًا 257.4 مليون دولار من الخسائر عبر 6,188 شكوى، مما يسلط الضوء على كيفية استغلال المحتالين بشكل متزايد لوسائل الدفع المتاحة مثل رموز QR والأكشاك لاستهداف كبار السن.
أضافت عمليات الاحتيال الاستردادي، حيث يتظاهر المحتالون بأنهم جهات تقدم استعادة الأموال المفقودة، 1.4 مليار دولار أخرى من خسائر العملات المشفرة، وغالبًا ما تجمع بين تكتيكات انتحال الشخصية واستهداف الضحايا السابقين.
تصدرت كاليفورنيا جميع الولايات في الشكاوى والخسائر المتعلقة بالعملات المشفرة بمبلغ 2.099 مليار دولار، تليها تكساس بـ 1.016 مليار دولار، فلوريدا بـ 914.5 مليون دولار، ونيويورك بـ 593.4 مليون دولار، مع احتلال أوريغون المركز الخامس في الخسائر بمبلغ 545.9 مليون دولار على الرغم من حصولها على المركز 24 في حجم الشكاوى.
قال ريدبورد إن الولايات المتحدة تظل "في المركز" كـ "قاعدة ضحايا جذابة للغاية" بسبب ارتفاع معدلات التبني والسيولة، مشيرًا إلى أن تركيز الولايات في كاليفورنيا وتكساس وفلوريدا "منطقي في هذا السياق"، مضيفًا "نيويورك كولاية مهمة" في هذه المحادثة.
قال مكتب التحقيقات الفيدرالي إن "عملية الارتقاء" التابعة له، والتي تتصدى لعمليات الاحتيال في استثمارات العملات المشفرة، قد أبلغت أكثر من 8,000 ضحية وساعدت في منع خسائر تزيد عن 500 مليون دولار، بما في ذلك 225.9 مليون دولار في عام 2025 وحده.
تأتي هذه الأرقام وسط تزايد الضغوط التنظيمية على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة على مستوى البلاد.
في الأسبوع الماضي، وقع حاكم ولاية فرجينيا الغربية تشريعًا يضع أكشاك العملات المشفرة تحت قواعد ترخيص تحويل الأموال، ويدرس مشرعون في مينيسوتا حظرًا كاملاً على هذه الأجهزة.
علقت ولاية كونيتيكت ترخيص تشغيل شركة Bitcoin Depot الحكومي بعد أن وجد المنظمون أن الشركة فرضت رسومًا زائدة على المستخدمين وفشلت في استرداد كامل أموال ضحايا الاحتيال، وهي أزمة بلغت ذروتها باستقالة الرئيس التنفيذي لـ Bitcoin Depot.
قال ستيفان موهلباور، رئيس الشؤون الحكومية الأمريكية في CertiK، لمجلة Decrypt: "بمجرد وصول الضحية إلى الكشك، يكون قد وقع بالفعل في فخ المحتال"، مضيفًا أن اللوائح هي "عقبة حيوية تبطئ من سرعة الاحتيال، لكنها ليست سوى جزء من لغز أكبر بكثير".
دعا موهلباور إلى نهج "دفاع عميق"، محذرًا من أنه مع تقييد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، يتحول المحتالون إلى "أساليب أكثر تعقيدًا" مثل الهندسة الاجتماعية باستخدام التزييف العميق (deepfakes)، مما يعني أن الهدف ليس فقط "حظر طريقة التحويل" ولكن "تقوية النظام البيئي المالي بأكمله".
يوصي بالجمع بين "التخفيف" من خلال الكشف المدفوع بالذكاء الاصطناعي، و"المعالجة" عبر أنظمة استرداد قوية، و"التعليم" لكسر السيطرة النفسية للمحتال.
أضاف موهلباور أنه "من المتوقع أن تتطور أحجام الاحتيال في عام 2026 بدلاً من أن تختفي"، مع تكيف المحتالين مع إغلاق المنظمين للقنوات القائمة.
شارك ريدبورد هذا التوقعات، محذرًا من أن الدوافع الأساسية لا تظهر أي علامة على التباطؤ. وقال لمجلة Decrypt: "هذه عمليات عالمية منظمة للغاية وتزداد تعقيدًا، بما في ذلك استخدام الذكاء الاصطناعي". "لذلك أتوقع أن تستمر الأحجام في النمو، حتى لو تذبذب المعدل من عام لآخر مع نمو النظام البيئي القانوني بالتوازي."
